Рейтинг российских банков на сегодняшний день

Рейтинг банков России по надежности в 2020 году

Выбирая банк для открытия вклада, многие в первую очередь ориентируются на размер процентных ставок, забывая оценить стабильность работы финансовой организации. Конечно, такой принцип имеет право на существование, если клиент вкладывает сумму до 1,4 млн рублей (величина вклада, застрахованная государством) и заранее морально готов к отзыву лицензии у банка.

Но далеко не все готовы всякий раз волноваться, видя в последних новостях, как Центробанк чистит банковскую систему России.

А потому, оценивая, куда вложить свои потом и кровью заработанные деньги, сегодня важно заранее оценить, насколько надежен банк, которому вы хотите доверить свои сбережения.

При выборе наиболее надежного банка для вклада многие, как правило, опираются на:

• оценки рейтинговых агентств;
• отзывы клиентов;
• народные рейтинги надежности…

Содержание

Топ 10 надежных банков России по данным Forbes
- Топ надежных банков по данным Центробанка в 2020 году
- Перечень надежных банков для размещения бюджетных средств
Рейтинг надежности банков 2020 по данным Центробанка
- Топ 100 банков по величине капитала в 2020 году
Рейтинг банков по надежности по данным ЦБ РФ
Как составляется рейтинг банков по надежности
- Формирование рейтинга самых надежных банков
Популярные новости

Топ 10 надежных банков России по данным Forbes

Вот, например, рейтинг надежности банков в России, который составили аналитики журнала Forbes.

Топ надежных банков по данным Центробанка в 2020 году

Центробанк РФ создал свой рейтинг надежности банков – своеобразный топ непотопляемых. Официально он называется список системно значимых банков России. На сегодняшний день в него входят 11 организаций.

ЮниКредит Банк,
Банк ГПБ,
Банк ВТБ),
«АЛЬФА-БАНК»,
Сбербанк,
Банк «ФК Открытие»,
РОСБАНК,
«Промсвязьбанк»,
«Райффайзенбанк»,
«Россельхозбанк»
«МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК».

Вывод: можно предположить, что Центробанк не даст лопнуть им даже в самые трудные времена, поскольку от их работы зависит экономика России.

Перечень надежных банков для размещения бюджетных средств

Существует также постоянно обновляемый ЦБ перечень банков, которые соответствуют настолько строгим требованиям по надежности, что на их депозитах можно размещать средства федерального бюджета. На сегодняшний день Центробанк включил в него 27 организаций.

Вывод: если на депозитах в этих банках разрешено размещать даже бюджетные деньги, то и средства физических лиц там, скорее всего, будут в безопасности.

Рейтинг надежности банков 2020 по данным Центробанка

(по величине регулятивного капитала)

В сообщениях об отзыве лицензий у банков, часто указывается, что ЦБ РФ наказал финорганизацию за утрату капитала. А, соответственно, именно этот показатель можно считать одним из важных критериев оценки надежности банков.

Центробанк по определенным методикам рассчитывает так называемый «регулятивный» капитал каждого банка. Он необходим для покрытия негативных последствий различных рисков, которые банки берут на себя в процессе деятельности, а также для обеспечения защиты вкладов, финансовой устойчивости и стабильной деятельности организаций.

На сегодняшний день регулятивный капитал — это основной инструмент регулирования деятельности банка со стороны надзорных органов.

Для оценки надежности банков ЦБ РФ ввел специальный Норматив достаточности капитала Н1.0. Он показывает, может ли банк за счет собственных средств покрыть возможные финансовые потери.

Величина Норматива достаточности капитала (Н1.0) должна быть не меньше 8%. Если у какого-либо банка этот «норматив надежности» становится очень низким, то ЦБ РФ может отозвать у него лицензию.

?Где узнать величины показателя для конкретного банка

Значения нормативов достаточности капитала Н1.0 российских банков можно посмотреть на официальном сайте ЦБ РФ в 135-й форме отчетности кредитных организаций.

Топ 100 банков по величине капитала в 2020 году

Ниже представлен рейтинг банков России по величине регулятивного капитала, где указаны также величины Норматива достаточности капитала Н1.0 (данные на 01. 01. 2020 года). Он также может быть полезен сегодня жителям Москвы, СПБ и всей России, которые планируют открыть вклад в каком-либо из банков.

1. ПАО Сбербанк России

Регулятивный капитал — 4 560 511 млн. руб.

Н1.0 — 14,52%

На первом месте рейтинга самых надежных российских банков сегодня, конечно, находится Сбербанк. Это крупнейший банк России не только по объему капитала, но и по размеру активов, а также объему депозитов физических лиц. Смотрите условия и процентные ставки вкладов Сбербанка >>

2. Банк ВТБ (ПАО)

Регулятивный капитал -1 665 692 млн. руб.

Н1.0 — 11,15%

ВТБ один из самых крупных и надежных банков в России. По объему капитала, размеру активов и сумме депозитов физических лиц ВТБ уступает разве что Сбербанку. Смотрите условия и процентные ставки вкладов ВТБ >>

3. Банк ГПБ (АО)

Регулятивный капитал — 769 544 млн. руб.

Н1.0 — 11,95%

Газпромбанк – один из самых надежных банков России. Он создавался для финансирования инфраструктурных проектов в нефтегазовой отрасли. Сегодня Газпромбанк предлагает клиентам весь спектр банковских продуктов, в том числе вклады физических лиц.

4. АО «Россельхозбанк»

Регулятивный капитал — 506 244 млн. руб.

Н1.0 — 15,14%

Россельхозбанк создавался для стимулирования развития сельского хозяйства в России. Сегодня банк предлагает большой выбор услуг не только для селян. Смотрите условия и процентные ставки вкладов Россельхозбанка >>

5. АО «АЛЬФА-БАНК»

Регулятивный капитал — 485 640 млн. руб.

Н1.0 — 12,65%

Альфа-Банк – это один из крупнейших частных банков в России. Международные рейтинговые агентства традиционно присваивают Альфа-Банку высокие рейтинги надежности. Смотрите условия и процентные ставки вкладов Альфа-Банка >>

6. ПАО Банк «ФК Открытие»

Регулятивный капитал — 310 120 млн. руб.

Н1.0 — 13,47%

Банк «Финансовая Корпорация Открытие», основанный в 1993 году, является головной организацией банковской группы «ФК Открытие». Смотрите ставки вкладов банка Открытие >>

7. ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»

Регулятивный капитал — 267 043 млн. руб.

Н1.0 — 17,02%

ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» работает на российском рынке банковских услуг с 1992 года. Предоставляет полный перечень услуг для корпоративных клиентов и частных лиц. Территориальная сеть банка сегодня насчитывает более 90 подразделений в Москве и Московской области. Вклады МКБ >>

8. АО ЮниКредит Банк

Регулятивный капитал — 219 142 млн. руб.

Н1.0 — 17,84%

ЮниКредит Банк — это коммерческий банк, работающий в России с 1989 года. Сегодня он является представителем европейской банковской группы UniCredit в России.

9. АО «Райффайзенбанк»

Регулятивный капитал — 184 855 млн. руб.

Н1.0 — 13,72%

АО «Райффайзенбанк» работает в России с 1996 года. Является дочерним банком Райффайзен Банк Интернациональ АГ. Оказываем полный спектр услуг частным и корпоративным клиентам, резидентам и нерезидентам, в рублях и иностранной валюте. Смотрите ставки вкладов Райффайзенбанка >>

10. ПАО «Промсвязьбанк»

Регулятивный капитал — 178 252 млн. руб.

Н1.0 — 12,51%

С 2018 года является опорным банком для осуществления операций по государственному оборонному заказу и крупным государственным контрактам. Смотрите ставки депозитов Промсвязьбанка >>

Рейтинг банков России по размеру регулятивного капитала

(продолжение)

Продолжение >>

По данным рейтингового агентства «Эксперт РА»

Настоящий рейтинг не является базой для однозначных выводов о надежности входящих в него организаций. Представленная информация предназначена для использования исключительно в ознакомительных целях. Сайт Top-RF.ru не несет никакой ответственности за последствия любых интерпретаций данной информации и принятых на ее основе решений.

Самыми надежными, по версии журнала, оказались крупнейшие госбанки и «дочки» иностранных банков Читать в полной версии Фото: Heinz-Peter Bader / Reuters

Журнал Forbes опубликовал ежегодный рейтинг самых надежных банков России. В этом году топ-100 возглавил Райффайзенбанк, который сместил на вторую строку прошлогоднего лидера Unicredit Bank.

При составлении перечня авторы учитывали данные международных (S&P, Moody’s, Fitch) и российских (АКРА, «Эксперт РА») рейтинговых агентств, аккредитованных в ЦБ. В итоге банки были разделены на пять групп надежности.

В первую группу c наивысшей степенью надежности попали крупнейшие российские госбанки и «дочки» иностранных банков — 25 кредитных организаций с рейтингами BBB и BBB- по международной шкале и AAA по национальной шкале. На третьем (после Райффайзенбанка и Unicredit) месте, как и в 2019 году, оказался Росбанк. Четвертую строку занял Сбербанк, а пятую — Ситибанк. В первую десятку также вошли «ИНГ Банк (Евразия)», Нордеа Банк, Эйч-эс-би-си Банк (российская «дочка» HSBC), СЭБ Банк и «Бэнк оф Чайна» («дочка» Bank of China).

Во вторую группу надежности попали 20 банков с рейтингами по международной шкале BB+ и BB, по российской шкале — AA+ и AA. Как отмечает журнал, устойчивость этих кредитных организаций во многом зависит от благоприятной деловой среды. В их числе — Альфа-банк, Совкомбанк, Московский кредитный банк, Тинькофф Банк и другие.

Третья группа включает 16 банков, в том числе Промсвязьбанк, «Уралсиб» и МТС Банк. Их рейтинг по международной шкале составил BB- и B+, а по национальной — АА- и А+. Отмечается, что у этих банков сохраняется ограниченная подушка ликвидности и в случае банкротства у кредиторов есть шансы получить свои вложения.

«Национальный стандарт», «Ренессанс Кредит», Абсолют Банк и еще 14 кредитных организаций вошли в четвертую группу с рейтингами по международной шкале B и B- и по национальной шкале А и А-. В пятой группе банков, у которых нет рейтингов от международных агентств, но которые имеют российские рейтинги BBB+ и ниже, оказались 22 организации. Три финальные позиции заняли Фора-банк, «Солидарность» и НС Банк.

Как отмечает журнал, в 2019 году ЦБ отозвал только 31 лицензию, минимальное количество с 2013-го. Активы сектора при этом существенно не изменились — объем составил 96,6 трлн руб., но их рост замедлился, в том числе из-за укрепления рубля.

Рейтинг банков по надежности по данным ЦБ РФ

Рейтинг банков по надежности обновляется по данным Центробанка России ежемесячно. Официальные показатели сразу же оказывают влияние на сведения, указанные на нашем сайте. Представление о надежности в 2020 году формируется по:

чистой прибыли,
депозитам,
кредитам,
просроченной задолженности в кредитном портфеле,
активам.

Как составляется рейтинг банков по надежности

Формируется рейтинг самых надежных банков и по некоторым другим показателям:

достаточности собственных денег организации,
качеству управленческих решений,
эффективности притока денег и качества доходов,
целесообразности управления активами с точки зрения обеспечения ликвидности.

В 2020 большинство граждан России отдают предпочтение финансовым организациям, которые частично относятся к государственным, обладают постоянно высокими цифрами, находятся в списках, составленных не только ЦБ РФ, но и финансистами, аналитическими источниками.

Регулярное изучение рейтинга надежности российских банков позволяет отслеживать корректировки, происходящие в финансовом направлении. Постоянный мониторинг помогает узнавать о новых более лояльных программах, направленных на привлечение новых клиентов и поддержку постоянных.

Формирование рейтинга самых надежных банков

Топ надежных банков по ЦБ РФ формируется по активам с учетом уменьшения суммы на пассивы в виде долговых обязательств. После выявления этих данных составляется список благонадежных финансовых учреждений.

Нахождение финансовой организации в ТОП 100 или 50 лучших и надежных – это очень хороший критерий, вызывающий доверие. Особенно при учете факта, что в России больше 600 различных финансовых организаций. Спецификой является то, что лидеры предлагают автоматическое страхование на сумму любого вкладчика. Это значит, что при непредвиденных обстоятельствах вы все равно получите деньги.

Компания «Медиалогия» специально для Banki.ru составила медиарейтинг российских банков за март 2019 года.

Лидерами рейтинга по качественному показателю МедиаИндекс в марте стали Сбербанк, ВТБ и Альфа-Банк.

Сбербанк занял первую позицию благодаря следующим сообщениям СМИ:

— Сбербанк сообщил о планах запустить летом «Покупку с выдачей» — услугу дополнительного снятия наличных в кассе магазина вместе с покупкой по карте.

— Глава Сбербанка Герман Греф, выступая перед участниками форума «Лидеры России», на вопрос о главных проблемах России ответил, что в первую очередь стране не хватает «эффективной системы государственного управления».

Сбербанк занял четвертое место в списке самых надежных банков России, составленном Forbes на основе финансовых показателей ведущих кредитных организаций, а также российских и международных рейтингов.

ВТБ на втором месте, СМИ сообщали:

— Президент РФ Владимир Путин провел рабочую встречу с президентом — председателем правления Банка ВТБ Андреем Костиным. Глава ВТБ Андрей Костин сообщил, что ожидает снижения ставок по ипотечным кредитам во второй половине 2019 года. По словам главы ВТБ, на сегодняшний день объем ипотечного портфеля банка достигает 1,4 трлн рублей.

— Банк ВТБ подключил к Единой биометрической системе (ЕБС) 270 отделений во всех регионах присутствия банка в России; до конца 2019 года необходимым оборудованием для сбора данных клиентов будет оснащена вся сеть ВТБ, сообщила пресс-служба банка.

Альфа-Банк на третьей позиции в медиарейтинге:

— Экс-министр открытого правительства Михаил Абызов является ответчиком по иску на 33,6 млрд рублей в рамках дела о банкротстве инжиниринговой компании «Группа Е4», которую он возглавлял до перехода на госслужбу. Альфа-банк и кипрская Redeliaco Holdings, являющиеся конкурсными кредиторами Е4, потребовали взыскать 33,6 млрд руб. с Абызова, его бывшей жены Екатерины Сиротенко и экс-президента Е4 Андрея Малышева.

— Альфа-банк подтвердил получение письма от платежной системы Visa, которая извещала банки о планах с середины апреля повысить до 3 тыс. руб. предельную сумму покупок без ПИН-кода для держателей своих карт.

Самые заметные перемещения в рейтинге:

Банк Уралсиб (+7)

— Банк Уралсиб занял 5-е место в рейтинге по объему кредитования малого и среднего бизнеса в 2018 году по версии агентства Эксперт РА, а также вошел в ТОП-20 лучших банков России по версии Forbes.

Citi (+7), ЮниКредит Банк (+18) и Нордеа Банк (+12)

— Forbes составил рейтинг 100 надежнейших российских банков в текущем году, первое место в котором занял «Юникредит банк», Ситибанк – шестое, а Нордеа Банк — восьмое.

АБ «Россия» (+13) и Уральский банк реконструкции и развития (+9)

— Для владельцев карт «Мир» запустили аналог Apple Pay — Mir Pay, сообщила пресс-служба Национальной системы платежных карт (НСПК). В сообщении приводился перечень банков, клиенты которых первыми смогут оценить возможности Mir Pay, среди них — банк «Россия» и УБРиР.

Банк «Санкт-Петербург» (+7)

— Банки-участники проекта «Единая карта петербуржца» назвали дату ее выпуска. Они появятся 1 мая. Выдачей карт будут заниматься три банка: Сбербанк, ВТБ и «Санкт-Петербург».

Локо-Банк (+9)

Комментарийная активность заместителя председателя правления «Локо-Банка» Андрея Люшина.

Банк «Кубань Кредит» (+8)

Коммерческий банк «Кубань Кредит» занял пятое место в рейтинге ведущих российских банков по версии журнала Forbes.

Банки (new), которые вошли в медиарейтинг в марте, но не были представлены в ТОП-50 в предыдущем месяце (с указанием заметных событий, которые освещали СМИ):

Банк «Центр-инвест» (29 место)

РФК-банк (31 место)

— СМИ сообщали, что счета венесуэльских компаний в России переведут в банк «Российская финансовая корпорация».

Рокетбанк (38 место)

— Основатели «Рокетбанка» Олег Козырев, Алексей Колесников и Михаил Провизион окончательно ушли из компании, новым гендиректором стала Анастасия Ускова.

Примсоцбанк (41 место)

— «Примсоцбанк» через свердловский арбитраж отсудил у мэрии Екатеринбурга 214,9 млн рублей. В 2016 году администрация предоставила банку гарантию на эту сумму по кредиту для компании «Стройуниверсал», связанной с экс-депутатом гордумы Игорем Плаксиным.

ИНГ Банк (Евразия) (43 место)

— Forbes составил рейтинг 100 надежнейших российских банков в текущем году, седьмое место в котором занял ИНГ Банк (Евразия).

Банк «ДельтаКредит» (44 место)

— Банк «ДельтаКредит» и Росбанк, входящие в группу Societe Generale, приняли решение о слиянии. По словам главы Росбанка Ильи Полякова, оно состоитсядо 1 июня текущего года, объединенный ипотечный бизнес будет называться Росбанк Дом.

Сургутнефтегазбанк (50 место)

— Forbes составил рейтинг 100 надежнейших российских банков в текущем году, в котором Сургутнефтегазбанк занял 61 место.

Основой для построения рейтинга стал МедиаИндекс*.

ТОП-50 банков:

*МедиаИндексотражает не только количественное, но и качественное присутствие компании в информационном поле. МедиаИндекс зависит от влиятельности СМИ, заметности сообщения, яркости упоминания объекта, цитирования, конфликтности, характера упоминания в СМИ и других параметров.

Методика:

1. В рейтинге участвовали банки, работающие на территории РФ.

2. Рейтинги построены на основе базы СМИ системы «Медиалогия», которая включает на данный момент более 50 тыс. источников: ТВ, радио, газеты, журналы, информационные агентства, интернет-СМИ и блоги.

3. Данные для рейтинга рассчитаны 10.04.2019.

При полном или частичном использовании, воспроизведении материала в СМИ должна быть указана ссылка на компанию »

Юридический принцип

Банки России по надежности