Взыскание дебиторской задолженности

  1. Взыскание через мирное решение
  2. Реструктуризация и отступное соглашение
  3. Взыскание дола с юридических лиц в судебном порядке
  4. Услуги эксперта

Выплату долгов задерживают не только физические лица, не сумевшие расплатиться с банками, но и предприниматели. Взыскание задолженности с юридического лица — весьма непростая процедура. Во многих случаях для фирмы этот процесс заканчивается ликвидацией и распродажей всего имущества. Но бывают и случаи, когда кредиторы остаются без положенных выплат.

Любое коммерческое предприятие стремится к увеличению прибыли, расширяя клиентскую базу и список контрагентов. Процесс роста заставляет заключать все больше договоров и наращивать товарно-денежное взаимодействие. К сожалению, не все партнеры одинаково полезны. К тому же деловая атмосфера в России сегодня не способствует долгосрочному планированию. Проблемная задолженность возникает по самым разным причинам. В этой статье мы рассмотрим предпосылки возникновения, а также способы решения споров по долгам.

Несколько слов о дебиторской задолженности

Практически у каждой организации имеется дебиторская задолженность. Она представляет собой совокупность долгов, которые не выплатили за предоставление услуг или поставку товаров. Взыскание дебиторской задолженности приходится предпринимать, когда партнеры не платят из-за:

  • ошибок финансовых и бухгалтерских отделов;
  • недостатка оборотных средств;
  • несогласия с условиями контракта и по ряду иных причин.

В конечном счете успешность любого бизнесмена зависит от его способности организовать все так, чтобы дебиторская задолженность предприятия не похоронила дело. Финансовый менеджмент — крайне важная функция. Статистика наглядно показывает, что далеко не все предприниматели в России это понимают: сумма взыскания долгов с юридических лиц в нашей стране достигает 25 триллионов рублей. Объем, сопоставимый с 20% относительно активов всего среднего и крупного отечественного бизнеса.

Работа с задолженностью юридических лиц — прерогатива арбитражных судов. Для положительного решения необходимо предоставить исчерпывающий перечень доказательств. Только после этого выдают исполнительный лист, либо сразу отправляют его в банк, где зарегистрирован счет должника. Специалист по взысканию проблемной задолженности играет в таких процессах ключевую роль, ведь самостоятельно проделать эту работу не удастся.

Содержание

Мирное урегулирование спора: пока без суда

В некоторых случаях совсем не обязательно обращаться в суд, чтобы произвести взыскание. При иных обстоятельствах не остается других решений, кроме как взыскать долг через суд. Попробуем разобраться, каким образом стоит действовать в зависимости от ситуации.

Мирное урегулирование спора — первый очевидный выход, который приходит на ум. Взыскание задолженности через суд может тянуться месяцами, а иногда и в течение нескольких лет. К тому же решение арбитража вовсе не означает, что средства будут возвращены незамедлительно. Это крайняя мера, к которой следует прибегать, когда других способов воздействия не осталось.

Если есть вариант получить долги с должника «полюбовно», то им обязательно надо воспользоваться. Это убережет вас от дополнительных расходов, траты нервов и времени. Согласно статистике, миновать возврат долга через суд, выбрав мирный путь решения вопроса, удается в половине случаев. Иногда просрочка действительно возникает по вине рядового сотрудника или невнимательного бухгалтера.

Начните с отправки претензии контрагенту или обычного телефонного звонка.

Реструктуризация кредиторской задолженности и отступное соглашение

Если финансовые трудности партнера все-таки имеют место, стоит подумать над изменением графика платежей и объемов выплат. Управление кредиторской и дебиторской задолженностью с привлечением консультанта позволит наладить рабочий процесс. Вполне возможно, что реструктуризация кредиторской задолженности поможет миновать банкротство и сохранить нормальные отношения с партнером.

Если денег у контрагента не осталось, стоит подумать о заключении соглашения об отступном. Безнадежная дебиторская задолженность может быть погашена частью активов предприятия при нехватке финансов.

Признаками целесообразности заключения отступного являются:

  • понимание того, что финансовая ситуация у контрагента в ближайшее время не улучшится, а скорее наоборот;
  • взыскать долг с банкрота — крайне проблематично, а дебитор уже близок к этому состоянию, поэтому промедление может обернуться списанием долга;
  • взыскать долги с ООО в судебном порядке обойдется дороже, чем весь долг;
  • имущество, передаваемое в счет оплаты, покрывает все расходы или большую их часть.

Взыскание долга с юридических лиц в судебном порядке

В половине случаев с должниками удается договориться, но другая половина предпочитает не идти на мировое урегулирование спора. Поэтому возврат долгов с юридических лиц через арбитраж — повсеместное явление. Суды буквально завалены такими делами.

Также рекомендую прочитать эту статью

Госдума рассмотрит законопроект о банкротстве физлиц

Комитет Госдумы по вопросам собственности проведет второе чтение законопроекта о банкротстве физлиц уже до конца 2013 года.Как сообщает пресс-служба Госдумы, реализация норм законопроекта позволит должнику, оказавшемуся в сложном положении, с учетом имеющихся либо предполагаемых в будущем доходов ра

Продолжить чтение

Зачастую должник пытается миновать расплаты, всячески скрывая движимые и недвижимые активы. Найти тайное богатство непросто, и в этом поможет специалист по взысканию. Если вы все-таки намерены подавать иск, первым делом заручитесь надежной юридической поддержкой. Законодательство регулярно меняется и совершенствуется, поэтому вести дело должен настоящий профессионал.

Специалисты бюро «Рыков-Групп» помогут вернуть долги с юридического лица. Мы работаем в этой сфере уже более 12 лет, на счету — сотни успешных кейсов по защите прав кредиторов и должников. Если заемщик отказывается исполнять финансовые обязательства или кредиторы предъявляют чрезмерные требования, мы найдем законные способы решения проблемы.

Чтобы получить бесплатную консультацию по своему вопросу и решить, пора ли идти в суд, заполните форму на сайте, либо звоните на горячую линию юридического бюро «Рыков-Групп» прямо сейчас!

Первичная консультация специалиста по взысканию

Взыскание дебиторской задолженности с юридических лиц

Дебиторской задолженностью называют сумму долгов от заказчиков, заемщиков и других физических или юридических лиц, возникающую в результате хозяйственных отношений. Она может рассматриваться в качестве дополнительного денежного источника и является важным инструментом для привлечения новых покупателей и поставщиков за счет использования авансовой схемы.

По срокам погашения дебиторская задолженность бывает краткосрочной и долгосрочной. В первом случае платежи ожидаются до 12 месяцев, а во втором – более года. В зависимости от своевременности выплат «дебиторка» может быть нормальной и просроченной. К первой традиционно относят:

  • денежные средства, выдающиеся под отчет;
  • авансовые платежи поставщикам;
  • поставленные, но не оплаченные товары (услуги).

Успешное взыскание дебиторской задолженности с юридических лиц возможно мирным или судебным путем. Для разработки эффективной стратегии возврата долгов в конкретном случае обратитесь к юристам компании «ССП-Консалт».

Варианты возврата дебиторской задолженности

Внимательное отслеживание, своевременное выявление и устранение дебиторской задолженности является залогом финансовой устойчивости предприятия. Для взыскания долгов с должника юрлицо может использовать несколько методов:

  • мирный договор;
  • возмещение задолженности через суд;
  • возврат долга с помощью коллекторов.

В крайних случаях предприятие может обратиться в правоохранительные органы.

Согласно статистике, в 60% случаев должники возвращают денежные средства без судебного разбирательства. Иногда контрагенты просто забывают уплатить долг (секретарь не передал директору акт выполненных работ, бухгалтерия пропустила срок оплаты и т. п.).

Если же в досудебном порядке решить проблему не удается, кредитору могут потребоваться услуги по взысканию дебиторской задолженности через суд. При этом судебное решение тоже не является гарантией уплаты должником долга. В этом случае порядок взыскания дебиторской задолженности предусматривает выдачу судом исполнительного листа и привлечение судебных приставов, которые будут заниматься розыском имущества и денег должника. Грамотно организовать этот процесс помогут юристы нашей компании.

Также предлагаем Вам:

Юридические услуги по кредитной задолженности | Взыскание задолженности с юридических лиц

Взыскание долгов с физических лиц в исковом производстве

Подача иска в суд о взыскание долга с физического лица это самый распространенный способ защиты своих прав. Существует также возможность взыскать долг путем совершения исполнительной надписи нотариуса. Взыскание долгов с физических лиц иногда производится и в приказном производстве.

С иском к физическому лицу необходимо обратиться в районный (городской) суд в соответствии с правилами подсудности.

Что должно содержаться в исковом заявлении?

  1. Наименование суда, в который он подается;
  2. Наименование и место жительства (место нахождения) подателя документа, а также его представителя, если процессуальный документ подается представителем, их контактные телефоны, факсы и электронные адреса (при их наличии);
  3. Наименование и место жительства (место нахождения), контактные телефоны, факсы и электронные адреса (при их наличии) имеющих непосредственный интерес в исходе дела лиц;
  4. Наименование документа (исковое заявление, жалоба, возражение против иска и т.д.);
  5. Сущность заявленного требования или ходатайства, а также их обоснование;
  6. Перечень приложений;
  7. Подпись подателя документа или его представителя и дату подачи.

В исковом заявлении о взыскании долга также надо указать:

  1. точное обозначение требований истца, а если требования являются имущественными, то и цена иска;
  2. факты, которыми истец обосновывает свои требования;
  3. доказательства, подтверждающие каждый из упомянутых фактов;
  4. другие данные, вытекающие из Гражданского процессуального кодекса и иных законодательных актов, необходимые для решения вопроса о принятии искового заявления.

Исковое заявление о взыскание долга представляется в суд с копиями по числу ответчиков.

Ставки госпошлины при обращении в суд (если Истцом или ответчиком является физическое лицо).

До обращения в суд необходимо уплатить государственную пошлину.

1. Рассмотрение искового заявления:
1.1. имущественного характера (за исключением искового заявления о взыскании расходов, затраченных государством на содержание детей, находящихся на государственном обеспечении), в том числе заявления о праве собственности на имущество, об истребовании имущества, а также встречного заявления и заявлений третьих лиц, содержащих самостоятельные требования на предмет спора в начатом процессе 5 процентов цены иска
1.2. о взыскании расходов, затраченных государством на содержание детей, находящихся на государственном обеспечении 1 базовая величина с каждого обязанного лица

Исковое заявление о возбуждении дела рассматривает судья в течение трех дней после поступления его в суд.

Срок рассмотрения судебного дела – 2 месяца.

Взыскание долга в приказном производстве с физического лица

Взыскание долгов в приказном производстве с физического лица это достаточно редкий способ взыскания задолженности с физ лиц.

Не подлежат рассмотрению в порядке приказного производства требования, взыскание по которым в соответствии с законодательными актами Республики Беларусь осуществляется путем совершения нотариусом исполнительной надписи.

Приказное производство является самостоятельным видом гражданского судопроизводства, в котором судья в установленных законом случаях по заявлению взыскателя без проведения судебного заседания и вызова сторон на основании представленных документов возлагает обязанность на должника уплатить денежную сумму или передать движимое имущество.

Таким образом, необходимо выделить следующие особенности приказного производства в гражданском процессе:

  • Определение о судебном приказе выносится без проведения судебного заседания и вызова сторон;
  • Суд исследует только письменные доказательства;
  • Отсутствует спор о праве;

Перечень требований, по которым возможно взыскание в приказном производстве, закреплен в законодательстве.

Условия для подачи заявления о возбуждении приказного производства:

  1. требование основано на нотариально удостоверенной сделке, за исключением нотариально удостоверенной сделки, на основании которой возникает обязательство по уплате денежных средств;
  2. заявлено требование о взыскании алиментов на несовершеннолетних детей, но оно не связано с установлением материнства и (или) отцовства либо необходимостью привлечения третьих лиц для участия в деле;
  3. заявлено требование о взыскании расходов, затраченных государством на содержание детей, находящихся на государственном обеспечении, с лица, обязанного возмещать такие расходы, неработающего либо работающего, но не в полном объеме в течение шести месяцев возмещающего в добровольном порядке по его заявлению указанные расходы. В случаях, когда место жительства (место пребывания) данного лица неизвестно, взыскание с него таких расходов осуществляется в порядке искового производства;
  4. требование основано на сделке, совершенной в простой письменной форме.

Заявление о возбуждении приказного производства подается в суд по правилам подсудности (по общему правилу – районный суд по месту нахождения должника).

В заявлении о возбуждении приказного производства к физическому лицу должны быть указаны:

  1. наименование суда, в который подается заявление;
  2. фамилия, собственное имя, отчество (наименование) взыскателя и должника, их место жительства (место пребывания) или место нахождения;
  3. требования взыскателя и обстоятельства, на которых оно основано;
  4. ссылка на документы, подтверждающие обоснованность требований; В частности, по требованию, основанному на нотариально удостоверенной сделке, заявитель должен представить нотариально удостоверенный договор и иные документы, подтверждающие факт заключения сделки и наступление срока исполнения обязательства по сделке; по требованию о взыскании алиментов на несовершеннолетних детей, если оно не связано с установлением отцовства или необходимостью привлечения третьих лиц, представляется копия свидетельства о рождении ребенка, справка с места жительства о нахождении ребенка на иждивении взыскателя, справка с места работы должника о его заработке и об отсутствии удержаний алиментов в пользу других лиц. При взыскании денежных сумм взыскатель должен представить их расчет в письменном виде с раздельным указанием основной суммы и неустойки (штрафа, пени), если ее взыскание предусмотрено законодательством или договором.
  5. Перечень прилагаемых документов;
  6. Стоимость движимого имущества, если требование связано с его истребованием.

Заявление подписывается взыскателем или его представителем, имеющим соответствующие полномочия. К заявлению необходимо приложить документ, подтверждающий оплату госпошлиной.

К заявлению, поданному представителем, прилагается документ, удостоверяющий его полномочия.

Представление заявителем копии заявления в приказном производстве не предусмотрено.

Судья отказывает в принятии заявления о возбуждении приказного производства к физическому лицу в случаях, если:

  1. заявленное требование не предусмотрено гражданским процессуальным законодательством;
  2. место жительства или место нахождения должника находятся вне пределов Республики Беларусь;
  3. не представлены документы, подтверждающие заявленное требование;
  4. усматривается наличие спора о праве, который невозможно разрешить на основании представленных документов;
  5. заявление не оплачено государственной пошлиной.

Ставки государственной пошлины при взыскание долгов в приказном производстве (только для физических лиц):

    1. Рассмотрение требования имущественного характера (за исключением заявления о взыскании расходов, затраченных государством на содержание детей, находящихся на государственном обеспечении), в том числе заявления об истребовании имущества
5 процентов цены требования
Рассмотрение требования о взыскании расходов, затраченных государством на содержание детей, находящихся на государственном обеспечении 1 базовая величина с каждого обязанного лица

Определение о судебном приказе выносится в трехдневный срок со дня поступления заявления в суд.

Если в десятидневный срок со дня получения копии определения от должника не поступит в суд возражение, судья выдает взыскателю определение о судебном приказе с указанием даты вступления его в законную силу, заверенное печатью суда с изображением Государственного герба Республики Беларусь, для предъявления его к исполнению.

Определение о судебном приказе не подлежит обжалованию и опротестованию в кассационном порядке.

Взыскание долгов путем совершения исполнительной надписи нотариуса

Перечень бесспорных требований, по которым предусмотрено совершение исполнительной надписи нотариуса о взыскании задолженности с физических лиц закреплен Указом №366 от 11 августа 2011г. «О некоторых вопросах нотариальной деятельности».

Ставки госпошлины при учинении исполнительной надписи нотариусами

установлены постановлением Совета Министров Республики Беларусь от 27.12.2013 № 1145 (ред. от 01.08.2017) «Об утверждении нотариальных тарифов за совершение нотариальных действий и оказание услуг правового и технического характера нотариусами и тарифов на услуги технического характера, оказываемые работниками нотариальных архивов».

Требование
Нотариальный тариф

с физических лиц, в том числе индивидуальных предпринимателей, налогов, сборов (пошлин) и пеней, задолженности по обязательным страховым взносам и пеням в бюджет государственного внебюджетного фонда социальной защиты населения Республики Беларусь;

5 процентов от взыскиваемой суммы, но не менее 10 процентов базовой величины и не более 1000 процентов базовой величины

начисленной, но не выплаченной работнику заработной платы

5 процентов от суммы взыскиваемой задолженности

расходов по розыску ответчика, должника, лица, скрывшегося от органа, ведущего уголовный процесс

5 процентов от суммы взыскиваемой задолженности

страховых взносов (страховых премий) по договорам обязательного страхования в случае отказа от их уплаты, задолженности по ним, штрафов, пеней

5 процентов от взыскиваемой суммы, но не менее 10 процентов базовой величины и не более 1000 процентов базовой величины

задолженности по договорам проката, аренды движимого имущества при условии определения арендной платы в твердой сумме платежей, вносимых периодически или единовременно, об оказании услуг связи, неустойки (штрафа, пеней) в связи с такой задолженностью, если ее уплата предусмотрена законодательством или договором

5 процентов от взыскиваемой суммы, но не менее 10 процентов базовой величины и не более 1000 процентов базовой величины

задолженности по лизинговым платежам, определенным в соответствии с договором финансовой аренды (лизинга), выкупной стоимости предмета лизинга (суммы приобретения в собственность предмета лизинга, за исключением сумм возмещения инвестиционных расходов лизингодателя, учтенных в стоимости предмета лизинга и подлежащих уплате в составе лизинговых платежей), если условие о его выкупе предусмотрено условиями договора, неустойки (штрафа, пени) в связи с такой задолженностью, если ее уплата предусмотрена законодательством или договором, связанных с исполнением договора финансовой аренды (лизинга) процентов за пользование чужими денежными средствами, установленных законодательством, а также признанных должником в письменном виде сумм подлежащих уплате процентов за пользование чужими денежными средствами, размер которых определен таким договором на основании части второй пункта 1 статьи 366 Гражданского кодекса Республики Беларусь

5 процентов от взыскиваемой суммы, но не менее 10 процентов базовой величины и не более 1000 процентов базовой величины

по требованию, основанному на кредитном договоре,

ином договоре, содержащем существенные условия кредитного договора, задолженности, неустойки (штрафа, пеней) в связи с такой задолженностью, если ее уплата предусмотрена законодательством или договором

5 процентов от взыскиваемой суммы, но не менее 10 процентов базовой величины и не более 1000 процентов базовой величины

с физических лиц в пользу организаций здравоохранения средств, затраченных на оказание медицинской помощи потерпевшим по рассмотренным уголовным делам, по которым постановлен обвинительный приговор

5 процентов от суммы взыскиваемой задолженности

задолженности по плате за жилищно-коммунальные услуги

и плате за пользование жилым помещением, пеней в связи с такой задолженностью

5 процентов от взыскиваемой суммы, но не менее 10 процентов базовой величины и не более 1000 процентов базовой величины

с собственников (владельцев) транспортных средств не внесенной ими платы в увеличенном размере за проезд транспортных средств по платным автомобильным дорогам Республики Беларусь

5 процентов от взыскиваемой суммы

задолженности по оплате потребленной электрической энергии, воды, тепловой энергии, газа,

образовавшейся при использовании нежилых помещений, зданий, неустойки (штрафа, пеней) в связи с такой задолженностью, если ее уплата предусмотрена законодательством или договором

5 процентов от взыскиваемой суммы, но не менее 10 процентов базовой величины и не более 1000 процентов базовой величины

по требованиям юридических лиц (индивидуальных предпринимателей) задолженности по договорам купли-продажи, поставки, подряда, перевозки, возмездного оказания услуг, хранения, неустойки (штрафа, пеней) в связи с такой задолженностью, если ее уплата предусмотрена законодательством или договором, признанных должником в письменной форме

5 процентов от взыскиваемой суммы, но не менее 10 процентов базовой величины и не более 1000 процентов базовой величины

Взыскание долгов с помощью адвоката!

Взыскание долгов это довольно хлопотная процедура, с которой лучше обратиться к адвокату! Адвокат сможет проконсультировать вас по способам взыскания долга, ставкам госпошлины и срокам взыскания долгов. Мы также поможем составить документы в суд и при необходимости представлять Ваши интересы в суде.

Дудин Алексей

Юрист, бизнес-консультант

Персональный сайт: www.adudin.ru

Статья опубликована:

Управление дебиторской задолженностью тема для современного бизнеса более чем интересная. С одной стороны грамотная работа с дебиторской задолженностью способствует повышению прибыльности и рентабельности бизнеса, а с другой стороны — это залог экономической безопасности предприятия. В связи с этим того какая система управления дебиторской задолженностью и работы с долгами на предприятии будет создана, зависит будет ли предприятие эффективным и стабильным.

Как управлять «дебиторкой»?

В отличие от производственных запасов и незавершённого производства, которые не могут быть резко изменены, дебиторская задолженность представляет собой весьма вариабельный и динамичный элемент оборотных средств, существенно зависящий от принятых в организации принципов продажи товаров (выполнения работ, оказания услуг) с последующей оплатой, т.е. в кредит. С учётом этого обстоятельства, решение проблемы управления дебиторской задолженностью на первый взгляд, кажется, лежит на поверхности — ведь что бы не было «дебиторки» надо работать только по предоплате. Безусловно отказ от кредитования своих клиентов весьма эффективен, но к сожалению, подобное решение редко когда модно воплотить на практике. Иногда в силу внешних факторов, например, специфики рыночной конъюнктуры и конкурентной среды, иногда в силу внутренних факторов, например, недостаточной компетентности сотрудников курирующих продажи. В связи с этим наиболее рациональным будет не отказ от работы на условиях отсрочки платежа, а построение эффективной системы управления дебиторской задолженностью.

Зачастую возникает вопрос, а чем же всё-таки необходимо управлять? Единственно верный ответ — сотрудниками. Дело в том, что как бы мы не хотели управлять непосредственно товарами или денежными средствами, реальное воздействие мы можем осуществлять только на наших работников, побуждая или заставляя их выполнять определённые действия, либо наоборот воздержаться от таковых. Поэтому, применяя процессный подход, можно сказать, что система управления — это совокупность взаимосвязанных и согласованных друг с другом процессов, позволяющих организации добиваться запланированных результатов. В связи с этим, при создании системы управления дебиторской задолженностью и работы с долгами необходимо определить и отрегулировать все процессы, связанные с оценкой кредитоспособности клиентов, подготовкой и заключением сделок с условием последующей оплаты, анализом текущей и просроченной дебиторской задолженности, а также взысканием долгов.

Для эффективного управления дебиторской задолженностью необходимо применять комплексный и системный подходы, а не решать отдельно взятые проблемы. В противном случае, позитивный эффект от предпринятых действий будет минимален. Предположим, что есть некая торговая организация, занимающаяся продажей товаров с последующей оплатой. В случае возникновения проблем с оплатой отгруженных товаров, менеджмент компании может принять решение о включение в штат предприятия юриста, которому будет поручено заниматься судебными делами и исполнительным производством. Хотя указанное решение позволит решить проблемы с представлением интересов организации в суде и с судебными приставами-исполнителями, принятые менеджментом меры не решат основную проблему, которая, скорее всего, кроется в неадекватной оценке кредитоспособности клиентов, не использовании способов обеспечения исполнения обязательств и допущении документальных ошибок на стадии отгрузки продукции. Так, например в одной из организаций, периодически возникали сложные ситуации, поскольку товаро — транспортная накладная зачастую передавалась клиенту вместе с продукцией и возвращалась от него с подписью, свидетельствующей о получении груза только спустя несколько дней, после отгрузки. При таких обстоятельствах периодически находились недобросовестные покупатели, которые отказывались в дальнейшем подтвердить факт получения товара и не возвращали подписанные товарно-транспортные накладные.

Таким образом, эффективное решение проблем с дебиторской задолженностью и взысканием долгов возможно только при построении специальной системы управления, основанной на принципах системности и комплексности, а также процессном подходе. При этом целями создания системы управления являются уменьшение рисков организации, а также стандартизация действий и экономия времени при принятии различных управленческих решений.

Составляющие системы управления «дебиторкой»

Практика показывает, что трудности и проблемы, с которыми сталкиваются современные компании, кредитующие своих клиентов, вне зависимости от сферы деятельности, достаточно однотипны. Среди наиболее часто встречающихся, можно назвать следующие:

  • нет достоверной информации о сроках погашения обязательств компаниями-дебиторами;
  • не регламентирована работа с просроченной дебиторской задолженностью;
  • отсутствуют данные о росте затрат, связанных с увеличением размера дебиторской задолженности и времени её оборачиваемости;
  • не проводится оценка кредитоспособности покупателей и эффективности коммерческого кредитования;
  • функции сбора денежных средств, анализа дебиторской задолженности и принятия решения о предоставлении кредита распределены между разными подразделениями. При этом не существует регламентов взаимодействия и, как следствие, отсутствуют ответственные за каждый этап.

Исходя из того, что создаваемая система управления дебиторской задолженностью и работы с долгами должна урегулировать все процессы, связанные с образованием, документальным оформлением, анализом дебиторской задолженности и взысканием долгов, перечисленные выше типичные проблемы необходимо переформулировать в задачи, получив тем следующий набор стандартных задач:

  • провести анализ дебиторской задолженности организации в предшествующем периоде;
  • создать чёткие и понятные для сотрудников компании и контрагентов правила работы с дебиторской задолженностью;
  • определить возможную сумму оборотного капитала, направляемого в дебиторскую задолженность по товарному (коммерческому) кредиту;
  • сформировать систему кредитных условий для клиентов, в том числе систему скидок и штрафов;
  • сформировать стандарты оценки покупателей и дифференциации условий предоставления кредита;
  • разработать схемы мотивации персонала, занятого возвращением дебиторской задолженности;
  • сформировать процедуры инкассации дебиторской задолженности, в том числе связанные с взысканием просроченной задолженности самостоятельно, а также в судебном порядке;
  • построить эффективную систему контроля за движением и своевременной инкассацией дебиторской задолженности.

Решение указанных задач, естественно осуществляется персоналом организации, но в каждом конкретном случае имеет свою специфику, зависящую от численности штата. На крупных предприятиях имеется возможность привлечения широкого круга различных специалистов от менеджеров до юридического департамента, а также служб экономического анализа и безопасности. На малых предприятиях решением описанных задач, как правило, занимаются сотрудники коммерческой службы, бухгалтерия и руководитель. Впрочем, вне зависимости от численности сотрудников, важно поставить перед имеющимися подразделениями соответствующие задачи и контролировать их исполнение. Распределяя полномочия и обязанности между несколькими службами, следует ориентироваться на здравый смысл, функциональные особенности каждой службы, а также профессионализм сотрудников.

Помимо прочего при создании системы управления дебиторской задолженностью и работы с долгами необходимо решить вопрос с использованием программных средств для оперативного информационного обмена и документальным закреплением отрегулированных процессов, а также делегированных прав и возложенных на сотрудников обязанностей.

Что касается информационных ресурсов, то, как показывает практика, можно остановиться на том, что имеется в наличии, главное, что бы все задействованные в процессе управления дебиторской задолженностью сотрудники могли вовремя получить интересующую их информацию. Вполне подойдут «1С:Предприятие», Excel, либо Access.

При наличии финансовой возможности и желания можно приобрести и внедрить специализированную программу.

Относительно документального закрепления созданной системы управления дебиторской задолженностью и работы с долгами следует отметить, что это весьма желательная, однако, существенно зависящая от специфики конкретной организации мера. На крупных предприятиях, безусловно, необходимо написать и утвердить соответствующие приказы, процедуры и регламентами и ознакомить с ними весь персонал, участвующий в работе с «дебиторкой». Что касается небольших предприятий с численностью 5-15 человек, то там возможно, можно обойтись без создания системы процедур и регламентов, добившись от подчинённого персонала понимания и исполнения соответствующих стандартов работы дебиторской задолженностью и долгами.

Работа с просроченной «дебиторкой» и долгами

Как бы не была чётко и отлажена на предприятии система оценки кредитоспособности клиентов, это не даст полной гарантии отсутствия просроченной дебиторской задолженности и безнадёжных долгов. Даже столь крупные и профессиональные игроки рынка — банковские и кредитные учреждения имеют дело с мошенническими действиями и несвоевременным возвратом кредитов. Именно поэтому наличие просроченной дебиторской задолженности свидетельствует отнюдь не о том, что созданная на предприятии система работы с дебиторской задолженностью неё работает, а о том, что необходимо грамотно отрегулировать её модуль, касающийся взыскания имеющихся долгов. За время действия Гражданского, Уголовного, Гражданско-процессуального и Арбитражно-процессуальных кодексов РФ, а также Федерального закона «Об исполнительном производстве» накопилась достаточная практика по эффективному взысканию долгов, использовать которую может каждый бизнесмен. Квинтэссенцию данной практики составляет так называемый «Арсенал кредитора», то есть набор мер позволяющих эффективно воздействовать на должника. Каждый из инструментов «Арсенала кредитора» необходимо применять в зависимости от ситуации (статуса должника, количества дней просрочки и т.п.). В любом случае, вне зависимости от выбранных мер, важно придерживаться двух принципов: постоянства поддержания контакта, а также адекватность формы воздействия на должника.

Имеющиеся в «Арсенале кредитора» меры можно разделить на три основных блока:

  • Предварительные (досудебные меры)
  • Судебные процедуры
  • Исполнительное производство

Давайте рассмотрим их более подробно. Предварительные (досудебные) меры включают личные встречи (переговоры) с руководством неплательщика, телефонные звонки, направление писем и претензий. Важно отметить, что такие меры как переговоры и звонки, по большому счёту, должны применяться не только на досудебной стадии, но и в течение всего процесса возврата дебиторской задолженности. Они позволяют непрерывно осуществлять наблюдение за поведением и настроем должника, а, кроме того, формируют у последнего образ настойчивого кредитора, с которым надо как можно быстрее расплатиться.

Судебные процедуры инициируются путём подачи соответствующего искового заявления в суд. Подавая исковое заявление о взыскании просроченной задолженности также желательно подать и заявление о наложении обеспечительных мер, скажем, в виде наложения ареста на имущество должника в размере заявленных исковых требований. Согласно положениям действующего процессуального законодательства (ст. 139 ГПК РФ и ч. 2 ст. 90 АПК РФ) обеспечительные меры принимаются судом на любой стадии процесса, если непринятие этих мер может затруднить или сделать невозможным исполнение судебного акта, а также в целях предотвращения причинения значительного ущерба заявителю.

На стадии исполнительного производства возможны два пути, первый из которых заключается в самостоятельном взыскании суммы долга, путём предъявления исполнительного листа в банк или иное кредитное учреждение, обслуживающее должника в рамках положений статьи 8 Федерального закона «Об исполнительном производстве», а второй в предъявлении исполнительного листа для исполнения в соответствующее подразделение службы судебных приставов.

Помимо указанных основных мер также можно использовать ряд дополнительных мер, стимулирующих должника погасить долг. В числе указанных мер можно назвать:

  • Подачу заявления в территориальное подразделение Службы судебных приставов о привлечении руководителя организации-должника к уголовной ответственности за злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности по статье 177 Уголовного кодекса РФ и/или за неисполнение решения суда по статье 315 Уголовного кодекса РФ.
  • Подача заявления в подразделение ОБЭП о привлечении руководителя организации-должника к уголовной ответственности за мошенничество по статье 159 Уголовного кодекса РФ (если имеются данные, что должник изначально не собирался расплачиваться с кредитором)
  • Инициирование в отношении должника процедуры банкротства
  • Публикация в СМИ материала (имеющего соответствующее документальное подтверждение) об уклонении должника от погашения задолженности и/или информирование банковских (кредитных) учреждений и потенциальных партнёров неплательщика о наличии «долгового инцидента».

Перечисленные меры эффективны именно как дополнительные. То есть параллельно с исполнительным производством, разумно попробовать возбудить уголовное дело в отношении руководителя организации-должника. Зачастую, только сам факт обращения с подобным заявлением в правоохранительные органы позволяет отрезвляюще воздействовать на должника и решить проблему неплатежа. Что касается инициирования процедуры банкротства, то данная мера эффективна только в том случае, если предприятие — должник реально ведёт деятельность и имеет активы. В таком случае у собственника предприятия, скажем, при назначении конкурсного управления, возникает угроза ухода предприятия из-под контроля. Что касается публикаций в СМИ, информирования клиентов и партнёров должника, то эта мера хороша, если компания-должник имеет хорошую деловую репутацию, а подобные сообщения могут негативно отразиться на имидже неплательщика. Разумеется, для данного действия требуется хорошая документальная подготовка. В противном случае велик риск погрязнуть в судах по искам организации — должника о защите деловой репутации и возмещении убытков, причинённых распространением недостоверной информации.

Понятие — дебиторская задолженность (просроченная) — в равной степени имеет отношение к юридической и бухгалтерской практике, и в самом упрощенном виде, представляет собой невыплату долга в установленные договором сроки. Должником, в свою очередь может быть физическое или юридическое лицо, а задолженность представляет собой денежные, иные материальные и нематериальные активы, которые должны перейти в собственность организации в результате проведения совместных финансово-хозяйственных операций. Чаще всего, дебиторская задолженность возникает при продаже услуг или товаров в кредит. Своевременное взыскание дебиторской задолженности является исключительно важным для каждого предприятия вопросом. Невозвращенные долги означают уменьшение оборотных средств организации, снижение его платежеспособности и, соответственно, эффективности всей его деятельности.

Компания «СТРОЙКОМПАНЬОН» оказывает юридические услуги по взысканию просроченной задолженности по следующим видам договоров:

  • взыскание задолженности за услуги;
  • взыскание задолженности по договору поставки;
  • взыскание задолженности по договору подряда;
  • взыскание задолженности по агентскому договору;
  • взыскание задолженности по договору аренды;
  • взыскание задолженности по арендной плате;
  • взыскание задолженности по договору оказания услуг;
  • взыскание задолженности по договорам, не перечисленным выше.

Дебиторская заложенность (просроченная) возникает в том случае, если контрагент не в состоянии выплатить долг, либо же сознательно уклоняется от выполнения обязательств по договору. В большинстве случаев, должник не отказывается платить, а требует отсрочки платежа, в связи с возникшими затруднениями, которые, на самом деле, появляются в хозяйственных взаимоотношениях регулярно. Изменение кредитной политики банков, несвоевременное поступление денежных средств на расчетный счет от контрагентов и инвесторов, убытки, полученные в результате падения спроса на продукцию, срывы в поставках — все эти факторы влияют на снижение платежеспособности компании. Самая неблагоприятная ситуация для организации, когда взыскание долгов возможно лишь в судебном порядке через банкротство должника. В остальных случаях руководству организации и главному бухгалтеру необходимо проводить работу по возврату дебиторской задолженности, иначе процесс может затянуться во времени, а это означает, что вероятность получения активов устойчиво снижается. В конце концов, большие суммы долга могут привести к значительному ухудшению финансового положения организации, потере положительной репутации, снижению заинтересованности сотрудников в результатах своей деятельности.

Бухгалтерия организации обязана следить за своевременной оплатой счетов, и принимать меры к тому, чтобы возврат задолженности не затягивался. Для этого необходимо поддерживать контакт с организациями должниками, напоминать о договорных сроках, извещать руководство о суммах долга в письменном виде. Если не удается самостоятельно решить проблему, то возникает необходимость обращения к специалистам компании «СТРОЙКОМПАНЬОН». В настоящее время в нашей компании существует определенная система, по которой производится взыскание задолженности до привлечения судебных органов.

В первую очередь специалистам нашей компании, требуется собрать и изучить все документы, чтобы определить вид дебиторской задолженности (например, взыскание долга по договору поставки, по договору аренды, по оплате услуг, или же наиболее часто встречающийся в юридической практике иск — взыскание долга по договору подряда) и момент ее возникновения. Далее нам необходимо установить истинную причину задолженности, выслушать мнение должника и определить его позицию по данному вопросу. Если в устном порядке не удается урегулировать ситуацию, составляется и высылается должнику претензия о взыскании задолженности.

Руководитель компании-должника при получении официального документа понимает, что в случае неуплаты долга его организацией в ближайшее время последует исковое заявление о взыскании задолженности, копия которого ему будет вручена. Кроме того, большую опасность для репутации компании представляет распространение сведений о ее неплатежеспособности, и многие руководители опасаются этого еще больше, чем рассмотрения дела в Арбитражном суде. Таким образом, применив различные методы (абсолютно законные) для того, чтобы возврат дебиторской задолженности был решенным вопросом, и не использовались более серьезные схемы воздействия для взыскания долга, специалисты компании «СТРОЙКОМПАНЬОН» чаще всего добивается успеха. В крайнем случае, когда меры оказались безрезультатными, должник уклоняется от переговоров, либо не подкрепляет свои заверения о погашении долга реальными действиями, наши специалисты составят и направят в Арбитражный суд иск о взыскании задолженности. Безусловно, это самый последний вариант, к которому следует прибегать только в случае крайней необходимости.

Как показывает наша многолетняя практика, грамотные и продуманные действия специалистов компании «СТРОЙКОМПАНЬОН», использование собственных наработок, в том числе и психологических методов, очень быстро дают положительные результаты, даже если необходимым оказывается взыскание задолженности в Арбитражном суде, дело решается быстро — иск организации удовлетворяется в полном объеме.

К сожалению, в юридической практике, взыскание задолженности по решению суда и выигрыш дела не означают немедленного погашения долгов. Чаще всего специалистам нашей компании приходится продолжать работу, чтобы деньги поступили на расчетный счет клиента, в том числе были компенсированы затраты на судебные издержки. Естественно, что специалист нашей компании рекомендует рассматривать дело в Арбитражном суде, только в том случае, если есть реальные шансы подтвердить свои имущественные права и получить сумму долга в полном объеме. Бывают случаи, когда сразу понятно, что судебное взыскание долгов является бесперспективным, либо затяжным и дорогостоящим процессом. Клиент компании «СТРОЙКОМПАНЬОН» должен владеть объективной информацией относительно своих шансов на возврат дебиторской задолженности.

В большинстве случаев, положительный результат в отношении возврата долга зависит от действий юристов компании «СТРОЙКОМПАНЬОН», их профессионализма, умения оперативно принимать правильные решения, использовать различные, популярные в европейской практике психологические методы воздействия на должника. Они хорошо знают особенности каждой ситуации и действующего законодательства, регулирующего хозяйственные отношения между юридическими лицами. Учитывая все эти факторы, наши специалисты успешно противодействуют компаниям-должникам, осуществляя взыскание задолженности.

Обратитесь к нам и специалисты нашей компании окажут вашей организации действенную и реальную помощь: по взысканию задолженности по договору поставки; по взысканию задолженности по договору подряда; по взысканию задолженности по агентскому договору, по договору аренды и арендной платы; а также по взысканию задолженности по договору оказания услуг. Накоплен большой опыт в разрешении конфликтов и погашении дебиторской задолженности в полном объеме без привлечения судебных и исполнительных органов. Мы проводим устные консультации, помогаем клиенту выработать правильную позицию, оказываем постоянную юридическую поддержку.

Наши специалисты также имеют многолетний опыт работы в регионах Российской Федерации.

Взыскание дебиторской задолженности

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *