Банк балтика траст

Коммерческий банк «Балтика» основан в 1990 году на базе Центрального отделения Промстройбанка СССР, а в январе 1992 года путем его реорганизации создан акционерный промышленно-коммерческий банк «Балтика». Уже в 1994 году банк получил генеральную лицензию ЦБ РФ. В ноябре 2010 года организационно-правовая форма была изменена с ЗАО на ОАО, а в декабре того же года Банк России сообщил о начале присоединения к АКБ «Балтика» московского Инкредбанка (см. «Книгу памяти»), которое было завершено в апреле 2011 года. В связи с изменениями в законодательстве РФ 29 сентября 2015 года кредитная организация сменила организационно-правовую форму с ОАО на ПАО. В декабре 2014 года банк планировал осуществить реорганизацию в форме присоединения к ПАО «АКБ «Енисей», однако в середине сентября 2015 года ПАО «АКБ «Балтика» сообщило об отмене решения о реорганизации.

Банк является участником Системы страхования вкладов с сентября 2005 года.

Стоит отметить, что структура собственников существенно изменилась в связи с отзывом лицензии у НПФ «Первый русский пенсионный фонд», который до момента отзыва владел 3,8% акций кредитной организации (бенефициарами раскрываются миноритарии банка «Балтика» — Василий Шмыков и Евгений Федосов). Основанием для отзыва лицензии послужили нарушения «в части распоряжения средствами пенсионных накоплений» и нарушения, связанные с раскрытием информации, говорится в сообщении регулятора. В частности в ходе проверки ЦБ РФ выяснилось, что часть бумаг вложена в ипотечные сертификаты участия (ИСУ), а их стоимость на балансе организации завышена в разы. По сообщениям контрагента НПФ, в портфеле «Первого русского пенсионного фонда» присутствовали ИСУ, выпущенные под проекты из кредитного портфеля ПАО «АКБ «Балтика», и после отзыва лицензии у НПФ банку придется замещать эти активы.

Таким образом, бенефициарные владельцы НПФ «Первый русский пенсионный фонд» больше не входят в состав акционеров ПАО «АКБ «Балтика», а их доли распределены между другими участниками кредитной организации.

Нужно отметить, что Олег Власов на текущий момент входит в состав совета директоров Банка ВВБ (бывш. «Ярославич»), а ранее являлся также акционером банка «Верхневолжский» с долей в 9,99%.

Любопытно, что помимо Власова с тремя вышеупомянутыми банками аффилирована также Анджела Сергеева, владевшая ранее пакетом в 19,99% акций банка «Балтика», а ныне являющаяся акционером Банка ВВБ с долей в 30% (до недавнего времени — 74,88%), а также имеющая в собственности пакет в 9,19% акций банка «Верхневолжский» и входящая в состав совета директоров последнего.

В декабре 2010 года головной офис банка сменил «прописку» с калининградской на петербургскую, а осенью 2014 года фининститут переехал в Москву. Сеть подразделений банка насчитывает семь дополнительных офисов, три из которых расположены в Москве, по одному — в Санкт-Петербурге, Калининграде, Ростове-на-Дону и Самаре. Банк располагает 27 банкоматами на выдачу наличных средств, 11 банкоматами на прием наличных средств, а также к услугам держателей карт более 1,9 тыс. банкоматов банков-партнеров. В июне-июле 2015 года банк принял решение о сворачивании работы четырех московских офисов и шести офисов в Санкт-Петербурге. Ранее были закрыты еще два офиса — в Твери и Ульяновске. После закрытия офисов банк организовал на их месте сеть центров, предоставляющих консультации по услугам Банка. Среднесписочная численность персонала организации составляет 791 человек.

Среди корпоративных клиентов банка в разное время были замечены ООО «Камышинский текстиль», ООО Завод «Янтарная прядь», ООО «Фирма «АртПаркет», ООО «Реставрационно-строительная компания «Возрождение», Группа компаний «Азалия», ООО «Флэт и Ко», ООО «Проектсервис холдинг», ООО «Инфорсер Инжиниринг», ООО «Студио Вивенди», ООО «Центральное Страховое Общество», ООО «ЭкспрессЛизинг», ЗАО «Холдинг Прогресс», ГУП Московской области «Проектный институт «Мособлстройпроект», ООО «Дженерал Финанс», НП «Столица».

Юридическим лицам банк предлагает расчетно-кассовое обслуживание, кредитование и банковские гарантии, депозиты, брокерские услуги, сейфовые ячейки, эквайринг банковских карт, зарплатные проекты и др. Частные лица могут открыть счет, оформить банковский вклад, подать заявку на получение потребительского, ипотечного и автокредита, оформить банковские карты (в обращении находится около 16 тыс. карт, эмитированных банком), оплатить услуги через терминал (в том числе онлайн), воспользоваться дистанционным банковским обслуживанием (интернет-банк, мобильный банк, платежный сервис Baltica Mobile), осуществить денежный перевод (через платежные системы «Лидер», Contact, Western Union, UNIStream, а также посредством других систем через интегратор систем денежных переводов CyberPlat).

Валюта баланса АКБ «Балтика» c начала 2015 года увеличились почти на 6,72%, или на 1,8 млрд рублей, и на 1 сентября 2015 года составила 28,1 млрд рублей. Такую динамику во многом обеспечил рост объема привлеченных банком МБК и депозитов физических лиц, а также рост капитала банка на 70,85%. Рост капитала обусловлен привлечением в августе 2015 года субординированного кредита(-ов) на общую сумму 1,25 млрд рублей. В активной части баланса наблюдается значительный рост объема выданных МБК (более чем в четыре раза с начала года), а также увеличение объема корпоративного кредитного портфеля (+44,87% с начала года).

Пассивы банка на 31,1% представлены остатками на счетах и депозитами физлиц, средства предприятий и организаций формируют 5,97%, еще 17,32% приходится на привлеченные МБК, и 7,31% — на выпущенные банком собственные облигации и векселя. Следует отметить, что средства предприятий и организаций с начала года сократились почти вдвое и их доля в пассивах банка снизилась с 12,54% до 5,97%. Собственные средства (капитал и резервы) составляют 17,19%. Клиентская база банка достаточно стабильная, обороты по счетам клиентов внутри месяца составляют 10—20 млрд рублей ежемесячно. Зависимость банка от средств физлиц оценивается как достаточно высокая — 31,1%.

Основной статьей в структуре нетто-активов с долей в 50,43% выступает кредитный портфель, представленный на 71,5% кредитами предприятиям и организациям (преимущественно со сроком погашения до года). Долю в 28,5% от портфеля формируют кредиты физических лиц. За рассматриваемый период банк нарастил общий объем кредитного портфеля на 23,55% (за счет роста корпоративного кредитования) — до 14,15 млрд рублей на 1 сентября 2015 года. За анализируемый период объем кредитов физическим лицам снизился на 9,77%. Просрочка по портфелю показана на очень низком уровне в 2%. Согласно публикуемой отчетности от 1 июля 2015 года, ссуды, ссудная и приравненная к ней задолженность на 86,8% представлены обесцененными кредитами с преобладанием 3 категории качества в размере 52,84% от всей суммы кредитов. Уровень просроченных кредитов свыше 181 дня составляет 3,6% от общей суммы требований. Уровень резервирования — высокий (24,40%), имуществом обеспечено 160,28% кредитного портфеля, что значительно снижает уровень фактически созданных резервов, однако оценить качество и ликвидность обеспечения не представляется возможным.

Около четверти активов организации вложено в портфель ценных бумаг (в том числе более половины суммы — бумаги, переданные в РЕПО под кредиты от Банка России). Стоит заметить, что уровень вложений в еврооблигации и госбумаги с начала года сократился практически до нуля. Портфель предположительно представлен высоколиквидными бумагами, характеризуется высокими оборотами внутри месяца (60—80 млрд рублей). На рынке межбанковских кредитов АКБ «Балтика» является активным игроком, как привлекая, так и размещая большие объемы средств. Важное место в структуре привлечения внутри месяца занимает привлечение от Банка России (под залог ценных бумаг). Кредитная организация является маркетмейкером на рынке валютных и конверсионных операций. Объем валютных операций колеблется на уровне 1,3—1,5 трлн рублей ежемесячно.

По итогам 2014 года кредитная организация получила прибыль в размере 1,17 млрд рублей по РСБУ (за 2013 год — 350,5 млн рублей). За восемь месяцев текущего года банк заработал 214,4 млн рублей чистой прибыли.

Совет директоров: Олег Власов (председатель), Оксана Черняк, Галина Роговец, Леонид Куцубин, Эдуард Страунинг.

Правление: Оксана Черняк (председатель), Андрей Белов, Олег Клепиков, Владимир Симоненко, Алексей Семенов.

Внимание! Согласно Приказу Банка России № ОД-3289 от 24.11.2015 г. отозвана лицензия и назначена амнистия на осуществление операций банком «Балтика».

Акционерный Коммерческий банк «Балтика» – универсальный социально ориентированный банк, который был организован в 1992 году. Его сфера деятельности охватывает полный перечень традиционных банковских услуг, причем банк постоянно работает над внедрением передовых банковских продуктов и расширением продуктовой линейки. Банк имеет широкую филиальную сеть, охватывающую несколько федеральных округов.

В «Балтике» можно быстро оформить ипотечный кредит на приобретение жилой и нежилой недвижимости: принятие решения производится в срок от 3 часов, при этом требуется только два документа, а подать заявку можно дистанционно. Рассматриваются любые формы подтверждения доходов, а первоначальный взнос может составлять от 10%. Банк устанавливает низкие ставки: от 7,7% для займа в евро или долларах США и от 8,8% для рублевых кредитов. Средства выдаются на срок до 30 лет.

Москва. 5 сентября. INTERFAX.RU — Арбитражный суд Москвы в среду удовлетворил заявление конкурсного управляющего банка «Балтика» в лице ГК «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) о привлечении к солидарной ответственности Оксаны Черняк, Галины Роговец, Веры Тышланговой и Олега Клепикова по обязательствам должника в сумме 11,1 млрд рублей.

Как передал корреспондент «Интерфакса» из суда, представитель АСВ на заседании поддержала свои требования. При этом она затруднилась ответить на вопрос суда о реальности взыскания требуемой суммы с лиц, ранее контролировавших банк.

Представители ответчиков возражали против удовлетворения иска. По их словам, АСВ не представило ряд документов, подтверждающих вину их доверителей.

Как сообщалось ранее, Арбитражный суд Москвы 29 декабря 2015 года принял к производству заявление ЦБ РФ о банкротстве банка «Балтика».

Суд 24 февраля 2016 года признал банк банкротом, открыл в отношении него конкурсное производство и утвердил конкурсным управляющим ГК «АСВ».

Отрицательный собственный капитал банка «Балтика» по результатам обследования временной администрации на момент отзыва лицензии 24 ноября 2015 года составил 8,36 млрд рублей.

По отчетности капитал банка на ту же дату был положительным и равнялся 2,58 млрд рублей. Чистый убыток «Балтики» по результатам оценки временной администрации вырос до 11,79 млрд рублей против официально зафиксированных 849 млн рублей.

Величину активов временная администрация определила в 4,98 млрд рублей, в отчетности были отражены активы в размере 15,92 млрд рублей. В частности, завышен был объем ссудной задолженности. В документах банка она была равна 13,3 млрд рублей, а временная администрация оценила задолженность в 4,98 млрд рублей.

Банк «Балтика» по итогам трех кварталов 2015 года занял 164-е место по размеру активов в рэнкинге «Интерфакс-100», подготовленном «Интерфакс-ЦЭА».

Как получить денежные средства со счета / вклада?

• При обращении в Ф-л Банка «ТРАСТ» (ПАО) в г. Москве по адресу: 109240, г. Москва, ул. Гончарная, д. 15, стр. 1.
• Путем направления в банк заявления на закрытие счета/вклада и/или перевод денежных средств как текущей, так и будущей датой (отложенной датой). Заявление необходимо направить Почтой России по адресу: 109004, город Москва, Известковый пер., д. 3. Банк «ТРАСТ» (ПАО).
  Обращаем внимание на то, что Ваше распоряжение в обязательном порядке должно содержать Ваше (клиента) волеизъявление:
  • о закрытии счета/вклада,
    либо
  • о переводе денежных средств со счета/вклада по реквизитам, указанным в распоряжении,
    либо
  • о закрытии счета/вклада и перечислении остатка денежных средств со счета/вклада по реквизитам, указанным в распоряжении.

Заявление о переводе денежных средств:

• на свой счет(а) в стороннем банке в сумме не превышающей 100 000,00 рублей РФ (эквивалент в иностранной валюте по курсу, установленному Банком России на дату совершения перевода) не требует обязательного нотариального удостоверения;
• на счет(а) в стороннем банке, не принадлежащие физическому лицу, предоставившему Заявление в Банк, а также Заявление на перевод суммы более 100 000,00 рублей РФ (эквивалент в иностранной валюте по курсу, установленному Банком России на дату совершения перевода) должны быть удостоверены нотариально.

Перевод средств на Ваш счет в стороннем банке по Вашему заявлению будет совершен без комиссии.

Образцы распоряжений приведены в разделе («Типовые формы» ) Как получить денежные средства со счета карты?

Держатели любых видов банковских карт могут получить денежные средства следующими способами:

• при личном обращении в Ф-л Банка «ТРАСТ» (ПАО) в г. Москве по адресу: 109240, г. Москва, ул. Гончарная, д. 15, стр. 1;
• направив Заявление на закрытие специального карточного счета
  • по Почте России по адресу: 109004, город Москва, Известковый пер., д. 3. Банк «ТРАСТ» (ПАО).

  Бланк заявления на закрытие договора по карте можно распечатать на нашем сайте в разделе «Типовые формы рекомендованных шаблонов заявлений».

Заявление о переводе денежных средств:

• на свой счет(а) в стороннем банке в сумме не превышающей 100 000,00 рублей РФ (эквивалент в иностранной валюте по курсу, установленному Банком России на дату совершения перевода) не требует обязательного нотариального удостоверения;
• на счет(а) в стороннем банке, не принадлежащие физическому лицу, предоставившему Заявление в Банк, а также Заявление на перевод суммы более 100 000,00 рублей РФ (эквивалент в иностранной валюте по курсу, установленному Банком России на дату совершения перевода) должны быть удостоверены нотариально.

Как получить денежные средства по свидетельству о праве на наследство?

Для получения денежных средств, наследнику необходимо направить следующие документы:

• копия паспорта;
• копия свидетельства о праве на наследство (в случае если наследником не оставляется в Банке оригинал);

• копия свидетельства о смерти умершего (при наличии);

• экземпляр договора банковского счета/договор банковского вклада, заключенного ранее умершим (при наличии);
• копию свидетельства наследника о постановке на учет физического лица в налоговом органе на территории Российской Федерации (ИНН);

• подписанный оригинал заявления на закрытие счета/вклада и/или перевод денежных средств;

Депозиты и счета Как закрыть счет/вклад в банке «ТРАСТ»?

Для закрытия счета Вам необходимо оформить заявление на закрытие счета/вклада:

• при личном обращении в Ф-л Банка «ТРАСТ» (ПАО) в г. Москве по адресу: 109240, г. Москва, ул. Гончарная, д. 15, стр. 1.
• направив в банк нотариально удостоверенное заявление (распоряжение) на закрытие текущего счета/вклада и/или перевод денежных средств. Заявление можно направить в банк посредством Почты России по адресу: 109004, город Москва, Известковый пер., д. 3. Банк «ТРАСТ» (ПАО). Обращаем внимание на то, что Ваше распоряжение в обязательном порядке должно быть удостоверено нотариально и содержать Ваше (клиента) волеизъявление:
• о закрытии счета/вклада,

либо

• о переводе денежных средств со счета/вклада по реквизитам, указанным в распоряжении,

либо

• о закрытии счета/вклада и перечислении остатка денежных средств со счета/вклада по реквизитам, указанным в распоряжении.

Перевод средств на Ваш счет в стороннем банке по Вашему заявлению будет совершен без комиссии.

Образцы распоряжений приведены в разделе «Типовые формы рекомендованных шаблонов заявлений»

Взимается ли комиссия за выдачу наличных денежных средств со счета/вклада, открытого в стороннем банке при поступлении средств со счета/вклада, открытого в банке «ТРАСТ»? Для уточнения размера комиссии за выдачу наличных денежных средств, а также иных вопросов, связанных с обслуживанием счетов/вкладов, открытых в стороннем банке, Вам необходимо обратиться в банк, на счет/вклад в котором Вы планируете осуществить перевод.

Информируем Вас о том, что банком «Открытие» не взимается комиссия при выдаче денежных средств в иностранной валюте и в рублях со счета, открытого в банке «Открытие», при поступлении средств на счет в банке «Открытие» безналичным путем с текущих счетов и счетов вкладов банка «ТРАСТ» (кроме счета карты) в качестве:

• выплат по вкладам;
• процентов от размещения средств на срочных вкладах;
• остатков денежных средств при закрытии банковских счетов.

С тарифами банка «Открытие» можно ознакомиться на сайте банка www.open.ru

Дополнительно обращаем внимание на то, что комиссия за осуществление переводов со счета в рублях и иностранной валюте, открытого в банке «ТРАСТ», на счета физических лиц в банке «Открытие» не взимается.

Как перевести средства со счета / вклада, который открыт в иностранной валюте?

• оформить заявление на закрытие счета/вклада и/или перевод денежных средств как текущей, так и будущей датой (отложенной датой). Заявление можно направить в банк посредством почтовой связи.

Обращаем внимание на то, что Ваше заявление в обязательном порядке должно быть удостоверено нотариально и содержать Ваше (клиента) волеизъявление:

• о закрытии счета/вклада и перечислении остатка денежных средств со счета/вклада по реквизитам, указанным в распоряжении,

  либо

• о переводе денежных средств со счета/вклада по реквизитам, указанным в распоряжении,

  либо

• о перечислении остатка денежных средств со счета/вклада по реквизитам, указанным в распоряжении.

Перевод средств в иностранной валюте на Ваш счет в стороннем банке, открытый в валюте счета с которого совершается перевод, по Вашему заявлению, направленному по почте, будет совершен без комиссии. При осуществлении перевода со счета в иностранной валюте на счет, открытый в иной валюте, банком будет осуществлена конверсионная операция по курсу банка, действующему на дату совершения операции по переводу денежных средств.

Образцы распоряжений приведены в разделе «Типовые формы рекомендованных шаблонов заявлений».

Нужно ли закрывать счет/ вклад «до востребования», который я не использую?

В случае если у Вас в банке «ТРАСТ» имеется текущий счет или вклад «до востребования», который Вы не используете либо не совершаете по этому счету операций, рекомендуем Вам закрыть счет/вклад.

Осуществить закрытие текущего счета, вклада «до востребования» Вы можете:

• оформив заявление на закрытие текущего счета/вклада и/или перевод денежных средств. Заявление можно направить в банк посредством почтовой связи. Обращаем внимание на то, что Ваше распоряжение в обязательном порядке должно быть удостоверено нотариально и содержать Ваше (клиента) волеизъявление:
• о закрытии счета/вклада,
  либо
• о переводе денежных средств со счета/вклада по реквизитам, указанным в распоряжении,
  либо
• о закрытии счета/вклада и перечислении остатка денежных средств со счета/вклада по реквизитам, указанным в распоряжении.
  Перевод средств на Ваш счет в стороннем банке по Вашему заявлению будет совершен без комиссии.

Образцы распоряжений приведены в разделе «Типовые формы рекомендованных шаблонов заявлений».

Как изменить счет, на который перечисляются проценты по срочному вкладу? Изменить счет, на который перечисляются проценты по срочному вкладу, можно:

• путем заключения соответствующего дополнительного соглашения к договору вклада в Ф-ле Банка «ТРАСТ» (ПАО) в г. Москве по адресу: 109240, г. Москва, ул. Гончарная, д. 15, стр. 1.
• направив в Банк заявление на изменение счета выплаты процентов по договору срочного вклада физического лица — клиента Банка «ТРАСТ» . Заявление можно направить в банк посредством почтовой связи.

Обращаем внимание на то, что Ваше заявление в обязательном порядке должно быть удостоверено нотариально и содержать Ваше (клиента) волеизъявление об изменении счета выплаты процентов по вкладу на иной текущий счет / счет вклада «до востребования» вкладчика, открытый в Банке «ТРАСТ».

Образец заявления приведен в разделе «Типовые формы рекомендованных шаблонов заявлений»

По вопросам дальнейшего обслуживания Вы можете обратиться в контакт-центр по телефону: 8 495 587 90 44.

Кредиты на неотложные нужды, потребительские кредиты, кредитные карты и автокредиты Как направить запрос на досрочное погашение кредитов (частичное и полное погашение)* Оставить заявку на осуществление досрочного погашения после закрытия офиса банка, в котором Вы оформляли договор и обслуживались, можно следующими способами:

1. Обратиться в центр обслуживания клиентов по телефону 8 495 587-90-44
2. Обратиться в Ф-л Банка «ТРАСТ» (ПАО) в г. Москве

*Осуществить полное досрочное погашение по кредитам, выданным до 01.07.2014 в соответствии с Условиями предоставления и обслуживания кредитов, возможно без регистрации заявки, разместив к дате ежемесячного платежа сумму достаточную для полного погашения, уточнив ее в Центре обслуживания клиентов или в Ф-л Банка «ТРАСТ» (ПАО) в г. Москве