Торги по банкротству

>Что такое аукционы и торги по банкротству?

Содержание

Торги по банкротству — что это? Объясняю простыми словами

Многие наслышаны о торгах по банкротству, а что это такое и как они проходят, знает далеко не каждый. Я часто встречаю всевозможные мифы и догадки, которые далеки от реальности, и хочу подробнее рассказать об особенностях торгов.

Предлагаю разобраться, в чем смысл торгов и есть ли резон в них участвовать. Я знаю всю эту «кухню» с точки зрения аукционера, который когда-то сомневался и переживал точно так же, как сейчас новички. А теперь о торгах по порядку.

Торги по банкротству – что это?

Так что значит торги по банкротству?

Это абсолютно прозрачная система продажи имущества должников, предполагающая несколько этапов.

Специалисты еще называют такие мероприятия аукционами.
Их смысл в том, чтобы оперативно реализовать имущество банкротов и на вырученные деньги погасить их долги.

Продажей имущества и предварительной его оценкой занимается назначенный арбитражным судом конкурсный управляющий. Именно на него ложится обязанность организовать аукцион и оповестить о нём через СМИ.

Участвовать в торгах может каждый совершеннолетний человек, который располагает собственными или инвесторскими средствами для покупки лота.

Не стоит думать, что всё самое стоящее приобретается организаторами торгов или приближенными к ним лицами. Аукционы проходят честно, а при малейших сомнениях в этом любой участник может подать жалобу на арбитражного управляющего.

Согласно законодательству, все торги проводятся только в электронной форме. То есть, далеко не все лоты реально увидеть вживую, но собрать о них как можно больше информации довольно просто.

Участникам системы торгов выпадает возможность по очень низкой стоимости приобрести ценные лоты. Проблема в том, что некоторые сомневаются в своих силах. Однако примеры обычных людей мотивируют и заставляют поверить в себя.

Вот реальная история одного из студентов Академии, который на первой же сделке получил прибыль более 80 000₽:

80 000₽ дохода от первой сделки

Разумеется, прежде чем участвовать, нужно определиться, что именно стоит приобрести.

Что покупают на торгах: топ-10 категорий лотов

На аукционах можно купить практически всё что угодно, от металлолома до ценных бумаг.

Самые популярные активы:

  1. Недвижимость. Это могут быть дома, квартиры, офисы, хозяйственные помещения.
  2. Транспорт. На торгах продают легковые и грузовые автомобили, фургоны, микроавтобусы.
  3. Специальное оборудование и техника. Медицинские приборы, станки, аппараты, бульдозеры, экскаваторы и многое другое.
  4. Земельные участки. Земли под засев и под застройку.
  5. Электронная и бытовая техника, оргтехника. Компьютеры и ноутбуки, принтеры и факсы, холодильники, телевизоры — это малая часть лотов, предлагаемых в данной категории.
  6. Дебиторская задолженность. Да, на торгах продают права требования по различным договорам.
  7. Акции предприятий, а также другие документы, представляющие ценность для покупателей.
  8. Материальные ресурсы компаний. Это то, что предприятия используют для производства: сырье, заготовки, полуфабрикаты.
  9. Промышленные объекты, например, заводы, фабрики, склады.
  10. Продукция и сырье. Всевозможные товары, производимые предприятием-банкротом, или ее ресурсы.

Рекомендую начинать с лотов, на покупку которых не нужно тратить крупные суммы денег.

Так легче выбрать беспроигрышный актив, тем более что цена на многие позиции в процессе торгов снижается, и очень существенно. Тут важно умение вовремя распознать ликвидные лоты, которые изначально не бросаются в глаза.

В этой статье я рассказываю об идеальных лотах для участия в первых торгах и об активах, с которыми не стоит связываться:

Статья: «Лучшие лоты для безопасного старта на торгах по банкротству»

Правильный выбор лотов — умение, которое придет с опытом. На первых порах очень выручат советы специалистов, разбирающихся в теме заработка на банкротстве.

Площадки аукционов по банкротству

У меня часто спрашивают: а где искать подходящие лоты и покупать их?

Если опытные участники уже знают все про аукционы по банкротству, что это и каким образом приобрести активы, то начинающим нужно больше времени, чтобы разобраться.

Узнавать о торгах можно с помощью сайтов-агрегаторов, например: Bankrot-spy.ru, Probankrot.ru, Tbankrot.ru.

Подробнее об этих сайтах я рассказываю в своей статье:

Статья: «Гид по агрегаторам торговых площадок»

Газета «Коммерсантъ» и Единый федеральный реестр сведений о банкротстве тоже содержат исчерпывающую информацию о предстоящих аукционах.

То, что я сейчас перечислил, это не торговые площадки, а сайты для поиска лотов.

А теперь перейдем непосредственно к ресурсам, где проводятся торги. Их немало, но я остановлюсь на самых распространенных.

Разобраться с тем, как работать на торговой площадке несложно, процедура проведения торгов везде практически одинакова. В своем видео я рассказываю о нюансах на примере площадки Сбербанк АСТ:

Как работает торговая площадка Сбербанк-АСТ

С чего начать торги: порядок работы

Первым делом я советую новичкам изучить законодательную базу. Например, в Федеральном законе о банкротстве № 127 прописаны основные положения подготовки имущества к торгам и нюансы организации аукционов.

Сразу скажу: для участия в торгах потребуется ЭЦП. Это электронно-цифровая подпись, которая нужна для быстрой идентификации личности. Уникальный код ставится на каждом документе и вполне заменяет собственноручный росчерк.

Узнать об электронной подписи и о том, как ее оформить, вы можете из этой статьи:

Статья: «ЭЦП для торгов по банкротству: что это и как получить»

Если вы уже оформили ЭЦП, то можно приступать к подготовке к участию в торгах.

1. Регистрация на ЭТП (торговой площадке).

Чтобы зарегистрироваться, нужно предоставить копии своих основных документов.

Для физлиц: паспорт, ИНН, номер индивидуального счета.

Для юридических лиц: ИНН, выписка из резерва, ОГРН, уставные документы.

Также всем участникам необходимо указать свои координаты: номер телефона, почтовый и электронный адреса.

2. Подача заявки.

После того, как вы определитесь с торговой площадкой, лотом и датой предстоящего аукциона, следует отправить заявку на участие. Для этого нужно заполнить документ по определенному образцу и отправить его организаторам торгов. Форму заявки можно найти на выбранной торговой площадке.

3. Перечисление задатка.

Это обязательная процедура для любого аукциона. Задаток — своеобразная гарантия того, что в случае выигрыша вы выкупите активы. Сумма не может превышать 20% от стартовой цены лота; как правило, конкурсные устанавливают сумму задатка в размере 5%.

Задаток всегда вносится заблаговременно. Куда его перечислять, до какого числа и какую сумму можно узнать из сообщения о предстоящих торгах.

Обычно крайний срок внесения денег — последние сутки принятия заявок.

Организаторы всегда указывают полный перечень данных, которые потребуются будущим участникам для беспроблемного завершения формальностей.

Если вы не победили в торгах или аукцион вообще не состоялся, то задаток возвращается. Деньги будут перечислены на указанные вами банковские реквизиты.

Есть регламентированные законом случаи, когда организаторы не возвращают задаток:

  • вы передумали участвовать в торгах, однако приняли это решение слишком поздно;
  • вы одержали победу на аукционе, однако не подписали документы купли/продажи;
  • вы не выкупили выигранный лот полностью.

В таких ситуациях конкурсный управляющий имеет полное право не возвращать задаток.

Не буду углубляться в тему недобросовестных участников, вернусь к моменту внесения суммы на счет организаторов. После того, как задаток будет перечислен, необходимо прислать конкурсному управляющему документ, подтверждающий платеж.

После того, как подана заявка и внесен задаток, остается только ждать начала аукциона. Чтобы повысить свои шансы на победу, стоит побольше узнать про торги по банкротству, не только что это такое, но и как они проводятся.

Для этого я рекомендую вам прийти на наш мастер-класс, где вы узнаете об устройстве торгов и о лучших стратегиях для начинающих.

Интересно?

Кликни по кнопке и запишись на бесплатный мастер-класс, чтобы узнать о 5 шагах Формулы Доктора Ватсона, как скупать автомобили, квартиры и дома на торгах по банкротству со скидкой 50 – 90%!

Как проходят открытые аукционы: этапы торгов

Мероприятие проводится в 3 этапа.

  • Первичные торги

Устанавливается начальная цена объекта, и каждый участник торгов имеет право каждые полчаса заявить свою стоимость. Выигрывает тот, чья цифра окажется последней. Максимальная величина однократного увеличения стоимости (шага) прописывается в документации аукциона.

  • Повторные торги

Если никто не пожелал приобрести лот на первом этапе, то проводится второй. Схема действий ничем не отличается от первичных торгов. Разница только в первоначальной цене — ее снижают на 10%.

  • Публичное предложение

Если имущество так и не продано на предыдущих двух этапах, то организаторы еженедельно снижают стоимость лота. В итоге цена может упасть до крайне низких показателей. Побеждает на данном этапе тот, кто первый назовет самую большую цифру.

На третьей стадии торгов важно соотнести свои желания со своим бюджетом и уровнем конкуренции, чтобы выиграть торги и при этом не переплатить.

В статье я подробно рассказываю об этапах торгов на конкретном примере:

Статья: «Как купить авто на торгах по банкротству»

Существуют не только открытые торги. Иногда нужно реализовать специфическое имущество, на приобретение которого потребуется разрешение. Тогда организовывается закрытый аукцион по банкротству. Что это и как его проводят я пока рассказывать не буду, потому что такое мероприятие для ограниченного круга лиц.

Как заработать на торгах: 4 проверенных способа

Цели покупки лота у всех разные, но я выделю несколько путей получения выгоды.

  • Покупка для последующей перепродажи

Подразумевается, что участник приобретает лот, чтобы в ближайшее время продать его другому лицу. Этот способ заработка не предполагает дополнительных вложений в подготовку активов к реализации.

  • Приобретение для себя

Это как раз тот случай, когда недвижимость, автомобиль, бытовая техника или что-либо еще покупается по низкой цене для личного пользования.

  • Покупка с целью перепродать объект подороже, предварительно переоборудовав его

Например, можно приобрести неиспользуемое помещение, привести его в порядок и выгодно перепродать, закладывая в цену все свои затраты.

  • Сотрудничество с инвесторами

В таком случае вы не будете вкладывать свои средства. Ваша задача — взять деньги у инвестора, выиграть торги и передать объект заказчику, оставив себе комиссионные за совершенную сделку.

Какой бы способ заработка вы ни выбрали, вы все равно останетесь в плюсе, если будете следовать верной стратегии. Существуют проверенные методы, благодаря которым даже новичок может получить прибыль с первой же сделки.

Обучение заработку на торгах: реальные примеры, проверенные стратегии

Вам страшно начинать бизнес из-за сомнений в своей компетентности или из-за нехватки опыта? Это не повод лишать себя возможности получать хорошую прибыль.

Тем более, что можно быстро погрузиться в тему с помощью специалистов, которые знают обо всех подводных камнях и готовы раскрыть свои секреты.

На мастер-классе мы дадим вам подробный план покупки активов банкротов и расскажем о лучших стратегиях для начинающих, в том числе, о формуле Доктора Ватсона, которая позволяет скупать объекты даже без собственных инвестиций. Запишитесь на эту онлайн-встречу в форме ниже.

Интересно?

Кликни по кнопке и запишись на бесплатный мастер-класс, чтобы узнать о 5 шагах Формулы Доктора Ватсона, как скупать автомобили, квартиры и дома на торгах по банкротству со скидкой 50 – 90%!

Если есть желание использовать публичные торги по банкротству для построения своего бизнеса, то нужно знать основные этапы и отличия аукционов. Для новичка может показаться, что информации слишком много и она сложна для понимания. Но после понимания нюансов каждого из тендеров подготовка к первым торгам пройдет гораздо быстрее.

Типы электронных аукционов по продаже имущества должников

Существует 3 основных типа торгов. Каждый из них обладает рядом нюансов.

Открытые

Аукцион открытого типа предполагает, что информация о нем доступна на всех площадках для торгов. Участвовать в нем может абсолютно любое лицо. Большая часть тендеров проводится именно таким образом. После начала торгов за их ходом можно следить в личном кабинете. Для победы нужно повышать ставку на шаг, установленный организатором. Признают победителем того из участников, кто последним предложил максимальную цену.

Открытый конкурс – это один из видов торгов. Основное отличие от аукциона заключается в том, что на конкурсных тендерах реализуют особые виды собственности. Сюда входят:

  1. Объекты, отнесенные к культурному наследию.
  2. Объекты, относящиеся к социальной сфере (муниципальные здания, собственность, принадлежащая государству, школы и др.).
  3. Градообразующие предприятия или имущество предприятия, права требования к третьим лицам и др.
  4. Предприятия, специализирующиеся на выполнении оборонных заказов для РФ.
  5. Предприятие-монополист (компании электросетей и т. д.).

Для победы на открытом конкурсе недостаточно как при обычном аукционе просто предложить максимальную стоимость. Приобретатель часто должен выполнять определенные обязательства, например, обеспечить целевое использование приобретенной собственности. Для объектов социального значения часто выдвигаются такие требования, как:

  • необходимость получить разрешение администрации перед перепродажей имущества;
  • местная администрация вправе проверять, насколько целесообразно используется собственность;
  • объект должен функционировать и оказывать те услуги населению, для которых он предназначен (детский сад – принимать на воспитание детей, электросеть – снабжать электричеством и др.).

Конкурс проходит все те же этапы, что и реализация через открытый аукцион. Если его не приобретут на первом этапе, будут назначены повторные торги со снижением цены. В случае если покупатель все же не найдется, организуют продажу в формате публичного предложения.

Реализация собственности путем конкурсов используется гораздо реже, поскольку имеет множество законодательных ограничений и сложностей.

Закрытые

Существует 3 типа закрытых аукционов:

  • аукцион;
  • конкурс;
  • публичное предложение.

Эти стадии точно такие же, как и при открытом типе торгов. Главное отличие заключается в том, что в них не могут участвовать все граждане или компании. Обладают возможностью сделать ставку лишь те участники, что были приглашены в тендер организатором.

Аукцион может быть закрытым или открытым по способу предложения цены. Это означает, что победитель будет известен только после окончания торгов. До этого момента тяжело спрогнозировать победу, поскольку невозможно узнать, кто из участников предложил большую стоимость. Цены видны только организатору.

Закрытым может быть и конкурс. Реализуется на нем то же имущество, что и на открытых конкурсах, однако победителя получится узнать только после окончания.

Прямые

Особый вид представляет собой прямая купля-продажа имущества банкрота. В этом случае реализация происходит без объявления торгов. Подобный способ законный, зафиксирован он в п. 5 ст. 139 ФЗ «О банкротстве», а также подтвержден многочисленной судебной практикой. В качестве примера можно привести Определение ВАС № ВАС-4669/12 от 2013 года, которое было вынесено по делу № А21-5070/2009. Это означает, что реализовать имущество можно без организации торгов. В таком случае с покупателем просто заключат договор купли-продажи напрямую, минуя аукцион.

Для того чтобы можно было заключить прямой ДКП, требуется выполнение двух условий, прописанных в ст. 139:

  • стоимость (балансовая) имущества банкрота составляет меньше 100 тыс. руб.;
  • на собрании кредиторы приняли письменное решение продавать имущество данным способом.

Есть некоторые виды собственности, которую нельзя реализовывать прямым путем. Сюда входит, например, недвижимость. Полный перечень содержится в п. 3 ст. 111 ФЗ «О банкротстве». В данном случае даже если цена имущества будет меньше 100 тысяч, все равно придется проводить торги.

Прямой ДКП может быть заключен только при соблюдении определенного порядка. Вначале организуется инвентаризация собственности или оценка с привлечением эксперта. Этот этап необязательный, можно использовать и данные бухгалтерского учета. Далее проводится собрание кредиторов, где закрепляется, что на основании ст. 139 имущество будет продано тем, кто изъявит желание путем прямого договора. В документе указывается управляющий, который отвечает за реализацию, прописывается стоимость каждого имущества. Решение может содержать и указание продавать собственность за меньшую цену, если длительное время покупатель не будет найден.

Виды участия и стадии тендеров

Первичные

На первом этапе проводится аукцион, на который имущество выставляется за стоимость, определенную оценщиком или назначенную кредиторами. Как правило, цена находится на уровне ниже 15-20% от рыночной.

Каждый шаг аукциона – это шаг на повышение цены на 5-7%.

После подачи заявки нужно дождаться дня начала торгов. Именно с этого момента нужно следить за ходом аукциона, повышая ставки. Особенно внимательным следует быть ближе к концу тендера, когда в игру внезапно может включиться конкурент.

Для каждого «шага» обычно отводится полчаса. То есть если другое лицо повысило цену, спустя 30 минут будет предоставлена возможность сделать свой «шаг», подняв цену на несколько процентов. Победителем будет признан тот из участников, кто не только предложил максимальную стоимость, но и подтвердил эту цену.

Повторные

Как правило, ликвидное имущество уходит с торгов еще на первом этапе. Однако можно дождаться второго. Он наступит в том случае, если заявителей не было или был только один. При назначении повторных торгов цена от первоначально назначенной понижается на 10%. Торги на этом этапе происходят по той же схеме, что и на аукционе, то есть шаги идут на повышение.

Несмотря на 10% скидки, собственность на повторных тендерах реализуется реже, поскольку стоимость мало отличается от начальной и выгода здесь невелика.

Публичное предложение

Третьим этапом тендера является публичное предложение. Сюда попадает собственность, которая не была реализована на первичном и повторном аукционах. Этот тендер наиболее выгоден приобретателю, поскольку с каждой неделей цена на лот снижается, как правило, на 10%. На электронных площадках при объявлении публичного предложения публикуется график конкурсного управляющего или организатора (в одной из предыдущих статей мы уже писали кто может быть организатором). Здесь указано, когда и насколько будет снижена стоимость. Иногда цена доходит до самой минимальной и составляет не больше половины от назначенной на первоначальном аукционе.

На каком-то из этапов торги вновь пойдут на повышение. Профессионалы стараются дождаться именно этого момента, когда выгода достигает максимального значения. Но обычно имущество в хорошем состоянии уходит гораздо раньше. Если назначено публичное предложение, значит, нужно не просто дождаться подходящей цены, но и успеть подтвердить ее раньше конкурентов.

Иногда аукцион может проводиться по скорости подачи заявки. Однако из-за злоупотребления различными техническими программами организаторы выбирают такой формат значительно реже предыдущего. Но этот формат не запрещен, поэтому перед участием все же лучше убедиться, какой способ ведения тендера был выбран, чтобы быть во всеоружии к началу конкурса.

Чтобы стать профессионалом в сфере покупки имущества должников, нужно знать все отличия торгов, которые проводятся на электронных площадках. Только после изучения полной информации стоит вступать в аукцион.

Как заработать на торгах по банкротству

Участие в торгах по банкротству обрело законный статус совсем недавно – в 2011 году. До этого момента данная деятельность имела полулегальный характер и собрала вокруг себя множество мифов. Сегодня существует большое число крупных торговых площадок, на которых проводятся аукционы. Зарегистрироваться на торги может любой желающий – при наличии электронной цифровой подписи и задатка.

Подробнее про заработок на торгах по банкротству

Торги по банкротству позволяют участникам выгодно приобрести имущество юридических или физических лиц по сниженной цене. Они проводятся на электронных площадках, число которых постоянно увеличивается. Чтобы получить право участвовать в торгах предприниматель оформляет электронную цифровую подпись и заключает договор с организатором аукциона.

Заработать на торгах по банкротству можно несколькими способами:

  • покупать объекты с целью последующей перепродажи;
  • оказывать посреднические услуги;
  • действовать в качестве агента для инвесторов.

Статус агента позволяет брокеру получать прибыль от аукционов с минимальными вложениями. Агенты представляют собой опытных людей, которые знают, какие лоты принесут выгоду. Инвесторы доверяются агентам и перепоручают им участие в аукционе. За эти услуги они платят агентам процент от суммы объекта.

Успешное участие в торгах предполагает следующие принципы:

  • тщательный анализ информации обо всех аукционах, которые связаны с долгами по банкротству;
  • изучение закона о банкротстве и отслеживание возможных изменений;
  • покупка мощного программного обеспечения, которое позволяет быстро искать подходящие аукционы и определять их перспективность;
  • умение отличать добросовестных организаторов торгов от мошенников.

Справка. Брокеру важно подготовиться к тому, что ему часто придется ездить к месту расположения имущества должника – для осмотра объектов.

Этапы торгов

Перед проведением торгов банкрот подтверждает свой статус и собирает всю необходимую документацию. Сами торги включают в себя три обязательных этапа:

  • первичные.
  • повторные;
  • публичное предложение.

Первичные торги

Цена объекта возрастает в соответствии с предложенным организатором шагом аукциона. Прирост составляет от 0,5% до 5% – он зависит от первоначальной суммы. Повышение осуществляется каждые полчаса.

Проведение первичного этапа включает несколько шагов:

  1. Участники заходят в личные кабинеты и переходят на выбранные лоты.
  2. Организаторы торгов на электронной торговой платформе публикуют сведения о лотах, начальных ценах и шаге аукциона. Обязательно указывается время, на протяжении которого участник может предложить свою цену.
  3. При открытии аукциона участникам предоставляются окна, в которые они вписывают свои варианты цены. Стоимость должна быть равной начальной или превышать ее.
  4. Торг завершается в тот момент, когда очередной шаг аукциона завершился без новых предложений.
  5. Лот забирает тот участник, который предложил наибольшую цену в последнем шаге.

Повторные торги

Повторные торги проводятся в тех случаях, когда первичные не состоялись по объективным причинам. Обычно этот этап добавляется, если на первом этапе отсутствовали участники, которые претендовали бы на лоты. Иногда в числе участников оказывается всего один человек – в таких ситуациях также объявляются повторные торги.

Справка. Основное отличие таких торгов заключается в снижении начальной стоимости на 10%. Смысл этого действия состоит в привлечении новых желающих заполучить лоты.

Если второй этап заканчивается неудачей и лоты остаются нераспроданными, наступает финальная процедура. Публичное предложение представляет собой аукцион, на котором объекты распродаются посредством постепенного понижения цены. В определенном смысле публичное предложение можно сравнить с тотальной распродажей. Начальная стоимость лотов способна упасть до 99%, но на практике это происходит редко.

Шаг снижения устанавливается конкурсным управляющим. Порядок проведения расписывается в документах к лотам. Существует два метода определения выигравшего участника:

  • победившим признается тот участник, кто подтверждает цену на последнем шаге аукциона быстрее конкурентов;
  • победа закрепляется за тем участником, который внес наибольшее ценовое предложение.

Справка. Победитель объявляется при подведении итогов. Этот принцип аукционов повышает конкретность и способствует увеличению цены.

Где обучаться?

Специализированных школ, в которых даются знания по методикам торгов на аукционах по банкротству, не существует. В России обучится этой процедуре можно несколькими способами:

  • посещение лекций и индивидуальных занятий;
  • покупка лекций, книг и онлайн-вебинаров;
  • прочтение тематических статей и изучение форумов;
  • прохождение дистанционного обучения.

Стоимость структурированных курсов варьируется от нескольких тысяч до десятков тысяч рублей. Основной проблемой является поиск достойных преподавателей. В сети регулярно встречаются псевдо-гуру, которые продают видеоматериал, лишенный полезной информации. Поскольку начинающему участнику аукционов трудно распознать обман, риск потратить деньги впустую достаточно высок.

Качественные источники предоставляют данные на такие темы:

  • советы по правильному поиску лотов;
  • правила прочтения сведений в конкурсных документах;
  • правила поведения на торгах;
  • анализ дебиторских задолженностей.

Новичкам важно понять, что универсальных методов по заработку на торгах без вложений не существует (несмотря на уверения некоторых коучей). Успешные торги скрывают под собой тщательный анализ информации, психологическую закалку и многолетний опыт работы.

Что можно купить на торгах по банкротству?

На торгах по банкротству выставляется все имущество, которым обладал банкрот (за рядом исключений). В зависимости от типа имущества аукционы делятся на открытые и закрытые. На закрытых распродаются объекты с ограниченным оборотом – такие как оружие. В аукционах такого типа участвуют только организации или лица, которые имеют соответствующие лицензии или документы.

К числу лотов, которые брокеры предпочитают покупать на торгах по банкротству, относятся:

  • промышленные и торговые предприятия;
  • ценные бумаги (документы относятся к юрлицам-банкротам или сторонним акциям, которые находились в их собственности);
  • недвижимые объекты (дома, квартиры, промышленные здания и т.д.);
  • земельные участки (для индивидуального жилого строительства или производственных целей);
  • права требований (т.е. права на получение выплат от лиц, которые задолжали обанкротившемуся юрлицу. Покупка прав дает владельцу право на вхождение в капитал предприятия);
  • транспортные средства и спецтехника (редкий лот, поскольку предприятия обычно распродают ликвидный транспорт до начала торгов);
  • бытовая техника;
  • товарные знаки, бренды и права на логотипы.

Справка. Узнать о продаже имущества физлиц или юрлиц на предстоящий аукционов можно на сайте газеты Коммерсантъ, профильных электронных площадках и агрегаторах. К агрегаторам относятся такие сайты, как bankrot-spy.ru и bankrotstvo.me. Подробная информация о грядущих торгах размещается в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве.

Что выгоднее всего покупать?

При поиске выгодных вариантов следует отталкиваться не от характеристики объекта, а от спроса на конкретный лот. Чем меньше популярность лота, тем выше вероятность приобрести его по выгодной цене. В лучших случаях участникам удается купить лот со скидкой в 90%. Категории лотов по степени уценки на аукционах представлены в таблице ниже.

Таблица 1. Лоты на торгах по банкротству по величине скидки

Категория Размер скидки
Легковые автомобили 10-20%
Коммерческие автомобили 20-30%
Жилая недвижимость 20-40%
Коммерческая недвижимость 30-60%
Дебиторская задолженность До 90%
Профильная техника 30-90%
Земельные участки До 90%

Перед тем, как предлагать свою цену, необходимо учесть, что каждая из категорий требует усвоения определенных знаний. К примеру, для покупки коммерческих объектов недвижимости или дебиторской задолженности обязательно наличие знаний в соответствующей области. Если участник купит лот вслепую и ему повезет, он все равно не сможет получить от покупки последующей выгоды.

Что покупать на торгах если бюджет ограничен?

Начинающие аукционные брокеры часто располагают ограниченным бюджетом, который не предполагает права на ошибку. В таких ситуациях следует подбирать лоты по умеренной цене, которые смогут окупиться впоследствии. В число таких объектов входят:

  • оргтехника: на конкурсах регулярно выставляются офисная техника банков и предприятий. Она состоит из компьютеров, счетных машинок, мониторов и т.д.;
  • битые автомобили. Цена на такие экземпляры приравнивается к цене за лом. Но для лиц, которые разбиваются в автомобилях такие лоты представляют интерес. Некоторые разбитые иномарки продаются по 16-20 тысяч рублей;
  • профильное оборудование. Прибыль от продажи оборудования во многом зависит от ниши, для которой оно создавалось. К примеру, на лабораторные предметы будет сложно найти покупателя. Но если таковой найдется, то заплатит большие деньги;
  • промышленное оборудование. Ценится аукционными брокерами за низкую конкуренцию и ценовую доступность;
  • продукция предприятий. Целесообразно покупать товары, которые хранятся у обанкротившихся компаний на складах. Они были произведены (или куплены), но не были реализованы;
  • ресурсы предприятий. Расходные материалы имеют небольшую стоимость и быстро находят покупателей. К ним относятся такие объекты, как песок, щебень, топливо и т.д.

Справка. На конкурсных мероприятиях не всегда действует логика дешевле – значит лучше. При покупке лотов следует учитывать не только (и не столько) стоимость товара, сколько дальнейшие каналы ее реализации.

Где искать информацию о торгах по банкротству?

Аукционные брокеры располагают тремя крупными источниками информации о готовящихся торгах по банкротству. Эти источники включают в себя:

  • сайт газеты Коммерсантъ (раздел Bancruptcy) + Единый федеральный реестр сведений о банкротстве. Источники упоминаются вместе, поскольку сведения в них дублируются и не имеют отличий. Публикации содержат исчерпывающие сведения обо всех торгах данного формата, которые планируются на территории РФ;
  • электронные торговые площадки (ЭТП). На этих площадках публикуется информация о будущих аукционах, а также проводятся сами конкурсные мероприятия. В России зарегистрировано более 65 интернет-ресурсов данной направленности. Основная часть торгов осуществляется на шести крупнейших торговых площадках;
  • агрегаторы. Платформы-компиляторы, которые собирают данные об аукционах из всех информационных ресурсов. Преимущество агрегаторов заключается в систематизировании данных по распродаваемым объектам. Площадки делятся на платные и бесплатные.

Новые лоты публикуются на ЭТП каждый день. Чтобы ориентироваться в потоке объектов требуется помощь ЕФРСБ, который совмещает в себе функции агрегатора. Он же содержит перечень торговых площадок, которые допущены Минэкономразвития к проведению соответствующих процедур.

Бесплатные и условно бесплатные агрегаторы

Бесплатные агрегаторы предоставляют пользователям полезную информацию об актуальных торгах. Каждый интернет-ресурс обладает своими преимуществами и недостатками. Понять, какая платформа подходит аукционеру больше можно только на практике.

Таблица 2. Агрегаторы для торгов на бесплатной основе и их опции

Наименование Месячная подписка (руб.) Ссылки на ЭТП Фотографии лотов
Fedresurs.ru 0
bankruptcy.kommersant.ru 0
Heveya.ru 1473 + +
Bankrot-pro.com 199 +
торги-россии.р ф 499 + +
Bacart.ru 0
Torgi.gov.ru 0
Probankrot.ru 490 + +
Ttbankrot.ru 1 500 +
Bankrot-spy.ru 490 +

Справка. Основным недостатком бесплатных платформ считается неудобный поиск. К примеру, на сайте Коммерсанта для поиска банкротов необходимо вводить его данные ИНН или ОГРН. Площадка Heveya.ru подходит новичкам, но для полного доступа к базе следует покупать подписку за 199 рублей.

Платные агрегаторы торгов

К числу «безусловно» платных агрегаторов относятся следующие:

  • Probankrot.ru;
  • Ttbankrot.ru;
  • Bankrot-spy.ru.

Особенность платных агрегаторов заключается в их лучшей проработанности. Чтобы пользователю было удобно находить информацию предусматриваются такие опции как:

  • шаблоны для поиска;
  • закладки;
  • поиск среди победителей аукционов;
  • календарь торгов;
  • полные данные по любому лоту;
  • мобильные приложения;
  • подготовленные шаблоны для отправки организаторам торгов;
  • разделы с аналитикой: статистика по лотам + список побеливших участников;
  • уведомления об аукционах на электронную почту.

Как проверять и выбирать лот?

Проверка лота осуществляется на основании карточки должника. В ней находится заключение от оценщика, сопутствующая документация и фотографии объектов. Пример описи одного объекта представлен ниже.

Наименование Инв. № Кол. Балансовая стоимость Рыночная стоимость
с НДС НДС без НДС
1. Усилитель мощности 324 1 1 353 р. 656,37 р. 100,12 р. 556,26 р.

Чтобы осмотреть имущество, которое собирается покупать брокер, следует связаться с конкурсным управляющим и договориться об этой операции. Найти контакты управляющих можно в нескольких разделах:

  • торговая площадка (в разделе «сообщения о проведении торгов»);
  • федеральный ресурс;
  • сайт Коммерсанта.

Справка. В тех ситуациях, когда имущество расположено в другом регионе, брокер нанимает местных специалистов для проверки объектов.

Начинающим брокерам при выборе и осмотре лотов важно помнить о нескольких принципах:

  • приобретение машин или дорого оборудования без предварительной проверки недопустимо. Часто такие объекты продаются в отсутствии дорогих деталей;
  • если планируется перепродажа имущества, то перед покупкой брокер изучает спрос на каждый лот;
  • чтобы успешно перепродавать объекты, необходимо создавать сайты-одностраничники для лотов с полной информацией о них.

Чтобы потенциальные покупатели легко нашли сайт, нужно купить контекстную рекламу у Яндекс или Гугл. Эта опция даст возможность брокеру проконтролировать число кликов по рекламе и уровень спроса. Некоторые брокеры размещают объявления по продаже техники на Авито (в виде лотов с планирующихся аукционов). Но такой способ продаж не является самым выгодным, поскольку уровень доверия к этой площадке невысок.

На какие лоты не стоит тратить время?

Поиск лотов и оформление заявки на участие – это действия, которые требуют времени и усилий со стороны брокера. Хаотичный выбор объектов легко приведет к убыткам. Поэтому при анализе предложений важно заранее сформировать т.н. черный список. Зарабатывать на торгах по банкротству без предварительного отбора лотов невозможно. Отказываться от лотов следует в таких ситуациях:

  • появление проблем при попытках связаться с конкурсным управляющим. Эксперт отказывается отвечать на телефонные звонки, не просматривает электронную почту и т.д. Оттягивание встречи для демонстрации имущества является негативным признаком. От таких сомнительных сделок лучше отказываться на начальном этапе
  • если в процессе публичных торгов стоимость объекта сильно падает, то вероятность купить его автоматически уменьшается. Большая конкуренция делает покупку выгодного лота почти недостижимой. Лучше переключить свое внимание на лоты по средним ценам;
  • малоизвестные площадки – это шанс заполучить выгодный товар по низкой цене или столкнутся с недобросовестным конкурсным управляющим. Опытные брокеры стараются избегать новых или плохо знакомых площадок, поскольку не знают, какими могут быть последствия.

Как принять участие в торгах по банкротству?

Чтобы заработать на аукционах по банкротству брокер должен научится проходить регистрацию, выбирать лоты и составлять заявки. Каждый подготовительный этап важен и влияет на последующие результаты.

Этап 1. Оформление электронной цифровой подписи. ЭЦП предоставляет брокеру право удостоверять всю документацию и заявки, которые отправляются организаторам торгов. Для оформления подписи участник торгов обращается в удостоверяющий центр. Документы, которые запрашивают сотрудники центр, зависят от типа заявителя:

  • от юрлиц требуется учредительные документы;
  • от физлиц понадобятся паспорт и ИНН.

Стандартная стоимость этой процедуры составляет 5-6 тысяч рублей. Подписи различаются по своему формату и степени функциональности. Самые простые и дешевые экземпляры используются в пределах 2-3 площадок.

Этап 2. Регистрация/аккредитация на торговой площадке. Для экономии времени опытные брокеры регистрируются на всех популярных торговых площадках. Это действие позволяет более оперативно подавать заявки в горячий период. Регистрация на ЭТП состоит из нескольких простых этапов:

  1. Заполнение формы на сайте.
  2. Удостоверение формы с помощью ЭЦП.
  3. Ожидание проверки заявки организаторами и получение аккредитации.

Обычно это мероприятие занимает от 4 до 5 дней. Брокер может поторопить события и пройти регистрацию за несколько часов. Но для этого потребуется заплатить от 5 до 10 тысяч рублей – стоимость устанавливается каждой площадкой по-своему.

Этап 3. Выбор объекта и анализ его характеристик. Сведения об объектах приводятся в обобщенном виде. Они не учитывают тонкости лотов, «подводные камни» и прочие особенности, которые повлияют на стоимость объекта при перепродаже. Чтобы не ошибиться с выбором объекта, участник аукциона предпринимает следующие действия:

  • запрашивает у организаторов фотографии, документы и техническую документацию определенных лотов;
  • проверяет выбранные лоты на отсутствие арестов имущественных обременений на профильных ресурсах. Недвижимость проверяется на сайте Росреестра по выписке из ЕГРН, автомобили проверяются на сайте ГИБДД с помощью VIN-номера и т.д.;
  • осмотр объекта. Иногда брокеры пользуются услугами институтов объектов, которые предоставляют экспертов на платной основе. В задачи сотрудников входит осмотр объекта, составление фотоотчета и перечисление его преимуществ и недостатков.

Справка. Дополнительные сведения об объекте можно получить при изучении его истории продаж на Федресурсе. История покажет, отказывались ли от объекта прежние победители и как часто это происходило. Частые отказы свидетельствуют об одном из двух фактов: лота не существует/лот отличается от представленного описания.

Этап 4. Подготовка заявки на участие в аукционе. Заявки подаются в электронном формате – заверенные с помощью ЭЦП. Содержание включает в себя следующие обязательные пункты:

  • информация об участнике торгов (Ф.И.О., паспорт, адрес проживания, ИНН, контактные данные);
  • информация о владельце имущества и идентификационный номер лота;
  • данные о наличии или отсутствии заинтересованности по отношению к должнику или к лицам, которые задействованы в конкурсном производстве;
  • согласие на соблюдение всех правил аукциона.

Крупные площадки разработали готовые шаблоны заявок, в которые брокеры вводят свои данные и удостоверяют их с помощью ЭЦП. На менее популярных платформах написание заявки возможно вручную. Готовое заявление отправляется на выбранную ЭТП.

Этап 5. Заключение договора с организатором о внесении задатка. Документ с договором прикладывается к заявлению, чтобы обеспечить сторонам взаимные гарантии:

  • брокер берет на себя обязательно выкупить лот при выигрыше на аукционе;
  • организатор обеспечивает брокеру участие в мероприятии на оговоренных условиях.

Сумма задатка зависит от первоначальной стоимости объекта. Стандартный размер задатка составляет от 5% до 10% от указываемой суммы. Согласно закону, максимальный размер доли может повышаться до 20%. Уплата задатка участником торгов подтверждается оригиналом платежного поручения (+пометка банка).

Как сделать ЭЦП?

Электронная цифровая подпись для торгов – это реквизит электронного документа, который является дополнительным подтверждением подлинности. Он представляет собой флешкарту для компьютера, на которой записан сертификат. ЭЦП выполняет три основных функции:

  • проверка целостности документов;
  • обеспечение конфиденциальности документов;
  • подтверждение лица, которое отправляет документы.

Выделяют разные типы электронных цифровых подписей – в зависимости от условий, в которых они будут использоваться. Для заказа ЭЦП подходят только аккредитованные удостоверяющие центры. Выбрать их можно из списка, который предоставляет Министерство цифрового развития по ссылке https://digital.gov.ru/ru/activity/govservices/2/

При выборе центра брокер смотрит на перечень площадок, работу с которыми поддерживает цифровая подпись. С увеличением количества площадок возрастает и стоимость ЭЦП, но в данной ситуации траты оправданы. Универсальность подписи является гарантией того, что брокеру не придется оформлять новые экземпляры для не вошедших в список площадок.

Получение электронной цифровой подписи состоит из нескольких шагов:

  1. Сбор документов.
  2. Поиск удостоверяющего центра в городе проживания.
  3. Выбор подходящего «тарифа».
  4. Посещение центра и передача копий документов сотруднику.
  5. Получение флеш-карты с оригинальными документами (для сверки).

Справка. На создание ЭЦП у разных центров уходит разное время. Самая распространенная продолжительность работ составляет 2 дня.

Как заработать на торгах по банкротству без денег

Многие брокеры приходят в сферу торгов без значительной финансовой базы, которая является залогом успешного старта. Такие лица могут войти в этот бизнес в качестве посредников и принимать участие в торгах в качестве агентов. Агенты получают доход за счет процентов от сделок, заключению которых они способствуют.

Алгоритмы, по которым работают агенты, включают следующие действия:

  1. поиск подходящих лотов (ими могут быть объекты недвижимости, земельные участки, оборудование);
  2. размещение информации о найденных лотах в профильных рекламных каталогах;
  3. получение откликов от возможных инвесторов и выбор наиболее выгодного предложения;
  4. взаимодействие с инвестором: перечисление своих задач в качестве посредника и обсуждение способов оплаты;
  5. получение от инвестора доверенности на право совершать ставки на конкретные лоты от своего лица. Доверенность должна быть оформлена и заверена при помощи нотариуса;
  6. заключение с инвестором агентского договора, который регулирует отношения сторон и их обязанности друг перед другом;
  7. отправка заявки на торги от имени инвестора (на основании предоставленных им документов). От себя агент добавляет ЭЦП и доверенность, которая подтверждает право представительства;
  8. внесение задатка от инвестора.

Если агент не выигрывает лот, то задаток возвращается инвестору. Если агент побеждает, то лот переоформляется на инвестора. Агент получает проценты или фиксированную сумму от совершения сделки.

Справка. Заработать на торгах по банкротству без вложений получится не у всех желающих. Работа в качестве агента подойдет тем брокерам, которые уже имеют лояльную клиентскую базу. Лицам с нулевой репутацией будет сложно найти клиентов, поскольку уровень доверия к ним невысок.

Возможные проблемы и нюансы

Основной проблемой торгов по банкротству является большое количество мошеннических лотов, и «формальных» торгов. Публикацией объявлений о продаже имущества занимаются как добросовестные, так и недобросовестные конкурсные управляющие. Право на размещение лота принадлежит любому лицу, которое обладает ЭЦП. Получить ЭЦП легко, что приводит к увеличению числа злоумышленников.

Основные схемы «развода», которые используют псевдоуправляющие, следующие:

  • создание торгов, которые предназначены одному покупателю. Этим покупателем может быть незаинтересованное лицо или сам банкрот, который по скидке хочет вернуть свое имущество;
  • заключение предварительных сделок с участниками аукционов, которые гарантируют им преимущество или победу. Впоследствии правила торгов подстраиваются под проплативших свой успех участников;
  • отстранение от торгов участников под выдуманным предлогом. Иногда недобросовестные организаторы отправляют пустой листа бумаги заказным письмом, в котором «содержаться» правила аукциона. Затем неугодные участники откланяются в силу нарушения этих правил.

Как обнаружить мошеннические предложения

Недобросовестные организаторы хитры, но регулярно используют одинаковые подходы. Эта повторяемость позволяет успешно ловить этих лиц на злонамеренных действиях в реальности. Выявить мошенников можно следующим способом:

  • зайти на Федресурс и найти обанкротившуюся компанию;
  • изучить историю торгов. Часто мошенники предпочитают организовывать публичные предложения. Если в истории отсутствуют данные о первичных и повторных торгах, то от такого лота следует отказаться;
  • проверить по ОГРН и ИНН истории объявлений. Если извещения о торгах отсутствуют, то вероятность встречи с мошенниками повышается;
  • сравнить ФИО организатора с ФИО конкурсного управляющего, который приводится на Федресурсе. Разные фамилии с 99% вероятностью указывают на липовый лот;
  • зайти во вкладку «Торги» и посмотреть площадку, на которой проводится аукцион. Если площадок несколько, лот дисквалифицируется по правилам Федресурса.

Справка. Участники аукциона должны настороженно относится к предложениям перечислить задаток на специальный счет заказчика. На законных торгах задаток переводится на счет управляющего, который открывается на торговой площадке.

Ответы на частые вопросы

Какие торговые площадки наиболее популярны сегодня?

Брокеры зарабатывают на аукционах по банкротству с помощью следующих платформ:

  • Российский аукционный дом;
  • Центр реализации;
  • Фабрикант;
  • Межрегиональная электронная торговая система;
  • Сбербанк АСТ.

Каждая из площадок предусматривает свою специализацию и особенности интерфейса. Российский аукционный дом считается универсальной площадкой. Межрегиональная торговая система специализируется на продаже имущества должников. Сбербанк АСТ предназначен для тендеров на госзакупки.

Какую прибыль получают участники торгов по банкротству?

Прибыль брокера складывается из нескольких этапов. Первым этапом является размер дисконта. Его доля составляет от 20% до 30% к рыночной цене. Затем наступает время перепродажи объекта, получения контроля над юридическим лицом.

Какой суммой должен обладать брокер, чтобы приступить к участию в торгах?

Сумма, которой должен располагать брокер, определяется стоимостью лотов, за которые он будет бороться. Расходы состоят из двух частей: уплата задатка и конкурирование с другими участниками аукциона за счет повышения. Новичкам эксперты рекомендуют пробовать себя в недорогих лотах от 10 тысяч рублей. На торгах действует правило: больше цена лота – больше прибыль брокера. Но для получения опыта объекты с низкой стоимостью подойдут лучше всего.

Интервью с экспертом

Подведем итоги

Чтобы зарабатывать на аукционах по банкротству необходимо ориентироваться в лотах и представлять их перспективность на рынке. Данная ниша позволяет участникам торгов получать большие деньги, но предусматривает значительные риски. Риски заключаются в высокой конкуренции, в покупке некачественного товара или мошеннических аукционах. Для успешного участия в торгах необходима предварительная подготовка и практика на недорогих лотах.

Федеральный закон от 26 октября 2002 года №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» регулирует основания по признанию должника несостоятельным или банкротом, меры, предпринимаемые государством в случае возникновения таких обстоятельств и другие взаимоотношения, связанные с неспособностью должника выполнить свои обязательства перед кредиторами. UPD: 22.07.2015 вступили в силу поправки, регламентирующие процесс проведения аукциона путем публичного предложения. Рассмотрим детальнее ситуацию, когда проводятся торги по продаже имущества должника посредством публичного предложения.

Основания для проведения такого вида торгов
Согласно действующему законодательству Российской Федерации, изначально имущество должника выставляется на продажу путем проведения торгов в форме аукциона. При этом могут использоваться следующие формы подачи предложений:
1) открытая, подразумевающая проведение открытых торгов, на которых цена каждого поданного предложения видна другим участникам;
2) закрытая, при которой вместе с заявкой на участие подается и предложение, его цена не разглашается аж до начала проведения торгов.

Если же торги были признаны несостоявшимися, принимается решение о их повторном проведении, при этом начальная цена снижается на десять процентов. Если же и повторный аукцион по продаже имущества не привел к покупке имущества и подписанию договора купли-продажи, проводятся торги посредством публичного предложения. Таким образом, если согласно статье 110 вышеуказанного Федерального закона продажа имущества не была осуществлена, торги проводятся путем подачи публичного предложения.

Определение торгов и процедура их проведения

Публичное предложение – это торги по реализации имущества должника по сниженной цене, которое не было реализовано по изначально сформированной стоимости с помощью первоначального аукциона и его повторного проведения.

    Порядок проведения торгов посредством публичного предложения:

  1. Организатор объявляет о начале проведения торгов и стартовой цене, которая равна стоимости, выставленной на повторное проведение аукциона
  2. Также устанавливается период, по истечении которого (в случае, если не было подано ни одного предложения на покупку имущества) цена лота снижается на определенный процент. Все эти данные указываются в извещении о продаже имущества должника и выкладываются в открытый доступ
  3. Торги проводятся до тех пор, пока не будет получено предложения от участника, которое соответствует всем требованиям и цена его не ниже требуемой минимальной. Победителем считается участник, первым предоставивший такое предложение. После этого прием заявок закрывается, торги считаются состоявшимися. С победителем подписывается договор купли-продажи.

Стоит отметить, что главным преимуществом покупателя при проведении такого рода торгов является возможность приобретения выставленного на продажу имущества по сниженной цене, которая может быть намного меньшей изначально заявленной стоимости.

Торги и аукционы по банкротству: суровая правда покупки недвижимости за 1% от стоимости

Торги и аукционы по банкротству – сегодня одна из самых популярных тем, связанных с вложением денег. И она интересует всех. Плюс ко всему закон о банкротстве физических лиц с 1 октября 2015 года вступил в силу, и теперь не только имущество организаций, но и обычных людей, которые не могут платить по своим долгам, будет продаваться по этой схеме.

В этом разделе разберем, насколько реальны рекламные обещания курсов о том, что после обучения вы сможете скупать имущество банкротов на аукционах за копейки.

Я купил недвижимость за 1 рубль, а потом проснулся…

Для начала сразу хочу сказать, что приобрести, например, двушку в Москве за 100 000 рублей или внедорожник Land Cruiser за 3000 рублей вряд ли получится. Нужно быть реалистами и понимать, что помимо вас, на торгах еще есть другие люди со своими интересами: арбитражные управляющие, а также профессиональные компании, для которых получение самых выгодных лотов – ежедневная работа.

Кроме того, ликвидные объекты чаще всего уходят с торгов еще до публичного предложения (см. ниже). Но давайте все же разберемся в том, как покупать имущество с торгов по банкротству по шагам.

Торги на аукционах по банкротству проводятся в 3 этапа:

  1. Первый этап –торги на повышение. Имущество банкрота выставляется по рыночной цене. Дальше идут торги на повышение цены.
  2. Второй этап – цена снижается на 10-30%, и организуется второй раунд торгов на повышение. Если победитель не был определен, далее идет публичное предложение.
  3. Публичное предложение – наиболее интересный этап торгов для инвестора. Если в течение первых двух этапов покупатель так и не был найден, имущество выставляется на торги с шагом на понижение стоимости. Порядок снижения цены определяется арбитражным управляющим для каждого аукциона и указан в описании публичного предложения.

Как определяется победитель торгов на третьем этапе аукционов по банкротству

Ранее на этом этапе решала не цена (она была фиксирована), а именно скорость подачи заявки. Поэтому использовались автоматические системы, которые выполняли необходимые действия за участника сразу же, как только открывался очередной этап снижения стоимости на публичном предложении. Участнику необходимо было только решить, какая цена его устроит, и настроить робота на работу.

В качестве примера систем, которые использовались для подачи заявки на участие в торгах по банкротству, можно привести Аукционного робота для ЭТП — AuSe. Но мы ее не тестировали, ниже опишем методику, которую использовали.

Однако с 22 июня 2015 года были внесены поправки в федеральный закон от N 127-ФЗ (ред. от 29.12.2014 N432 п. 4 ст. 139 Закона о банкротстве) в части критериев определения победителя торгов посредством публичного предложения. И в итоге сообщение такого плана можно было встретить площадках аукционов по банкротству:

Как видите, теперь организаторы могут выбирать самостоятельно критерии определения победителя торгов (по старому – кто первый подал заявку или по новому методу – кто больше предложил цену). Поэтому настоятельно рекомендую сначала уточнять, каким образом будет выбран победитель торгов, чтобы потом не было неприятных сюрпризов. А также внимательнее ознакомьтесь с данными изменениями, чтобы знать все тонкости.

8 шагов для победы в электронных торгах по банкротству

Но что же все-таки нужно сделать? Все расписано по этапам:

  1. Оформить электронную подпись для участия в торгах – около 5000-6000 рублей в зависимости от количества площадок и фирмы-изготовителя.
  2. Найти объект недвижимости или другое имущество, которое хотите приобрести.
  3. Пройти аккредитацию на электронной площадке, на которой выставлена на торги эта собственность. Процедура достаточно проста – вы заполняете заявление, передаете копии своих документов и подписываете их электронной подписью, полученной на первом шаге.
  4. После аккредитации необходимо детально изучить документы на объект, которые прикреплены к лоту.
  5. Дальше нужно связаться с арбитражным управляющим и выехать на просмотр объекта (крайне желательно, если стоимость имущества большая).
  6. Потом надо перечислить на счет организатора торгов задаток (10-20% от стоимости имущества).
  7. При открытии очередного этапа торгов подать заявку, если выигрываете – перевести оставшуюся стоимость покупки.
  8. На финальной стадии оформить документы купли-продажи.

Где искать информацию о предстоящих торгах и аукционах по банкротству

Найти интересующую информацию легче, чем может показаться. Итак, условно поиск объектов (лотов) можно разбить на три группы:

  1. Официальные источники, в которых публикуется информация обо всех торгах.
  2. Конкретные площадки, на которых организуются торги по банкротству (см. ниже).
  3. Сервисы-агрегаторы, которые собирают информацию из первых двух и выдают ее в более удобном и систематизированном виде.

Давайте разберемся подробнее с каждым из этих пунктов. На самом деле тут все довольно просто.

Официальные источники информации о торгах по банкротству:

  • «КоммерсантЪ» (очень неудобный поиск). Есть все данные о банкротстве, по закону именно там обязаны публиковать;
  • Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (Федресурс).

Если вы боитесь что-то пропустить, можно проверять данные и там, и там. Но вообще смысла в этом нет.

TOP-10 самых крупных площадок, на которых проходят торги с аукционов по банкротству:

  • Российский аукционный дом (lot-online);
  • Центр реализации;
  • Сбербанк АСТ;
  • Межрегиональная электронная торговая система;
  • «Фабрикант»;
  • utender.ru;
  • B2B-центр;
  • электронная площадка «Аукционы Сибири»;
  • Аукционный тендерный центр;
  • RUSSIA Online.

Вы сами видите, как распределяется поток имущества. Исходя из этого, можете выбирать, каким площадкам больше всего уделять внимания.

Сервисы поиска лотов аукционов по банкротству

Третья категория площадок – сервисы поиска лотов аукционов по банкротству. По сути, они являются агрегатами, которые собирают информацию о торгах с других площадок и предоставляют ее в удобном виде.

Список сервисов-агрегаторов для подбора лотов:

  • bankrot-pro.com;
  • bankrot.pro.

Реальный случай из моей практики: интересная квартира в Подмосковье, квартиры в этом же доме стоят 5 000 000 рублей, а на публичных торгах выставлена квартира за 1 000 000. Глаза загорелись, и я начал звонить.

В условиях было прописано, просмотр объекта и документов(!) осуществляется в среду с 10:00 до 11:00. На запросы по электронной почте приходили готовые отписки, что, мол, приезжайте и смотрите, порядок ознакомления описан в публичном предложении.

Когда я дозвонился до управляющего, мне сказали примерно так: вы знаете, до вас уже 40 человек подали заявку, можете не тратить свое время.

Далее я поискал в истории торгов в «Коммерсанте» по номеру объекта информацию о том, как проходили торги ранее. Оказалось, что это уже не первое публичное предложение по данному объекту, и за последний год минимум 3 победителя торгов отказались от его приобретения. Стало очевидно, что там есть подводные камни.

Примеры покупки и перепродажи имущества банкротов — жилая недвижимость

Олег Селифанов опытный инвестор, который занимается поиском, покупкой и перепродажей имущества банкротов.

Фрагмент видео со всероссийской конференции инвесторов «Инвестирование в недвижимость — 2016»

Как выгодно продать нежилое помещение в маленьком городе

Фрагмент видео со всероссийской конференции инвесторов «Инвестирование в недвижимость — 2016»

2 стратегии инвестирования в имущество банкротов

Самое главное: вы должны понимать, что если будете всем заниматься лично, то это больше работа, чем инвестирование в недвижимость. То есть сам по себе процесс мало похож на получение пассивного дохода.

Для того, чтобы иметь возможность рассчитывать на неплохую прибыль, конечно, стоит пройти курс по работе с аукционами и на практике провести несколько сделок. Сейчас рынок имущества банкротов растет, но вместе с ним увеличивается и количество его участников.

С чего начать обучение торгам по банкротству

Мы регулярно организуем онлайн-семинары с различными проверенными специалистами по обучению торгам. Прежде всего изучите этот бесплатный курс от нашего эксперта. В отличие от многих тренеров-теоретиков он сам постоянно выигрывает очень интересные лоты за счет своей авторской методики поиска недооцененных активов в недвижимости.

Пассивная стратегия инвестирования в имущество банкротов

Возможно, для вас более интересной будет именно пассивная стратегия инвестирования в аукционы по банкротству. Если у вас, также как и у меня, от чтения юридической макулатуры слипаются глаза и тянет в сон, рекомендую рассмотреть работу через посредников. Они берут комиссию за то, что участвуют в торгах по банкротству за других.

Да, вы получаете меньше. Но зато экономите кучу времени и можете сосредоточится на том, чтобы привлечь дополнительные инвестиции для приобретения имущества банкротов.

Схема работы с посредниками на аукционах по банкротству

Существует много профессиональных (и не очень профессиональных) команд, которые не только обучают, как купить недвижимость на аукционе по банкротству, но и могут приобрести объект за вас. В этом случае вы выплачиваете комиссию около 20%.

Мы бы рекомендовали продумать схему работы, в которой посреднику будет выгодно выкупить объект дешевле. К примеру, платить фикс плюс % от разницы в оптимальной цене лота и достигнутой. Правда, тут стоит помнить, что в торгах на понижение цены не всегда будет выигрывать тот, кто первым сделал ставку на очередном этапе.

Информация обновлена!

Поскольку мы практически ежедневно получаем просьбы кого-то порекомендовать, мы договорились с компанией, которая давно на рынке аукционов. Она не только обучает, но еще и активно участвует в торгах с профессиональной командой юристов и других специалистов, знает все уловки и хитрости арбитражных управляющих.

Если Вы рассматриваете инвестиции в аукционы по банкротству под ключ и готовы инвестировать от 1 млн. рублей, напишите нам на по пунктам:

  1. Что бы вы хотели купить (коммерческую недвижимость, жилую или другие активы).
  2. Регион(ы), в которых рассматриваете покупку. Можно несколько.
  3. Сумму, которой располагаете для инвестирования в аукционы по банкротству на данный момент.
  4. Свои контактные данные, куда вам позвонить. Другие способы связи тоже пригодятся.
  5. Если есть понимание, какая доходность от сделки для вас является минимальной, тоже укажите (срок сделки от 2-3 месяцев и больше в зависимости от вида имущества).

Если вы не хотите переписываться, а желаете поговорить с живым человеком, звоните в офис. Вашу информацию запишут и вместе с пожеланиями передадут тому, кто работает по этому направлению.

У торгов по банкротству есть подводные камни и опасность нарваться на мошенников

Леонид Васильев занимается составлением базы ликвидных объектов с аукционов по банкротству и знает, какие могут скрываться подводные камни при поиске недвижимости. Он также умеет определять мошеннические схемы и бороться с ними. Узнать больше об опыте этого специалиста вы можете в рамках нашего курса.

Законы о несостоятельности и банкротстве

Напоследок рекомендуем изучить законодательство, которое регламентирует аукционы по банкротству. Напомним, что с 1 октября 2015 года закон о банкротстве физических лиц вступил в силу.А для юридических лиц процедура продажи имущества с аукционов по банкротству регламентируется законом «О несостоятельности (банкротстве)» в РФ N 127-ФЗ от 26.10.2002. Его стоит изучить в первую очередь.

В случае банкротства юридического лица по решению суда его имущество (недвижимость, спец.техника, материалы и оборудование, а также дебиторская задолженность) передается арбитражному управляющему. И тот организует торги по банкротству.

Новый закон о банкротстве на территории республики Крым и Севастополя

Есть также отдельный федеральный закон от 29.06.2015 N 154-ФЗ «Об урегулировании особенностей несостоятельности (банкротства) на территориях Республики Крым и города федерального значения Cевастополя и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». Текст закона можно почитать тут. . Следите также за всеми поправками, это очень важно.

Граждане, которые пробуют себя в новом деле или просто ищут выгодное предложение, касаемо приобретения недвижимости или транспорта, хотят иметь реальное представление о том, как проходят торги по банкротству. Чтобы не попасть в затруднительное положение самому, лучше изучить законодательство в этой области, а также условия участия в тендерах.

В каких законах (ФЗ) прописаны процесс и правила участия

Какими нормативно-правовыми актами регулируются правоотношения, связанные с банкротством?

  • Закон от 26.10.2002 №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»;
  • судебная практика.

В России с 01.10.2015 года вступили в силу положения о банкротстве физических лиц, поэтому признать себя несостоятельным теперь имеет возможность не только юр лицо, но и гражданин.

Необходимо отметить, что законодательство в нашей стране имеет тенденцию к частому изменению. Необходимо тщательным образом следить за поправками, вносимыми в Федеральные законы, чтобы не упустить важные аспекты деятельности в рассматриваемой области.

Стадии

Алгоритм проведения аукциона по имуществу

Правила проведения тендера в электронной форме заложены в Законе от 26.10.2002 №127-ФЗ (статья 139). Чтобы начать участвовать в аукционе, необходимо:

  • войти в личный кабинет на площадке, где будут торги по соответствующему лоту;
  • при выполнении условий подачи заявки, в ЛК появляется ссылка на тендер, по которой нужно выполнить переход;
  • участнику требуется убедиться, что он имеет возможность принимать участие в конкретном аукционе, и его номер значится в списке претендентов;
  • внимательно изучить информацию о начальной предлагаемой стоимости, каким будет шаг аукциона (может быть от 0,5% до 5%), период времени подачи ценовых предложений (обычно 30 минут).

Первичный аукцион – это торги на повышение. На этой стадии претенденты должны предлагать свою цену, за которую готовы в последующем приобрести продаваемое имущество. Сумму участники проставляют в специальном окне браузера, которое доступно только зарегистрированным и допущенным к торгам пользователям.

Цена должна соответствовать критериям аукциона: быть сделана с учетом установленного шага торгов и быть не ниже первоначальной.

Чтобы следить за информацией в окне с предлагаемыми ценами, можно настроить автоматическое обновление, указав минимальный временной интервал, либо производить действие вручную. Необходимо отметить, что ответственность за неприятные ситуации, например, отключение электроэнергии или сбой в работе провайдера, полностью ложится на плечи участника.

Первичный аукцион длится до тех пор, пока по истечению установленного периода времени (30 минут) не поступят новые ценовые предложения. Победителем признается тот, кто подтвердил предложенную им сумму на последнем шаге торгов. Как правило, с первичного тендера уходят самые лучшие лоты, реальная стоимость которых не в самой низкой категории.

Процедура повторных торгов

Торги могут быть проведены повторно в случаях, если первичный аукцион признан не состоявшимся в соответствии с положениями 127 Федерального закона (п. 17 и 18 ст. 110).

Повторные торги проходят по алгоритму первичного аукциона. Единственное отличие – это снижение изначальной цены лота на 10%. Как правило, даже предоставленная скидка не влияет на исход тендера. В этом случае организатор переходит к третьей стадии аукциона – публичное предложение.

Регламент публичного открытого тендера

При несостоявшемся повторном аукционе организатор торгов принимает решение о проведении тендера посредством публичного предложения. На этой стадии происходит значительное понижение цены, вплоть до 99% от начальной стоимости лота.

Принцип публичного предложения состоит в следующем. Организатором устанавливается определенная стоимость лота, которая может быть равна первоначальной. Это предложение действительно в течение недели (временной интервал может быть иной). Через семь дней цена падает на 10%, и устанавливается в этом диапазоне на тот же период времени.

Шаг аукциона и предел стоимости лота конкурсным управляющим устанавливается в соответствующих документах к реализуемому имуществу.

Претенденты не имеют возможности видеть персональные данные друг друга, за исключением порядкового номера и внесенного денежного предложения. Победителем становится участник, который первым успел подтвердить свою цену на последнем шаге тендера. Только после этого его ФИО (наименование юрлица) открывается конкурентам.

До июня 2015 года решаемым фактором победы была не цена, предложенная за лот, а именно быстрота подачи заявок. В связи с этим многие начали использовать специализированные программные боты, которые в автоматическом режиме подавали заявки на скорость. Это снижало конкурентоспособность. Поэтому в законодательство о банкротстве были внесены поправки, и участники стали иметь возможность подавать ценовые предложения. Однако старая схема сохранила свое существование. Чтобы не попасть в неприятную ситуацию, необходимо до начала аукциона изучить процедуру проведения публичного предложения.

Требования к участникам

К участию в электронных тендерах могут быть допущены лица, которые выполнили ряд условий:

  1. Получение электронно-цифровой подписи. Она служит для подписания документов с целью выполнения юридически значимых действий на электронных площадках. ЭЦП выдается удостоверяющими центрами в каждом регионе страны. Лучшим вариантом станет приобретение подписи, подходящей для всех электронных площадок, на которых размещаются аукционы по банкротству. Вместе с флэш-носителем ЭЦП специалист удостоверяющего центра выдает подробную инструкцию по настройке программного обеспечения для дальнейшего использования подписи в электронном виде.
  2. Получение аккредитации на ЭТП. Для этого потребуется заполнить представленную форму, прикрепить необходимые документы, подписать их ЭЦП и отправить на рассмотрение уполномоченному лицу. После подтверждения регистрации станут доступны объекты, по которым сформированы предложения на продажу посредством электронного тендера.
  3. Будущим участникам станет не лишним изучить законодательство, применяемое в сфере банкротства, а также утвержденный регламент электронной площадки, где лицо планирует принимать участие в торгах. Законы и правила представлены в специальном разделе каждой ЭП.
  4. После получения ЭЦП и прохождения аккредитации, можно начать осуществлять поиск подходящих объектов имущества, выставленных на продажу. Перед подачей заявки необходимо внимательно ознакомиться с представленной к лоту документацией. Не лишним будет лично осмотреть продаваемый объект.
  5. После выполнения предыдущих действий подается заявка на участие. Обязательно прикладывается платежное поручение (квитанция), подтверждающее перечисление задатка. Сумма и сроки внесения указываются организатором в документации к лоту.

Только выполнив вышеуказанную последовательность действий, претендент может рассчитывать, что его заявка на участие может быть одобрена организатором торгов.

Как проходит аукцион при несостоятельности физического или юридического лица

Оформление подписи

ЭЦП – важнейший атрибут, без него невозможна регистрация на электронной площадке и дальнейшее участие в тендерах. С ее помощью лицо имеет право подписывать документы в электронном документообороте, без осуществления которого не получится производить юридически значимые действия на площадке.

Получение электронной подписи происходит в удостоверяющем центре, который имеет соответствующую лицензию на выпуск данной продукции. Срок действия ЭЦП – один год. После этого она пролонгируется.

Такая подпись нужна для нескольких целей:

  • Защита данных. Посредством использования ЭЦП лицо подтверждает свою принадлежность к выполняемому действию.
  • Передача информации путем использования электронных каналов документооборота.
  • Возможность подачи заявки на участие в тендере и проставление ценовых предложений.
  • Для заключения ДКП по итогам аукциона.

Услуга получения и продления ЭЦП платная. Стоимость зависит от того, какие возможности имеет подпись и насколько быстро она будет изготовлена.

Ранее мы более подробно писали о получении ЕЦП.

Получение аккредитации

Регистрация на электронных площадках возможна только при действующей ЭЦП. Чтобы получить аккредитацию с первого раза, необходимо внимательно ознакомиться с правилами работы на выбранной ЭТП, а после подать соответствующие документы в составе заполненной регистрационной формы.

Некоторые советы для тех, кто проходит регистрацию на площадке впервые:

  1. Выполнение качественных скан-образов прикладываемых документов. Если их невозможно будет прочитать, специалист ЭТП откажет в получении аккредитации.
  2. Документы должны быть заверены печатью и действовать на момент подачи регистрационной формы.
  3. Сканированные документы должны быть в полном виде, даже те страницы, на которых нет никаких отметок.
  4. Соблюдение рекомендуемого объема загружаемого файла (обычно до 15 Мб).
  5. Если лицо направляет архив файлов, то расширение обязательно должно быть .zip.

Обычно для регистрации физического лица требуется паспорт, а для юрлиц – учредительные документы, а также доверенность на лицо, которое планирует осуществлять участие в аукционах.

Решение об аккредитации либо об отказе в регистрации приходит на электронную почту в течение пяти дней с момента, когда лицо подтвердит желание пройти регистрацию посредством перехода по указанной ссылке, направляемой автоматически на e-mail.

Срок, на который лицу выдается аккредитация, обычно составляет три года. Не менее чем за три месяца до окончания регистрации в личный кабинет приходит соответствующее оповещение. Для продолжения работы с площадкой потребуется вновь выполнить действия по прохождению аккредитации.

Подбор и изучение лота

Информацию о реализуемом имуществе можно найти в издании «КоммерсантЪ», Федресурс, на иных площадках.

После выбора лота следует внимательно ознакомиться с документацией, прилагаемой конкурсным управляющим. Целесообразно выбирать те объекты, которые находятся в регионе проживания претендента. Это обусловлено удобством просмотра имущества (движимого, недвижимого, ценных бумаг и пр.) перед подачей заявки на лот. Помощь лица, обладающего специальными знаниями в области недвижимости, транспортных средств, будет не лишняя. Именно такой человек сможет грамотно произвести оценку, рассказать о подводных камнях, что позволит участнику сэкономить время и денежные средства в будущем.

Настройка ПО

Настройка браузера (предпочтительнее Internet Explorer) выполняется по следующему алгоритму:

  • в браузере Internet Explorer, зайти в «Сервис»;
  • переключиться на опцию «Безопасность»;
  • далее выбрать «Надежные узлы»;
  • добавить адреса площадок, на которых планируется вести работу, вставив URL в строку «Добавить в зону следующий узел», поставить галку «Для всех узлов этой зоны требуется проверка серверов (https:), нажать «Добавить»;
  • отобразить опцию «Безопасность», выполнить переход по кнопке «Другой»;
  • в окошке, которое откроется, необходимо отметить элементы ActiveX, чтобы они были в статусе «включено»;
  • открыть «Конфиденциальность» и перевести бегунок на «Низкий уровень»;
  • выключить опцию «Включить блокирование всплывающих окон»;
  • перезагрузить браузер, чтобы изменения вступили в действие.

Инструкция по настройке ЭЦП выдается специалистом удостоверяющего центра. При возникновении неполадок, получить консультацию можно по телефону организации, где лицо приобрело подпись.

Подготовка предложения в электронной форме

Для подачи заявки на участие физ лицу необходимо приложить следующий пакет документов:

  • паспорт гражданина РФ (иное);
  • идентификационный номер налогоплательщика;
  • оформленная заявка в электронном виде;
  • договор о задатке (форма приведена ЭТП);
  • платежный документ о перечислении задатка.

Все прикладываемые документы в составе заявки обязательно должны быть подписаны электронно-цифровой подписью.

Некоторые площадки дают возможность отправить уже заполненную форму заявки на участие, дополнив ее своими данными. В случае отсутствия такой опции, лицо заполняет ее лично, с учетом требований организатора торгов. При этом указываются следующие данные:

  • подтверждения обязательства соблюдения правил проведения аукциона;
  • персональные данные участника: ФИО, адрес, контакты;
  • паспортные данные, ИНН;
  • подтверждение заинтересованности в приобретении лота.

Документы, оформленные посредством использования программы Microsoft Word, лучше перевести в расширение pdf, чтобы избежать неправомерных корректировок иными лицами.

Внесение задатка

Для перечисления задатка необходимо уточнить его размер и сроки, установленные для внесения. Обычно сумма предоплаты составляет 2-5%, но не больше 20% от цены лота – это предусмотрено законом.

Информация о сумме задатка или процентном соотношении указана в документации к аукциону. Реквизиты приведены в договоре о задатке. Для перевода денежных средств можно воспользоваться онлайн-приложениями банков либо внести оплату лично в кассе финансовой организации. Необходимо учитывать, что некоторые учреждения взымают комиссию за оказание услуг перевода.

Заявка

Заявка на участие подается вместе с приложенным платежным документом о перечислении суммы задатка. В некоторых тендерах сделать это необходимо до окончания сроков, указанных в информации к лоту, в других – просто оказаться первым. Все направляемые документы и акцепты подписываются электронной подписью.

Тендер

Аукционы бывают следующих видов:

  • закрытые – в назначенное время открываются поданные заявки, где победителем становится тот, кто подал наилучшее ценовое предложение;
  • открытые – подразумевается, что претендент должен в определенное время войти в личный кабинет и принять участие в тендере посредством выставления своей цены с учетом шага и временного интервала.

Итоги и вступление в права

После окончания торгов в течение последующих 30-ти минут составляется протокол, в котором указывается ФИО (наименование) победителя. Тем лицам, которые проиграли в аукционе, возвращается внесенный задаток. Победителю он не перечисляется, а включается в оплату стоимости имущества, приобретенного посредством тендера.

Лицу, выигравшему в торгах, на электронную почту направляется форма ДКП объекта. Ее необходимо заполнить и направить через площадку, не забыв подписать ЭЦП. Вместе с тем заполненный договор направляется в адрес организатора торгов посредством обычной почты на бумаге.

При отказе победителя от сделки задаток ему не возвращается.

После подписания договора выигравшее лицо обязано перечислить оставшуюся часть суммы за приобретаемый объект. После прохождения всех формальных стадий победитель аукциона становится полноправным собственником. Дальнейшее оформление происходит в соответствии с установленными нормами закона, касающимися того или иного вида имущества.

При соблюдении законодательства и регламента электронно-торговых площадок у участников не должно возникать трудностей с участием в электронных тендерах по банкротству. Чтобы обезопасить себя от нелегальных покупок, необходимо внимательно изучать документацию и прислушиваться к рекомендациям специалистов.

Торги по банкротству

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *