Статистика банкротства в России

>Статистика и динамика банкротства физических лиц за 2018 г.

В 2018 г. должники стали в 1,5 раза чаще пользоваться процедурой банкротства

В исследовании были использованы данные о 56,7 млн заемщиков с открытыми счетами, информация о которых хранится в ОКБ, а также сообщения арбитражных управляющих о судебных решениях, раскрытые в «Федресурсе».

К потенциальным банкротам были отнесены граждане, которые попадают под действие Закона о банкротстве – имеют долг более 500 тыс. руб. и просрочку платежа 90 и более дней хотя бы по одному кредиту. На 1 января 2019 г. под это определение попадали порядка 748,2 тыс. россиян или 1,3% от общего числа заемщиков с открытыми счетами. Средний долг такого заемщика перед кредиторами составил 1,68 млн руб. По сравнению с прошлым годом количество потенциальных банкротов выросло на 6%. Количество граждан и ИП, в отношении которых введена процедура банкротства и/или реализация имущества в 2018 г. выросло на 47% по сравнению с 2017 г.: с 29,8 до 44,0 тыс. человек. Самая высокая доля потенциальных банкротов среди заемщиков с открытыми счетами зафиксирована в Ингушетии – 3,3%, Бурятии – 2,4%, Магаданской обл. – 2,4%, КарачаевоЧеркесии – 2,3% и в респ. Саха (Якутия) – 2,2%. Больше всего потенциальных банкротов в абсолютном выражении проживает в столичном регионе – 125,9 тыс. чел., Санкт-Петербурге и обл. – 46,3 тыс. чел., в Краснодарском крае – 32,6 тыс. чел., Свердловской обл. – 27,7 тыс. чел., и в Башкортостане – 26,2 тыс. чел. Если смотреть на ситуацию с реальными банкротами, то самое значительное количество граждан, в отношении которых в 2018 г. введена процедура банкротства (реализации имущества), также проживает в столичном регионе – 6118 чел., в Санкт-Петербурге и обл. – 2358 чел., Башкортостане – 2021 чел., Самарской обл. – 1715 чел. и Свердловской обл. – 1557 чел. Самый значительный рост количества процедур банкротства в 2018 г. отмечается в Ульяновской области. Количество граждан, в отношении которых была начата процедура за 2018 г. выросло в 3 раза: с 164 до 525 чел., в Калужской обл. количество выросло в 2,5 раза: с 120 до 363 чел., также вдвое увеличилось количество банкротов в ЯНАО (с 98 до 222 чел.), Тульской обл. (со 183 до 402 чел.) и Тюменской обл. (с 215 до 436 чел.) При этом в процентном соотношении чаще всего процедурой банкротства пользовались проблемные должники из Вологодской обл. – 16,4% от общего числа потенциальных банкротов в регионе, Пензенской обл. – 14,3%, Самарской обл. – 11,6%, Чувашии – 11,5% и Омской обл. – 11,1%. Самая низкая доля потенциальных банкротов отмечается в Чеченской респ. и Ненецком АО – по 0,4%, в респ. Алтай – 0,7%, Удмуртской респ. и Алтайском крае – по 0,8%. Меньше всего граждан, попадающих под действие Закона о банкротстве, проживают в Ненецком АО – 63 чел., на Чукотке – 160 чел. и в Чеченской респ. – 592 чел., респ. Алтай – 714 чел. и в Еврейской АО – 808 чел.

Контакты |Юлия Филатова | filatova@abr-pr.ru | +7 985 768-22-83 | http://bki-okb.ru

На Чукотке в 2018 г. не начато ни одной процедуры банкротства, в Ненецком АО – 1, Чеченской респ. – 2, в Ингушетии – 14, в Еврейской АО – 15. В список регионов, где возможностью облегчить свои финансовые трудности воспользовался наименьший процент проблемных должников, также вошли Ненецкий АО и Чеченская респ. – по 0,4% потенциальных банкротов, респ. Алтай – 0,6%, респ. Дагестан и Коми – по 0,8%. В шести регионах России количество новых банкротств в 2018 г. снизилось по сравнению с 2017 г. На Чукотке количество граждан и ИП, в отношении которых введена процедура банкротства и/или реализация имущества сократилось вдвое, в Костромской обл. – на 29% (со 142 до 101 чел.), в Тамбовской обл. – на 25% (со 185 до 138 чел.), в Воронежской обл. – на 22% (с 333 до 259 чел.), в Кемеровской обл. – на 7% (с 558 до 518 чел.), в Еврейской АО – на 6% (с 16 до 15 чел.). В Ненецком АО, Чеченской респ. и Ингушетии количество сохранилось на уровне прошлого года. «За год доля потенциальных банкротов в общем количестве заемщиков с открытыми счетами сохранилась на уровне 1,3%, хотя их количество увеличилось на 6%: с 698 до 748 тыс. человек. При этом доля реальных дел по банкротству растет значительно более высокими темпами, что скорее всего связано с повышением информированности граждан. Сейчас также идет обсуждение поправок в Закон о персональном банкротстве, который позволят гражданам с совокупным долгом более 50, но менее 700 тыс. руб. проходить упрощенную процедуру банкротства. В случае принятия таких поправок свое финансовое положение смогут облегчить более 5 млн банковских должников,» — сказал Николай Мясников, и. о. генерального директора Объединенного Кредитного Бюро. В прошедшем году граждане, как и прежде, активно сами инициировали собственное банкротство. В 2018 году они выступили заявителями в 86% процедур, в отношении которых раскрыты такие данные (в 2017 году – 82%). Кредиторы инициировали 12% дел (было 16%), ФНС – 1% дел (было 2%). «Ни пропускная способность судов, ни сложности назначения арбитражного управляющего, судя по судебной статистике, не являются серьезными препятствиями для роста числа банкротств», — отмечает руководитель проекта «Федресурс» Алексей Юхнин. По данным Верховного суда (ВС) РФ, в первом полугодии 2018 года суды рассмотрели 15,3 тыс. дел о банкротстве граждан (остаток неоконченных дел – 47,7 тыс.), в таком же периоде 2017 года рассмотрели 10 тыс. дел (остаток – 33,7 тыс.). В первом полугодии 2018 года было прекращено производство в 2140 делах, из них в 246 делах – из-за непредставления арбитражного управляющего, и в 496 делах – из-за отсутствия средств, достаточных для возмещения судебных расходов

В 2018 г. должники стали в 1,5 раза чаще пользоваться процедурой банкротства Аналитики Объединенного Кредитного Бюро (ОКБ) и проекта «Федресурс» провели совместное исследование соотношения количества потенциальных банкротов и граждан в регионах России, в отношении которых была введена процедура банкротства (реализации имущества) по итогам 2018 г. В исследовании были использованы данные о 56,7 млн заемщиков с открытыми счетами, информация о которых хранится в ОКБ, а также сообщения арбитражных управляющих о судебных решениях, раскрытые в «Федресурсе». К потенциальным банкротам были отнесены граждане, которые попадают под действие Закона о банкротстве – имеют долг более 500 тыс. руб. и просрочку платежа 90 и более дней хотя бы по одному кредиту. На 1 января 2019 г. под это определение попадали порядка 748,2 тыс. россиян или 1,3% от общего числа заемщиков с открытыми счетами. Средний долг такого заемщика перед кредиторами составил 1,68 млн руб. По сравнению с прошлым годом количество потенциальных банкротов выросло на 6%. Количество граждан и ИП, в отношении которых введена процедура банкротства и/или реализация имущества в 2018 г. выросло на 47% по сравнению с 2017 г.: с 29,8 до 44,0 тыс. человек. Самая высокая доля потенциальных банкротов среди заемщиков с открытыми счетами зафиксирована в Ингушетии – 3,3%, Бурятии – 2,4%, Магаданской обл. – 2,4%, КарачаевоЧеркесии – 2,3% и в респ. Саха (Якутия) – 2,2%. Больше всего потенциальных банкротов в абсолютном выражении проживает в столичном регионе – 125,9 тыс. чел., Санкт-Петербурге и обл. – 46,3 тыс. чел., в Краснодарском крае – 32,6 тыс. чел., Свердловской обл. – 27,7 тыс. чел., и в Башкортостане – 26,2 тыс. чел. Если смотреть на ситуацию с реальными банкротами, то самое значительное количество граждан, в отношении которых в 2018 г. введена процедура банкротства (реализации имущества), также проживает в столичном регионе – 6118 чел., в Санкт-Петербурге и обл. – 2358 чел., Башкортостане – 2021 чел., Самарской обл. – 1715 чел. и Свердловской обл. – 1557 чел. Самый значительный рост количества процедур банкротства в 2018 г. отмечается в Ульяновской области. Количество граждан, в отношении которых была начата процедура за 2018 г. выросло в 3 раза: с 164 до 525 чел., в Калужской обл. количество выросло в 2,5 раза: с 120 до 363 чел., также вдвое увеличилось количество банкротов в ЯНАО (с 98 до 222 чел.), Тульской обл. (со 183 до 402 чел.) и Тюменской обл. (с 215 до 436 чел.) При этом в процентном соотношении чаще всего процедурой банкротства пользовались проблемные должники из Вологодской обл. – 16,4% от общего числа потенциальных банкротов в регионе, Пензенской обл. – 14,3%, Самарской обл. – 11,6%, Чувашии – 11,5% и Омской обл. – 11,1%. Самая низкая доля потенциальных банкротов отмечается в Чеченской респ. и Ненецком АО – по 0,4%, в респ. Алтай – 0,7%, Удмуртской респ. и Алтайском крае – по 0,8%. Меньше всего граждан, попадающих под действие Закона о банкротстве, проживают в Ненецком АО – 63 чел., на Чукотке – 160 чел. и в Чеченской респ. – 592 чел., респ. Алтай – 714 чел. и в Еврейской АО – 808 чел. Контакты |Юлия Филатова | filatova@abr-pr.ru | +7 985 768-22-83 | http://bki-okb.ru На Чукотке в 2018 г. не начато ни одной процедуры банкротства, в Ненецком АО – 1, Чеченской респ. – 2, в Ингушетии – 14, в Еврейской АО – 15. В список регионов, где возможностью облегчить свои финансовые трудности воспользовался наименьший процент проблемных должников, также вошли Ненецкий АО и Чеченская респ. – по 0,4% потенциальных банкротов, респ. Алтай – 0,6%, респ. Дагестан и Коми – по 0,8%. В шести регионах России количество новых банкротств в 2018 г. снизилось по сравнению с 2017 г. На Чукотке количество граждан и ИП, в отношении которых введена процедура банкротства и/или реализация имущества сократилось вдвое, в Костромской обл. – на 29% (со 142 до 101 чел.), в Тамбовской обл. – на 25% (со 185 до 138 чел.), в Воронежской обл. – на 22% (с 333 до 259 чел.), в Кемеровской обл. – на 7% (с 558 до 518 чел.), в Еврейской АО – на 6% (с 16 до 15 чел.). В Ненецком АО, Чеченской респ. и Ингушетии количество сохранилось на уровне прошлого года. «За год доля потенциальных банкротов в общем количестве заемщиков с открытыми счетами сохранилась на уровне 1,3%, хотя их количество увеличилось на 6%: с 698 до 748 тыс. человек. При этом доля реальных дел по банкротству растет значительно более высокими темпами, что скорее всего связано с повышением информированности граждан. Сейчас также идет обсуждение поправок в Закон о персональном банкротстве, который позволят гражданам с совокупным долгом более 50, но менее 700 тыс. руб. проходить упрощенную процедуру банкротства. В случае принятия таких поправок свое финансовое положение смогут облегчить более 5 млн банковских должников,» — сказал Николай Мясников, и. о. генерального директора Объединенного Кредитного Бюро. В прошедшем году граждане, как и прежде, активно сами инициировали собственное банкротство. В 2018 году они выступили заявителями в 86% процедур, в отношении которых раскрыты такие данные (в 2017 году – 82%). Кредиторы инициировали 12% дел (было 16%), ФНС – 1% дел (было 2%). «Ни пропускная способность судов, ни сложности назначения арбитражного управляющего, судя по судебной статистике, не являются серьезными препятствиями для роста числа банкротств», — отмечает руководитель проекта «Федресурс» Алексей Юхнин. По данным Верховного суда (ВС) РФ, в первом полугодии 2018 года суды рассмотрели 15,3 тыс. дел о банкротстве граждан (остаток неоконченных дел – 47,7 тыс.), в таком же периоде 2017 года рассмотрели 10 тыс. дел (остаток – 33,7 тыс.). В первом полугодии 2018 года было прекращено производство в 2140 делах, из них в 246 делах – из-за непредставления арбитражного управляющего, и в 496 делах – из-за отсутствия средств, достаточных для возмещения судебных расходов

Число граждан-банкротов в России превысило 100 тыс. человек

Количество банкротов в России выросло за I квартал 2019 года более чем на 9 тыс. человек, а в общей сложности с момента вступления в силу закона о банкротстве физических лиц более 100 тыс. человек в стране официально признаны банкротами и списали все свои долги. Такую информацию приводит аналитическая служба юридической компании «Стопдолг».

Как уточняется, на конец марта в едином федеральном реестре сведений о банкротстве зарегистрировано 104 722 банкрота среди граждан (без статуса индивидуального предпринимателя). В марте банкротами признаны 4 203 человека.

Больше всего банкротов-физлиц по-прежнему в Москве и Московской области: 8 263 и 6 280 человек. Тройку замыкает Санкт-Петербург (5 168). В десятку регионов по количеству граждан-банкротов входят также Башкирия, Свердловская и Самарская области, Краснодарский край, Новосибирская, Ростовская и Челябинская области.

Коэффициент банкротств (количество дел о банкротстве на 100 тыс. человек населения) наиболее высок в Вологодской области: 201 банкрот на 100 тыс. человек. Второе место занимает Калмыкия (142 дела), третье — Рязанская область (121 дело). Четвертое место поделили Пензенская и Белгородская области, где уже по 119 банкротов на 100 тыс. человек. В десятку регионов с самой большой долей банкротов входят также Омская, Архангельская, Новосибирская, Самарская области и Башкирия.

В целом по стране коэффициент на 1 апреля 2019 года составляет 72 банкрота на 100 тыс. человек населения.

Директор компании «Стопдолг» Валентина Зебницкая прогнозирует существенный прирост числа банкротов в 2019 году: до 50% по отношению к предыдущему периоду.

«Если за 2018 год в России банкротами стали 43 678 граждан, то по итогам 2019-го эта цифра может достигнуть 65 тысяч человек, ― отмечает она. ― Однако и эта цифра недостаточна для оптимистичных выводов о том, что закон заработал в полную силу. Динамика роста могла бы быть выше, если бы не два фактора: низкая юридическая грамотность граждан и дороговизна процедуры банкротства. Ситуацию может изменить принятие долгожданного закона об упрощенной процедуре банкротства физических лиц. В случае если это произойдет, рост количества банкротств может достигнуть 80% по отношению к предыдущему периоду».

Закон о банкротстве физлиц вступил в силу в октябре 2015 года.

Действие закона распространяется на любые типы кредитов: потребительские, автокредиты, ипотечные, в том числе кредиты в валюте. Процедура может быть запущена кредитором при следующих условиях: обязательства гражданина превышают 500 тыс. рублей, у него нет возможности их исполнить в установленный срок, а просрочка по выплате долга составляет не менее трех месяцев.

Сам должник при таких условиях обязан обратиться в арбитражный суд с заявлением о банкротстве в течение одного месяца с момента, когда он узнал, что не может погашать обязательства перед кредиторами на сумму не менее 500 тыс. рублей. При этом должник имеет право подать такое заявление и в том случае, когда сумма задолженности менее 500 тыс. рублей, но он понимает, что имеющихся средств или имущества недостаточно, чтобы расплатиться с кредиторами.

Статистика банкротства

Финансовая устойчивость населения и предприятий является важным показателем для каждого государства. Однако в современных экономических реалиях многие субъекты вынуждены объявить себя несостоятельными. Они не в состоянии выполнять свои обязательства перед кредиторами. Статистика банкротства позволяет определить количество разоренных компаний и физических лиц. А также делать соответствующие прогнозы на будущее.

Разорение физлиц и ИП

История потребительской несостоятельности в России начинается с 2015 года. Статистика банкротства физических лиц за период 2015–2017 гг. зафиксировала около 50 тыс. несостоятельных граждан.

Общая цифра несостоятельных людей была намного выше – 660 тыс. человек. Однако до суда дошло менее 8% из них.

Какая статистика банкротства физических лиц в 2017 году? Неспособными погасить свои долги оказались более 29,8 тыс. граждан и ИП. Показатель увеличился за год в 1,5 раза.

По данным Федресурса, максимальное количество решений было принято в четвертом квартале 2017 года – около 9,2 тыс. Прирост составил 34%.

Статистика дел о банкротстве показывает, что в 2017 году физические лица два раза чаще были признаны несостоятельными, чем юридические лица.

Состояние экономики России очень сильно сказывается на малом бизнесе. В 2017 году перестали существовать свыше 9 тыс. предпринимателей. Статистика банкротства малого бизнеса отмечает, что примерно 30% закрылись по причине разорения. В условиях инфляции они не смогли исполнять свои обязательства перед кредиторами и налоговыми органами.

Данные по регионам

Статистика банкротства физ лиц отдает первенство Москве. В 2017 году в столице несостоятельными были признаны 2473 человек. Показатель увеличился за год в 1,8 раза. Следом идет Московская область – 1,7 тыс. Тройку замыкает СПБ – 1,35 тыс.

Существенный рост количества банкротства в России по статистике зафиксирован в Санкт-Петербурге. Показатель увеличился почти в 3 раза.

Однако если рассчитать количество несостоятельных субъектов на 100 тыс. населения, то тройка лидеров выглядит иначе. На первом месте Вологодская область – 120 человек. Статистика банкротства граждан второе место отдает Рязанской области – 75 человек. На третьем месте Новосибирская область – 60 человек. Данные по регионам:

Статистика банкротства физических лиц в 2018 году показывает, что за первый квартал несостоятельными были признаны около 8,9 тыс. человек. Чаще всего случаи разорения встречаются в Москве (757), Московской области (552) и Башкортостане (431).

Юридические лица

Статистика банкротства предприятий в 2017 также увеличилась. В России разорилось свыше 13,5 тыс. компаний. Прирост составил 7,7%.

Под наблюдением судов оказались 11,5 тыс. компаний. Статистика банкротства в РФ показывает, что большая часть таких организаций впоследствии разоряется. Ожидать существенных улучшений ситуации в 2018 году нет оснований. Статистика дел о банкротстве юридических лиц по годам:

Какая статистика банкротства предприятий в России в 2018 году? В первом квартале несостоятельными были признаны 3,17 тыс. предприятий. Прирост составил 5%.

Региональная и отраслевая структура

Статистика банкротства юридических лиц в 2017 году зафиксировала положительную динамику. В столице разорились 2,54 тыс. предприятий (19%). Прирост за год составил 22%. В СПБ разорилось 732 организации, Московской области – 685, Татарстане – 469.

Какая статистика банкротства предприятий в России в процентном отношении? В 2017 году наибольший прирост количества разоренных организаций был в Татарстане (+43%) и Башкортостане (+20%).

В 2018 году по количеству разоренных компаний лидирует Москва. За первый квартал разорилось 583 предприятия. Прирост составил 11%. Положительная динамика наблюдается и в СПБ. Несостоятельными оказались 177 организаций.

Какие данные по отраслям? Статистика банкротства в России показывает, что последние годы преимущественно разорялись строительные компании. В 2017 году на их долю пришлось 20% всех предприятий. Прирост составил 12%.

Следом идут организации, занятые в сфере недвижимости. На их долю пришлось 11% всех компаний.

Туроператоры

За последние десять лет в России закрылось множество турфирм. Ежегодно разорялось от 3 до 10 крупных туроператоров. Количество мелких турагентств значительно выше.

Статистика банкротства туроператоров зафиксировала самые высокие показатели в 2014 году. Несостоятельными были признаны 15 турфирм. Среди них:

1. Нева.
2. Лабиринт.
3. Верса.
4. Южный крест.

Какая статистика банкротства в России в 2017 году? Рынок покинуло три туроператора. С проблемами столкнулись 2,5 тыс. туристов (купивших путевки). Многие из них застряли за рубежом.

Статистика банкротства в 2018 году также демонстрирует положительную динамику. Несостоятельными признаны следующие компании:

1. Raduga Travel.
2. Polar Tour.
3. Матрешка Тур.
4. Natalie Tours.

Похожие проблемы с туроператорами возникают не только в России. Десятки туристических компаний приостановили свою деятельность во многих странах Европы. Например, во Франции в текущем году разорилось 12 туроператоров, в Польше – 10.

Результаты процедур

Последние годы наблюдается снижение эффективности процедуры банкротства. В 2017 году кредиторам вернули всего 5,5% задолженности. Показатель меньше на 0,5% чем в 2016 году.

Статистика банкротства в 2017 году позволяет определить средний размер удовлетворенных требований на одного кредитора. Он составляет 4 млн. руб. Показатель меньше в 1,5 раза, чем в 2016 году.

Какая статистика фиктивных банкротств? В 2017 году было зафиксировано 44 случая ложных объявлений о несостоятельности. Собственники предприятия или индивидуальные предприниматели объявляют о своей несостоятельности, чтобы избежать погашения долгов.

Однако ложное сообщение о несостоятельности или умышленное доведение до такого состояния преследуется законом.

По данным ЕФРСБ, в 2017 году было зафиксировано 1636 случаев умышленного разорения. Показатель увеличился на 326 единиц.

Статистика преднамеренных банкротств:

Ситуация в других странах

Статистика процедур банкротства в Украине тоже достаточно высокая. В 2016 году несостоятельными признаны 1524 компании. Преимущественно разорялись организации оптовой торговли, строительства.

Статистика дел о банкротстве выявила, что наибольшая часть разоренных компаний приходится на Киевскую область. Далее, идет Днепропетровская и Одесская область.

Какая статистика банкротства банков? С 2014 по 2017 год в стране разорилось 94 учреждения. Большая часть приходится на 2014–2015 гг. – по 30 банков. В 2017 году закрылось всего семь финансовых организаций. Рейтинг самых надежных банков Украины в 2018 году:

1. Райффайзенбанк Аваль.
2. Креди Агриколь Банк.
3. Укрсиббанк.
4. Ощадбанк.
5. Укрэксимбанк.

В Беларуси также увеличилась численность разорившихся предприятий. В 2016 году прирост составил 18%. Суды рассмотрели около 4 тыс. дел о неплатежеспособности.

Статистика банкротства предприятий также отмечает увеличение количества дел о разорении государственных организаций или компаний, частично находящихся в государственной собственности. В 2016 году суды рассмотрели 106 дел. За два года показатель вырос в 2,5 раза.

Дополнительно наблюдается увеличение количества разорений сельскохозяйственных организаций. В первой половине 2017 года было зафиксировано 102 случая.

В Казахстане ситуация не лучше. В 2016 году более 16 тыс. организаций объявили себя несостоятельными. Было возбуждено более 14 тыс. дел.

В 2018 году на грани разорения находится около 30% предприятий. Большая часть из них зарегистрирована в Алматы. Менее всего несостоятельных субъектов в Восточно-Казахстанской области.

Компания Dun & Bradstreet представила отчет о среднемесячном показателе разорения по отдельным странам за 2017 год:

1. Франция – 4500.
2. США – 2000.
3. Германия – 1600.
4. Великобритания – 1200.
5. Италия – 1000.
6. Япония – 700.
7. Австрия – 450.

Однако ситуация в Америке изменилась во второй половине года. На диаграмме видно снижение показателя.

Автор публикации

не в сети 21 Мин

Олег

Число потенциальных банкротов в России превысило 1 млн

В январе—октябре российские суды признали финансово несостоятельными 53,9 тыс. физлиц и индивидуальных предпринимателей, сообщили РБК в «Федресурсе», федеральном реестре, аккумулирующем данные в том числе о банкротствах граждан. Количество судебных решений о банкротствах ежегодно увеличивается в полтора раза, но пока сильно отстает от оценок НБКИ, отмечает руководитель проекта «Федресурс» Алексей Юхнин: «За весь период с октября 2015 года банкротами стали 148 тыс. граждан, а это 14,4% потенциальных банкротов. То есть лаг между потенциальными и реальными банкротами все еще весьма велик».

Процедуру банкротства в основном успели пройти граждане, которые потеряли платежеспособность до 2015 года, утверждает партнер юридической компании «Сотби» Владимир Журавчак. По словам юриста, первая волна банкротств затронула состоятельных людей и собственников бизнеса. Освобождение от долгов через такую процедуру недоступно большинству заемщиков с небольшими долгами, резюмирует Журавчак.

Спецбанкротство для мелких должников

Расходы на персональное банкротство неподъемны для большинства должников, говорил в сентябре глава Минэкономразвития Максим Орешкин. По оценкам министра, стоимость процедуры достигает 200 тыс. руб. и может быть снижена в 20 раз.

В ноябре Минэкономразвития опубликовало для общественного обсуждения поправки в закон «О несостоятельности», которые должны упростить банкротные процедуры для физических лиц. Из документа следует, что граждане получат возможность объявлять о несостоятельности во внесудебном порядке. Обязательная работа арбитражных управляющих будет оплачиваться за счет специального фонда поддержки. Стоимость услуг арбитражного управляющего по таким делам не должна превышать одну десятую величины прожиточного минимума трудоспособного гражданина. Во втором квартале прожиточный минимум для трудоспособного населения составил 12,1 тыс. руб., следует из данных Росстата.

На упрощенное банкротство смогут претендовать те, чьи долги составляют от 50 тыс. до 700 тыс. руб. независимо от длительности просрочки. Стоимость их имущества, которое можно взыскать, должна быть заведомо меньше имеющихся обязательств. Кроме того, должники, допускающиеся к процедуре, не должны в течение полугода до банкротства резко наращивать сумму долга (более 25% от общего объема обязательств) или избавляться от имущества.

Как будет меняться число банкротов

Банк России с 2018 года начал предупреждать о рисках ускоренного роста розничного кредитования, в частности необеспеченного. К апрелю 2019 года темпы прироста беззалогового кредитования превысили 25% в годовом выражении. На 1 ноября задолженность россиян перед банками составила 17,25 трлн руб., следует из статистики ЦБ. Одновременно регулятор фиксировал постепенное увеличение долговой нагрузки населения: к октябрю этот показатель достиг пикового значения за семь лет — 10,6%.

Количество потенциальных банкротств имеет высокую корреляцию с темпами роста долговой нагрузки граждан, говорит руководитель рейтинговой службы Национального рейтингового агентства (НРА) Сергей Гришунин. По его оценкам, число потенциальных банкротов в дальнейшем может увеличиться.

Рост объемов кредитования повлияет на абсолютное число проблемных заемщиков, допускает директор-руководитель направления банковских рейтингов агентства НКР Михаил Доронкин. Однако он сомневается, что оживление на рынке потребкредитования заметно ухудшит положение клиентов, указывая, что наиболее «проблемными» исторически являются необеспеченные потребительские кредиты, задолженность по которым по большей части не превышает 500 тыс. руб. (один из критериев для запуска банкротства). Дефолтность же по наиболее крупным кредитам — ипотечным — сейчас находится на исторических минимумах, говорит Доронкин, отмечая, что ее роста не ожидается.

На охлаждение сегмента также должны повлиять меры ЦБ — с 1 октября регулятор обязал банки оценивать долговую нагрузку клиентов при выдаче необеспеченных ссуд. Эти меры уже начинают давать эффект, и число потенциальных банкротов вряд ли сильно вырастет, утверждает главный экономист рейтингового агентства «Эксперт РА» Антон Табах. Он также обращает внимание на умеренную кредитную политику банков и остановку падения доходов населения. Всплеска реальных банкротств в «Эксперт РА» также не ожидают. «Сейчас процедура слишком дорога и сложна для тех, у кого нет денег. Новые предложения Минэкономразвития могут упростить ситуацию, но закон вступит в силу не раньше 2021 года, даже если его быстро проведут», — заключает Табах.

Рассказываем о главных событиях и объясняем, что они значат.

Проблема банкротства в России: анализ текущего положения и основных тенденций Текст научной статьи по специальности «Экономика и бизнес»

Проблема банкротства в России: анализ текущего положения и основных тенденций The problem of bankruptcy in Russia: analysis of current situation and main trends

Каримова Виктория Фанисовна

Студент,

Высшая школа экономики и управления Южно-Уральского Государственного университета,

РФ, г. Челябинск, e-mail: karimova-viktoria@mail. ru

Karimova Victoria Fanisovna

Student,

Аннотация.

Экономическая нестабильность, изменчивость среды бизнеса, учащение экономических кризисов оказывают огромное влияние на финансовую устойчивость и стабильность организаций разных отраслей и форм собственности. В России все большее количество организаций становятся неспособными отвечать по своим обязательствам, что в дальнейшем зачастую приводит к банкротству. Для предприятия жизненно важной является способность оценивать свою платежеспособность и определять степень угрозы банкротства, а также наступления других финансовых рисков. Данная проблема становится очень актуальной в современном обществе.

В статье приведены основные понятия, затрагивающие тему банкротства, а также проанализировано состояние области банкротства предприятий как в целом по Российской Федерации, так и отдельно по ее регионам. Рассмотрена также отраслевая специфика банкротства организаций.

Ключевые слова: банкротство, несостоятельность, платежеспособность, кризис, должник, финансовое состояние

Key words: bankruptcy, insolvency, solvency, crisis, debtor, financial condition

В 2017 году принятый в Российской Федерации для регулирования банкротства организаций Федеральный Закон «О несостоятельности (банкротстве)» №127-ФЗ отметил свой юбилей — 15 лет с момента принятия (принят 26.10.2002 г.). За время своего существования закон претерпел множество изменений, и в настоящий момент он еще продолжает свое становление. А формирование новых, постоянно изменяющихся условий и ситуаций в стране находят свое отражение в данном законе.

Так все-таки что же такое банкротство организаций и при каких условиях оно наступает? Для того чтобы разобраться в этих вопросах обратимся к первоисточнику. ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» гласит:

«Несостоятельность (банкротство) — признанная арбитражным судом неспособность должника в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам, о выплате выходных пособий и (или) об оплате труда лиц, работающих или работавших по трудовому договору, и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей» .

Должником в данной ситуации может выступать как гражданин (в том числе индивидуальный предприниматель), так и юридическое лицо. Признаком банкротства выступает неспособность должника исполнить свои обязательства в течение трех месяцев с даты, когда они должны были быть исполнены.

Дело о банкротстве может быть возбуждено арбитражным судом при условии, что требования к должнику -юридическому лицу в совокупности составляют не менее чем триста тысяч рублей, а в отношении должника -физического лица — не менее чем пятьсот тысяч рублей.

Таким образом, в современных условиях экономической нестабильности, изменчивости среды бизнеса и учащения финансово-экономических кризисов риск возникновения банкротства присутствует у большого числа предприятий.

На сегодняшний день, статистика по делам о банкротстве является убедительным подтверждением того факта, что в реалиях современной российской экономики всестороннее изучение вопросов, касающихся банкротства организаций, остается довольно актуальной темой.

Обратимся к судебной статистике, опубликованной на сайтах Федеральных Арбитражных судов РФ и Судебного департамента при Верховном суде РФ , для анализа данных по делам о банкротстве за 2012-2016 гг. В таблице 1 отражена статистика по делам о банкротстве в РФ.

Таблица 1. Статистика по делам о банкротстве в РФ за 2012-2016 гг.

Показатель 2012 2013 2014 2015 2016

Поступило заявлений о признании должника банкротом 40 864 31 921 41 996 50 779 67 744

Количество дел, по которым введена процедура финансового оздоровления 92 67 22 36 41

Количество дел, по которым введена процедура внешнего управления 922 803 381 413 365

Количество дел, по которым введена процедура конкурсного производства 14 072 13 144 15 096 14 916 14 127

Завершено производство по делам о несостоятельности (банкротстве) 30 159 23 721 26 258 30 660 31 788

iНе можете найти то, что вам нужно? Попробуйте сервис подбора литературы.

Динамику поступивших в Арбитражные суды РФ за 2012-2016 гг. заявлений о признании должника банкротом можно увидеть на рисунке 1.

л *

36 е; о Ч

Н

5 £

5 О

п *

0 *

>5 X

х Щ

X ®

к л

(О

о е; и

Т

80 000 70 000 60 000 50 000 40 000 30 000 20 000 10 000

67 744

40 864

2012 г.

2013 г.

2014 г.

И—1—1

2015 г. 2016 г.

Период

Рисунок 1. Динамика поступивших в Арбитражные суды РФ за 2012-2016 гг. заявлений о признании должника банкротом

iНе можете найти то, что вам нужно? Попробуйте сервис подбора литературы.

По представленным выше данным можно заметить, что наблюдается тенденция к росту числа поступивших заявлений о признании должника банкротом и росту числа завершившихся производств по делам о банкротстве. Особенно резкое увеличение поступивших заявлений о признании должника банкротом можно наблюдать в 2016 году. Вероятнее всего это связано с вступлением в силу с 1 октября 2015 года Федерального закона «О внесении изменений в ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части регулирования реабилитационных процедур, применяемых в отношении гражданина-должника» от 29 декабря 2014 г. №476-ФЗ, который вводит детальное регулирование института банкротства физических лиц.

Также можно отметить, что за период с 2012 г. по 2016 г. всего принято 233 304 заявлений о признании должника банкротом, введено в отношении должников процедур конкурсного производства — 71 355, процедур внешнего управления — 2 884, процедур финансового оздоровления — 258. Как мы видим, процедура конкурсного производства вводится значительно чаще, чем процедура внешнего управления, и тем более чем процедура финансового оздоровления. Наглядно данный факт можно наблюдать на рисунке 2.

258 0,35%

2 884

3,87%%

■ Количество дел, по которым введена процедура финансового оздоровления

□ Количество дел, по которым введена процедура внешнего управления

□ Количество дел, по которым введена процедура конкурсного производства

95,78%%

Рисунок 2. Число введенных за 2012-2016 гг. процедур

Из приведенных выше статистических данных можно сделать следующие выводы:

• С каждым годом все большее количество организаций становятся неспособными исполнить свои обязательства, что зачастую приводит к их ликвидации. Для недопущения данной ситуации очень важно регулярно и своевременно отслеживать финансовое состояние на предприятии;

• На данный момент времени проблема прогнозирования банкротства остается очень актуальной. В среднем только около 4,22% предприятий, попавших в процедуру банкротства, выбираются из нее с небольшими потерями (через финансовое оздоровление, внешнее управление или мировое соглашение). Большинство же проходит через процедуру конкурсного производства и ликвидируются, что приводит к большим потерям.

А каким же образом обстоят дела с юридическими лицами-банкротами в различных регионах нашей огромной страны? Для получения необходимых статистических данных и их дальнейшего анализа обратимся к сведениям, размещаемым на сайте Центра макроэкономического анализа и краткосрочного прогнозирования (ЦМАКП) .

В результате анализа статистики банкротств организаций в различных регионах РФ по итогам 2016 года были выделены 20 регионов с наибольшим удельным весом юридических лиц-банкротов (рисунок 3) и 20 регионов с наименьшим удельным весом юридических лиц-банкротов (рисунок 4).

Рисунок 3. Регионы с наибольшим удельным весом юридических лиц-банкротов по итогам 2016 года

Рисунок 4. Регионы с наименьшим удельным весом юридических лиц-банкротов по итогам 2016 года

Стоит отметить, что при построении представленных выше графиков были учтены именно доли юридических лиц-банкротов в общем числе юридических лиц, зарегистрированных в том или ином регионе, а не их абсолютное значение.

Именно поэтому, несмотря на высокие значения числа юридических лиц-банкротов в г. Москва и г. Санкт-Петербург, эти регионы относятся к группе регионов с наименьшим удельным весом юридических лиц-банкротов. Данный факт объясняется тем, что, казалось бы, огромное число предприятий-банкротов в данных городах является ничтожно малым по сравнению с общим числом зарегистрированных юридических лиц.

И наоборот, такие регионы как Новгородская область, республика Марий Эл и республика Мордовия, в которых общее число предприятий-банкротов не так уж велико, попали в группу регионов с наибольшим удельным весом юридических лиц-банкротов по причине невысокого общего числа зарегистрированных юридических лиц.

Помимо регионального аспекта рассмотрим также отраслевые особенности банкротства российских организаций. Какие из секторов экономики являются самыми рискованными с точки зрения возникновения банкротства? По статистике банкротству больше всего подвержены отрасли оптовой и розничной торговли, строительства, коммерческих услуг, сельского и лесного хозяйства, транспорта и связи, электроэнергетики, финансовой деятельности, производства пищевых продуктов, машиностроения и металлургии.

По данным Центра макроэкономического анализа и краткосрочного прогнозирования (ЦМАКП) был составлен рэнкинг секторов экономики по количеству юридических лиц-банкротов по итогам 2015 года и по итогам 2016 года (таблица 2).

Таблица 2. Рэнкинг секторов экономики по количеству юридических лиц-банкротов по итогам 2015 и 2016 гг.

№ п/п Вид деятельности Количество юр.лиц-банкротов по итогам 2015 г. Количество юр.лиц-банкротов по итогам 2016 г.

1 Оптовая и розничная торговля 3 146 3 089

2 Строительство 2 177 2 381

3 Предоставление коммерческих услуг 2 123 2 157

4 Сельское и лесное хозяйство 817 674

5 Транспорт и связь 696 644

6 Электроэнергетика 442 349

iНе можете найти то, что вам нужно? Попробуйте сервис подбора литературы.

7 Финансовая деятельность 339 313

8 Производство пищевых продуктов 338 310

9 Машиностроительный комплекс 288 286

10 Металлургическое производство 210 198

По представленным выше данным можно отметить, что в целом распределение юридических лиц-банкротов по отраслям экономики в 2016 г. по сравнению с 2015 г. оставалось неизменным.

Представленный топ-10 отраслей по числу юридических лиц-банкротов охватывает примерно 75% всех банкротов. Помимо этого нельзя не заметить, что практически две трети всех банкротов сосредоточены в трех отраслях: оптовая и розничная торговля, строительство и коммерческие услуги.

Если же рассмотреть не абсолютную величину числа юридических лиц-банкротов, а их конкретную долю среди всех предприятий той или иной отрасли, то ситуация с распределением отраслей значительно меняется (таблица 3).

Таблица 3. Рэнкинг секторов экономики по доле юридических лиц-банкротов среди общего числа

юридических лиц по итогам 2015 и 2016 гг.

№ Вид деятельности Доля юр.лиц-банкротов среди общего числа Доля юр.лиц-банкротов среди общего числа

п/п юридических лиц по итогам 2015 года, % юридических лиц по итогам 2016 года, %

1 Электроэнергетика 1,339% 1,097%

2 Производство пищевых продуктов 0,658% 0,629%

3 Сельское и лесное хозяйство 0,557% 0,506%

4 Машиностроительный комплекс 0,539% 0,565%

5 Металлургическое производство 0,435% 0,423%

6 Строительство 0,425% 0,478%

7 Финансовая деятельность 0,332% 0,339%

8 Предоставление коммерческих услуг 0,215% 0,224%

9 Транспорт и связь 0,210% 0,198%

10 Оптовая и розничная торговля 0,196% 0,214%

Как мы видим из таблицы 3, лидирующие позиции по доле юридических лиц-банкротов среди общего числа юридических лиц занимают такие отрасли, как электроэнергетика, производство пищевых продуктов, сельское и лесное хозяйство, хотя в абсолютном выражении число банкротов в данных отраслях невелико. В свою очередь оптовая и розничная торговля, строительство и коммерческие услуги ушли в конец списка. Данная ситуация объясняется тем, что в отраслях оптовой и розничной торговли, строительства и коммерческих услуг зарегистрировано очень большое число юридических лиц, а в отраслях сельского и лесного хозяйства, электроэнергетики, машиностроения и производства пищевых продуктов — невысокое количество юридических лиц. В связи с этим лидирующие в абсолютном выражении отрасли, опустились в конец списка при расчете относительной доли числа банкротов, и наоборот, отрасли, в которых небольшое число банкротов в абсолютном выражении, поднялись в начало списка при расчете их относительной доли.

Однако при отслеживании динамики можно наблюдать, что в таких отраслях экономики как оптовая и розничная торговля, предоставление коммерческих услуг и строительство произошло увеличение доли юридических лиц-банкротов в 2016 г. по сравнению с 2015 г. В свою очередь в отраслях электроэнергетики, сельского и лесного хозяйства, а также производства пищевых продуктов было зафиксировано снижение доли юридических лиц-банкротов.

В связи с вышесказанным можно сделать вывод о том, что проблема возникновения банкротства стоит наиболее остро в таких отраслях экономики, как оптовая и розничная торговля, предоставление коммерческих услуг и строительство.

Подводя итоги, можно сказать, что на сегодняшний день практически для каждой организации становится актуальной проблема своевременного прогнозирования вероятности наступления банкротства. В связи с этим изучение управления финансовой стабильностью, процессами предотвращения банкротства приобретает особую значимость. Объективная оценка вероятности банкротства позволяет своевременно реагировать на возникновение кризисных ситуаций, принимать эффективные управленческие решения. Чтобы на ранних стадиях могли быть выявлены проблемы с платежеспособностью предприятия и возможные риски наступления банкротства, стоит особое внимание уделить методикам диагностики банкротства, которые позволяют оперативно оценить финансовое состояние предприятия. Ведь чем раньше будут обнаружены возникшие проблемы на предприятии, тем больше у руководства шансов своевременно принять необходимые управленческие решения, стабилизировав при этом финансовое состояние предприятия и сократив возможные потери.

Список используемой литературы:

1. Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 N 127-ФЗ // Электронный ресурс // URL: http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_39331/

2. Федеральные Арбитражные суды РФ // Электронный ресурс // URL: http://www.arbitr.ru/

3. Судебный департамент при Верховном суде РФ // Электронный ресурс // URL: http://www.cdep.ru/

4. Центр макроэкономического анализа и краткосрочного прогнозирования // Электронный ресурс // URL: http://www.forecast.ru/

iНе можете найти то, что вам нужно? Попробуйте сервис подбора литературы.

5. Единый федеральный реестр сведений о банкротстве // Электронный ресурс // URL: http://bankrot.fedresurs.ru/

6. Федеральная служба государственной статистики // Электронный ресурс // URL: http://www.gks.ru/

Несмотря на то, что правительство Российской Федерации рапортует о рекордно низкой инфляции, темпы экономического кризиса и не думают замедляться и количество обанкротившихся предприятий увеличивается с каждым месяцем. По этой причине банкротство юридических лиц стало привычным делом, и вопросы, связанные с ним актуальны как никогда. В этой будет приведена процедура банкротства юридического лица – пошаговая инструкция 2018 года, существенно облегчающая оформление необходимых документов. Также ответим на все волнующие вопросы, включая причины банкротва, список необходимых документов и порядок судебного разбирательства.

1. Какое предприятие может считаться банкротом?
1.1 Причины, способные повлечь за собой банкротство организации

2. Порядок банкротства юридического лица – как начать?
2.1 Сбор необходимых документов для процедуры банкротства
2.2 Образец заявления на банкротство юридического лица и его заполнение

3. Процедура банкротства юридического лица – пошаговая инструкция 2018
3.1 Шаг 1. Наблюдение временным управляющим за возможным банкротом
3.2 Шаг 2. Назначение временного управляющего для процедуры банкротства
3.3 Шаг 3. Финансовое оздоровление без инициации процедуры банкротства
3.4 Шаг 4. Банкротство юридических лиц – внешнее управление
3.5 Шаг 5. Конкурсное производство – реализация имущества компании с торгов
3.6 Шаг 6. Окончание процедуры банкротства

4. Сколько стоит подать на банкротство юридического лица?
5. Для чего необходимо банкротство владельцу предприятия?
6. Для чего необходимо банкротство кредитору?
7. Заключение

Какое предприятие может считаться банкротом?

Прежде всего стоит сказать, что процедура банкротства в России достаточно усложнена, и далеко не каждая организация может подать на банкротство юридического лица и получить одобрение от государственных органов.

Существует несколько причин, из-за которых предприятия может подать заявление о признании его несостоятельным:

• Организация не выплачивает своим работникам заработную плату в течение трех месяцев и не выполняет прочие социальные обязательства.
• Предприятие не выплачивает кредиты и долги 3 месяца и дольше.
• Невыплаченные долговые обязательства юридического лица превышают 300 тысяч рублей (пенни за просроченные платежи и штрафы не входят в эту сумму).

Любая из этих причин или их совокупность может стать основанием, чтобы подать на банкротство юридического лица. Лишь арбитражный суд принимает решение о банкротстве предприятий, и в большинстве случаев выносятся положительные вердикты.

Подать на банкротство юридического лица может:

1. Руководство самого предприятия. Делается это для того, чтобы облегчить непомерную долговую нагрузку и получить необходимую временную передышку.
2. Кредиторы. Таким образом, могут взыскиваться долги. И пускай шансов получить их сразу немного, но с течением времени выплаты будут произведены.
3. Контролирующие государственные органы. Проверка налоговой инспекции может стать поводом обращения в суд. Прокуратора может также начать процедуру банкротства, если имеются многочисленные обращения граждан по невыплате заработной платы.
4. Наемные работники. Случай достаточно редкий, но если сотрудники компании долгое время не получают заработной платы, то они вправе обратится в арбитражный суд для признания неплатежеспособности предприятия.

Причины, способные повлечь за собой банкротство организации

Общая политическая и экономическая ситуация в стране может способствовать разорению фирм и компаний. Этому подвержены и индивидуальные предприниматели. Подробнее о банкротстве ИП вы можете узнать из нашего материала: «Банкротство предпринимателя – пошаговая инструкция избавления от долгов».

Но в подавляющем большинстве случаев на банкротство юридических лиц влияют следующие факторы:

• Непрофессионализм высшего руководящего состава.
• Неправильная организация производства.
• Неверно разработанный бизнес-план (как правило, касается малых предприятий в первые два года существования).
• Давление со стороны конкурентов.
• Давление со стороны проверяющих государственных органов.
• Чрезмерная закредитованность.

Любой из этих факторов способен поставить крест на бизнесе, а когда таких факторов несколько, то крах неминуем и дело закончится арбитражем о признании банкротства.

Порядок банкротства юридического лица – как начать?

Несмотря на то, что в 2015 году в законодательство о банкротстве были внесены значительные изменения, порядок банкротства юридического лица по-прежнему остается весьма сложным и запутанным. Процедуру банкротства от начала и до конца могут осуществить лишь профессиональные юристы, специализирующиеся в данной области юриспруденции.

Процедура банкротства юридического лица пошаговая инструкция 2018 в сокращенном виде:

1. Подготовительный этап. На данном этапе происходит анализ проблем предприятия, причин его неплатежеспособности. И если иных выходов нет, то начинается инициация процедуры банкротства.
2. Оплата необходимых судебных расходов. Оплачивается исковое заявление и все необходимые государственные сборы. При необходимости нанимается адвокат (или группа адвокатов), который будет представлять интересы в суде.
3. Сбор необходимых документов. В качестве доказательной базы нужно собрать все нужные бумаги. Сюда входят платежные обязательства, выписки из банковских счетов, кредитные договора и многие другие документы, подтверждающие деятельность предприятия.
4. Подготовка заявления о банкротстве. С помощью юристов заполняется специальная форма, чтобы признать банкротство юридических лиц. Обычно это происходит с помощью юристов, так как имеются специфические особенности, которые знают только юристы.
5. Подача всех собранных документов в суд. Заключительный этап, после которого дело находится в руках судьи и больше не зависит от юридического лица или его представителей.

Каждый из этапов очень важен. Имеется масса подводных камней, сложностей и тонкостей, которые усложняют данную процедуру. Не стоит забывать о том, что банкротство юридических лиц последствия для должника могут очень сильно ударить по деловой репутации или вовсе стать причиной для уголовного разбирательства.

Сбор необходимых документов для процедуры банкротства

Порядок банкротства юридического лица включает в себя подготовку необходимых документов.

Основанием для решения суда могут служить следующие документы:

• Выписки из дебиторских счетов должника.
• Кредиторский счет должника.
• Ведомость по инвентаризации имущества.
• Оригиналы сверительных актов между кредиторов и должником.
• Полный финансовый отчет на актуальную дату.

Особую роль могут сыграть негативные отзывы проверяющих налоговых инспекторов, которые судья обязательно примет к рассмотрению.

По закону Российской Федерации срок рассмотрения заявления в суде составляет не более 90 рабочих дней. После этого решение о банкротстве должно быть признано.

Образец заявления на банкротство юридического лица необходимо будет заполнить только после того, как будут собраны все необходимые документы. Нужно сказать сразу, что пакет собираемых документов весьма внушителен и на его сбор может понадобится до 3 месяцев.

В обязательном порядке придется собрать следующие бумаги:

• Документ, подтверждающий регистрацию организации.
• Все имеющиеся учредительные документы, а также приказы о назначении высшего руководства и главного бухгалтера.
• Все имеющиеся документы о задолженности или невыплаченных кредитах.
• Штатное расписание сотрудников организации с указанием их заработных плат.
• Справки о постановке на учет во всех обязательных контролирующих органах и социальных фондах.
• Банковские документы о состоянии счетов.
• Подробных список всех кредиторов с указанием долгов.
• Копии паспортов всех учредителей организации.

И это далеко не полный перечень. Он может меняться и корректироваться в зависимости от деятельности предприятия. Кроме того, если старт процедуры банкротства сделали сами владельцы, то судья может затребовать план по выплатам кредитов и бизнес-план по выходу из кризиса.

Подробнее о том, какие понадобятся документы для процедуры:

Образец заявления на банкротство юридического лица и его заполнение

Имеется утвержденный законом образец заявления на банкротство юридического лица. Заявления в произвольной форме будет отклонено секретариатом суда. Данный вид заявления подается исключительно в письменном виде и подписывается владельцем компании или лицом, исполняющим его обязанности. Причем приказ на замещении должности должен быть письменным и прилагаться к комплекту документов.

Образец заявления на банкротство юридического лица можно скачать без каких-либо проблем в глобальной сети. В частности, это можно сделать на официальном сайте арбитражного суда России.

Заявление должно содержать следующую информацию:

• Открытые сведения о банковских счетах, с которых будет вестись погашение кредитной задолженности.
• Подробное объяснение причины, из-за которой произошла потеря платежеспособности и накопились долги.
• Общую сумму претензий, которую могут выставить кредиторы.
• Сумму задолженности, которая не будет оспорена владельцами предприятия.
• Необходимые идентификационные данные арбитражного суда, в котором будет вестись рассмотрение дела.

После того как заявление заполнено по всей форме к нему необходимо приложить квитанции, свидетельствующие об оплате государственных пошлин и сборов. Будет крайне полезным, если к заявлению будет приложен бизнес-план по выходу из кризиса или программа работы с кредиторами.

Процедура банкротства юридического лица – пошаговая инструкция 2018

Столь сложную и дорогостоящую процедуру, как банкротство юридических лиц 2018, принято подразделять на несколько этапов. Все этапы обязательные и через них проходит любое предприятие. Длительность каждого из этапов определяется индивидуально и зависит от каждой конкретной ситуации.

Перед прочтением инструкции вы можете посмотреть видео с примером банкротства физического лица:

Шаг 1. Наблюдение временным управляющим за возможным банкротом

Важнейший этап, необходимый чтобы изучить сложившуюся ситуацию в компании и выработать дальнейший план действий. Данный этап обязателен, и длится он не менее полугода. В этот период времени собирается вся необходимая информация о возможном банкроте и отправляются уведомления всем заинтересованным лицам.

Процесс наблюдения осуществляет временный управляющий, который назначается судьей. Он контролирует все шаги руководства и собирает правдивую ситуацию о предприятии в период, когда начинается банкротство юридических лиц.

В задачи управляющего входит:

• Полный анализ всех контрактов и сделок, которые были заключены владельцами предприятия.
• Оценка действий руководства. Проверка на фиктивное банкротство.
• Составление полного и подробного списка кредиторов, бюджетных организаций, налоговых органов перед которыми имеется финансовая задолженность. Помимо этого, в этот список вносятся поставщики и подрядчики, которым должны деньги, а также сотрудники с невыплаченной заработной платой.
• Проведения бухгалтерского аудита с подведением дебиторской и кредиторской задолженности.
• Поиск пути финансового оздоровления. Проведение работы по реструктуризации долгов.
• Проведение первого собрания всех кредиторов с целью выработки единой позиции.

Особого внимания заслуживает общее собрание кредиторов. Здесь решается дальнейшая судьба всей организации. Временный управляющий обязан попытаться примирить враждующие стороны, дабы те заключили мировое соглашение. Если это невозможно, то должен быть оговорен порядок выплаты долгов.

Окончание этого этапа происходит после собрания кредиторов и выработки единой позиции по дальнейшим действиям.

Шаг 2. Назначение временного управляющего для процедуры банкротства

Стоит сказать сразу, что управляющий на время этапа наблюдения, и управляющий вовремя дальнейший процедуры банкротства – это два разных человека. Процедура банкротства юридического лица пошаговая инструкция 2018 невозможна без указания этого факта.

Сделано это для того, чтобы не появлялось заинтересованных лиц и все процессы управления осуществлялись максимально беспристрастно. И если до 2015 года владелец компании-банкрота имел право сам выбирать временных управляющих, то сейчас порядок банкротства юридического лица требует, чтобы их назначал суд.

Назначенный управляющий – это высококлассный специалист, способный решать серьезные экономические проблемы и обладающий всеми необходимыми связями. Хороший управляющий является связующим звеном между владельцами предприятия, кредиторами и арбитражным судом, когда проходит банкротство юридических лиц. При этом он должен быть беспристрастным, непредвзятым и одинаково защищать интересы всех сторон.

Внешний управляющий должен:

• Проводить постоянный мониторинг финансового состояния предприятия.
• Соблюдать права кредиторов.
• Сохранять имущество должника до окончательного решения суда.
• Уведомлять сотрудников о возможных увольнениях и сокращениях.
• Работать со всеми социальными службами и муниципальными органами.
• Организовывать собрания кредиторов в строго установленные сроки.

Порядок банкротства юридического лица таков, что именно временный управляющий является тем человеком от которого зависит насколько гладко и спокойно пройдет процесс банкротства.

Шаг 3. Финансовое оздоровление без инициации процедуры банкротства

В том случае, если временный управляющий обнаружил скрытые экономические резервы или видит подходящую экономическую ситуацию, то арбитражный суд может назначить финансовое оздоровление компании-должника.

Подобное случается достаточно редко, но в истории Российской Федерации достаточно успешных примеров, когда удавалось спасти компанию.

Решение о финансовом оздоровлении принимается не только судьей арбитражного суда, но и утверждается собранием кредиторов. Стоит сказать, что подобное решение принимают вовсе не для того, чтобы спасти компанию, а для того, чтобы как можно быстрее рассчитаться с долгами.

Процедура банкротства юридического лица пошаговая инструкция 2018 при принятии решения о финансовом оздоровлении принимает совершенно другой смысл. Прежде всего, отменяются все решения о погашении задолженности, останавливаются все приказы о взыскании штрафов, не начисляются долги по просрочке кредитов и не взыскиваются пени.

Зато сохраняется запрет на продажу или передачу паевых, долевых частей компании, а временных управляющий продолжает контролировать все действия руководства.

В том случае, если внешний управляющий уличит руководство компании в мошеннических схемах, то он вправе отстранить руководителя от занимаемой должности и переквалифицировать дело в уголовное.

Если финансовое оздоровление дает плодов, то все имеющиеся кредиторы разделяются на три группы.

Вначале выплаты идут первой, затем второй и лишь после этого третьей группе:

1. Судебные издержки и заработная плата внешнего управляющего.
2. Заработная плата сотрудникам.
3. Банковские кредиты, поставщики и прочие заемщики.

Срок финансового оздоровления – не более двух лет. Если по истечению этого времени поправить дела не удалось, то будет приниматься решение о дальнейшей судьбе компании. Как правило, если оздоровление не помогло, то принимается решение о ликвидации.

Шаг 4. Банкротство юридических лиц – внешнее управление

Если финансовое оздоровление не помогло или не проводилось вовсе, то определенный судом управляющий составляет план управления и начинаем вырабатывать способы, чтобы вернуть кредиторам их средства хотя бы частично.

В первую очередь:

• Закрывают нерентабельные цеха (торговые точки).
• Распродается имущество и оборудование, которое не используется в производстве.

Если речь идет о достаточно большом предприятии, то может быть осуществлен дополнительный выпуск ценных бумаг.

Внешний управляющий имеет полный перечень полномочий и может управлять предприятием по своему усмотрению. Он составляет ежемесячный план своих действий, которые одобряются не только арбитражным судом, но и кредиторами. Лишь после того, как план утвержден, управляющий приступает к его реализации.

Максимальный срок работы предприятия под внешним управлением – 2 года. Если за это время задолженность перед кредиторами не была погашена, то начинается новая часть процедуры банкротства — конкурсное производство.

Шаг 5. Конкурсное производство – реализация имущества компании с торгов

Завершающая часть процесса банкротства. На этом этапе о спасении предприятия речь уже не идет, и все усилия управляющего направлены на то, чтобы максимально полно удовлетворить потребности кредиторов.

Когда банкротство юридических лиц считается завершенным, наступает очередь конкурсных торгов, на которые будет выставлено все движимое и недвижимое имущество обанкротившегося предприятия.

Все деньги, которые удастся получить пойдут на оплату долгов в порядке очередности, которая была указана выше.

Банкротство юридических лиц 2018 на данном этапе подразумевает следующее:

• Прекращение начислений штрафных санкций или пенни по всем долгам.
• Снятие арестов на имущество для его продажи.

Любое действие управляющего должно быть нацелено на скорейшую организацию торгов и выручку средств, которые пойдут на погашение торгов и кредитов. Задача управляющего – подготовить имущество, товары и прочие материальные ценности к конкурсным торгам.

Торги по продаже имущества проводятся на специальных электронных площадках, которые специализируются на таких торгах. Цена на имущество выставляется путем независимой оценки, и ,как правило, она на 10-20% ниже рыночной.

В том случае, если некоторые активы разорившийся компании не удастся продать, они могут быть предложены кредиторам в качестве возмещения потраченных средств.

Шаг 6. Окончание процедуры банкротства

После того, как имущество предприятия было распродано или передано заинтересованным лицам, арбитражный суд заканчивает свою работу и выносить официальное постановление о том, что банкротство юридического лица состоялось.

Управляющий слагает свои полномочия, а вся документация предприятия передается в архив. Само предприятие ликвидируется, а штат сотрудников полностью распускается. Если какая-то часть долгов остается непокрытой, то она списывается и больше не может быть востребована в судебном порядке.

Кроме того, вы можете узнать подробности о банкротстве физических лиц из нашего материала: «Банкротство физических лиц: пошаговая инструкция в 5 этапов + отзывы прошедших процедуру».

Если вам понравился материал и вы хотите узнать больше о банкротстве и других финансовых темах, подпишитесь на нашу рассылку:

Сколько стоит подать на банкротство юридического лица?

На начало 2018 года определены следующие цены на государственные пошлины. Прежде всего, государственная пошлина стоит 6 тысяч рублей. Потом необходимо оплатить услуги внешнего управляющего, которые обойдутся минимум в 30 тысяч рублей. Оплатить их необходимо до подачи заявления в арбитражный суд.

И это лишь траты на первоначальном этапе судебного разбирательства. Как показывает практика, банкротство обходится в 220-250 тысяч рублей, так как в дальнейшем придется оплачивать аудиторов, независимую экспертизу, консультации юристов, услуги адвоката и работу нотариуса.

В том случае, если у владельца предприятия нет такой суммы, то к заявлению прикладывается специальное ходатайство, которое будет рассматривать судья. Он может назначить государственного управляющего или вынести другое решение, облегчающее финансовое бремя владельца.

Для чего необходимо банкротство владельцу предприятия?

Подавляющее большинство банкротств происходит из-за того, что предприятие не может рассчитаться со своими долгами. Постоянные атаки со стороны банков и кредитных организаций могут быть настолько интенсивными, что лишь запущенная процедура банкротства может остановить их.

Кроме того, запущенное банкротство юридических лиц незаменимо, если нужно избавиться от чересчур мощного напора конкурентов или откровенного рейдерского захвата. Дело в том, что по Российскому законодательству банкротство юридических лиц последствия для должника включает следующие факторы: предприятие не может быть продано, а также сменить владельцев.

Для чего необходимо банкротство кредитору?

Нередко случается так, что лишь обращение кредитора в арбитражный суд является единственным способом вернуть хотя бы какую-то часть вложенных средств. Особенно такой способ взыскания долгов действенен, когда у компании имеются какие-либо активы, например, недвижимость или дорогостоящее оборудование.

Если процедуру банкротства запускает кредитор, то он имеет право назначить своего управляющего, и взыскивать долги в самые кратчайшие сроки и в первую очередь, не дожидаясь окончания всех условностей.

Особо стоит отметить тот факт, что кредитор может подать иск в суд подать на банкротство юридического лица даже в том случае, если фирма или компания продолжают свою деятельность. Нередко это вызывает серьезнейшие конфликты интересов.

Заключение

Банкротство юридических лиц – это сложный и долговременный процесс, который занимает много времени. Заниматься им должны профессиональные юристы, и справиться с ним без должных навыков и умений попросту не получится.

Как происходит процедура банкротства юридического лица — пошаговая инструкция в 2018-2019 году

При невозможности оплаты по счетам и выполнения обязательств перед кредиторами запускается процедура банкротства юридического лица, пошаговая инструкция которой в 2018-2019 гг. подробно приведена в ФЗ № 127 «О несостоятельности (банкротстве)». Рассмотрим в статье как происходит процесс, какие особенности имеет эта процедура и на что обратить внимание.

Что такое банкротство юридических лиц

Банкротство или несостоятельность юридического лица – это неспособность должника удовлетворить требования кредиторов, что официально признается в процессе арбитражного судопроизводства. Среди особенностей этой процедуры можно выделить следующее:

• организация будет считаться неспособной удовлетворить требования кредиторов, если выплат по обязательствам не было в течение трех месяцев;
• дела о банкротстве рассматриваются арбитражным судом;
• дело о банкротстве может быть начато при условии, что общая сумма долга превышает 300 000 рублей;
• существует задолженность перед персоналом по выплате заработной платы.

Как и любая юридическая процедура, банкротство имеет свои преимущества и недостатки. Среди преимуществ можно выделить:

1. Активы организации защищены от судебных взысканий.
2. Все наложенные аресты будут отменены.
3. Выплата задолженности будет отсрочена.
4. Возможна реструктуризация долга.
5. Проценты долга могут быть списаны.

К отрицательным сторонам вопроса относят тот факт, что в случае процедуры банкротства управление организацией передается третьему лицу (арбитражному управляющему), а также длительность и дороговизну.

Юридическое лицо не может просто так объявить себя банкротом, если не соответствует предусмотренным критериям. Некоторые путают ликвидацию и объявление организации банкротом. Тем не менее, ликвидация – это завершающий этап банкротства.

Основное отличие этих двух процедур в том, что ликвидация может происходить и в том случае, когда у фирмы есть долги, и в том, когда они отсутствуют. При банкротстве всегда есть крупный долг (более 300 тысяч рублей). Еще одно отличие – банкротство проводится в арбитражном суде, ликвидацией занимаются регистрационные органы.

Пошаговая инструкция начала процедуры банкротства организации

Процесс банкротства осуществляется в четыре этапа. Рассмотрим каждый из них.

Шаг 1. Подготовка заявления

Заявление составляется в свободной форме. В тексте документа указывается следующая информация:

• наименование арбитражного суда, в который подается заявление;
• идентификационные данные должника – ИНН, ОГРН и т.д.;
• общая сумма требований кредиторов по денежным обязательствам;
• сумма долга по возмещению вреда, причиненного жизни и здоровью граждан, оплате труда персонала;
• общий объем долга по обязательным платежам;
• обоснование невозможности удовлетворения требований кредиторов в полном объеме;
• информация об имуществе, которое есть у должника;
• номера счетов организации в банках, а также их реквизиты;
• требования к кандидатуре арбитражного управляющего – если они есть;
• список прилагаемых документов.

Заявление скрепляется печатью юридического лица, подписью генерального директора и текущей датой.

Шаг 2. Подготовка документов

К заявлению о признании юридического лица банкротом прилагаются следующие документы:

• учредительные документы организации;
• подтверждение наличия задолженности;
• подтверждение неспособности должника удовлетворить требования кредиторов;
• основания возникновения долга;
• перечень кредиторов и должников организации – указывается наименование, расшифровка задолженности и контактные данные;
• финансовые отчетные документы за последний период (бухгалтерский баланс);
• отчет о об оценке стоимости имущества организации.

Документы подготавливаются в оригиналах и заверенных копиях. Форма всех бумаг должна соответствовать требованиям законодательства.

Шаг 3. Обращение в суд

По общему правилу исковое заявление о несостоятельности и пакет документов передается в арбитражный суд. Судебный орган выбирается исходя из местонахождения юридического лица.

Это требование закреплено в ст. 33 ФЗ № 127 «О несостоятельности (банкротстве)».

Шаг 4. Принятие решения судом

На практике возможны следующие варианты судебного решения:

• несостоятельное юридическое лицо и кредиторы заключают мировое соглашение, достигнув компромисса;
• должника объявляют банкротом, а его имущество реализуется на торгах;
• запускается процедура реструктуризации долга.

Кроме того, арбитражный суд может не найти в существующих обстоятельствах признаков банкротства. В таком случае исковое заявление юридического лица отклоняется.

Последовательные этапы банкротства юридического лица

Если суд признает организацию банкротом, ей придется пройти несколько стадий. Кратко расскажем о каждой из них.

Всего этапов пять:

1. Наблюдение.
2. Назначение арбитражного управляющего.
3. Оздоровление.
4. Внешнее управление.
5. Конкурсное производство.

Каждый из них имеет свое правовое назначение. На этапе наблюдения проводится анализ текущего положения дел предприятия, определяются факторы, приведшие к финансовой несостоятельности. В компанию приходит сторонний управляющий, который призван сохранить имущество компании и контролировать действия руководителей.

После того, как иск будет принят, будет назначен арбитражный управляющий, который будет курировать деятельность компании до завершения процесса. Если выявляются скрытые ресурсы организации, судом назначается процедура оздоровления юридического лица. Это этап необходим для возможности восстановления деятельности фирмы.

Когда никакие действия и предпринятые меры не помогли, арбитражный управляющий разрабатывает план внешнего управления неплатежеспособной организацией. Он будет включать различные способы, цель которых – выявить потенциальные ресурсы (новые технологии, переориентировка персонала и т.д.).

Заключительный этап – конкурсное производство. В процессе конкурсного производства осуществляется продажа имущества несостоятельной компании с торгов. Вырученные денежные средства перечисляются кредиторам в счет оплаты долга.

Сроки проведения процедуры банкротства

Процедура несостоятельности юридического лица довольно длительная. Так, например, этап наблюдения может длиться более семи месяцев. В течение этого времени сторонний управляющий предпринимает меры для вывода предприятия из кризиса.

Максимальный срок периода финансового оздоровления достигает два года. Стадия внешнего управления длится полтора года. Допускается продление еще на полгода, если это требуется по объективным причинам. Заключительный период (конкурсное производство) длится год, но может быть продлен еще на шесть месяцев.

Если в течение этого периода между компанией и кредиторами будет заключено мировое соглашение, процедура банкротства прекращается.

Пошаговая инструкция процедуры банкротства юридического лица имеет общий характер, но и включает индивидуальные особенности предприятия. Рекомендуется проконсультироваться с юристом перед подачей искового заявления в суд.